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是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。現代各國法律對洗錢的解釋不完全相同，金融機構反洗錢比較權威的機構巴塞爾銀行法規及監管實踐委員會，從金融交易角度對洗錢進行了描述：犯罪分子及其同伙利用金融系統將資金從一個帳戶向另一個帳戶作制服或轉移，以掩蓋款項的真實來源和受益所有權關系；或者利用金融系統提供的資金保管服務存放款項"。即常言之“洗錢”。
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“洗錢”一詞起源于20世紀20年代，美國芝加哥黑手黨的一個金融專家購買了一臺投幣式洗衣機，開了一個洗衣店。然后，在每天晚上計算當天的洗衣收入時，他就把其他非法所得的贓款加入其中，再向稅務申報納稅，扣去其應繳的稅款外，剩下的非法得來的錢財就成了他的合法收入。這就是“洗錢”一詞的來歷。現在“洗錢”的含義主要是指通過有組織的活動來掩蓋大批以販毒、走私軍火、貪污、偷稅漏稅等非法手段獲得的資金，然后以合法資金的身份進入流通市場的犯罪活動。 據國際貨幣基金組織估計，目前全世界每年洗錢數額為世界國內生產總值的2％至5％，以1996年的數字計算，大約為5900億到1。5萬億美元。大量的洗錢活動給世界金融市場和社會穩定造成了嚴重的危害，國際社會越來越關注這一問題。反洗錢正在全球范圍展開，許多國家采取措施保護自己，包括制訂嚴厲的反“洗錢”的法律，打擊金融犯罪活動，促進國際合作等。 目前，在中國比較突出的洗錢活動表現為以下兩種：一種是境外犯罪組織將黑錢帶入中國“洗凈”，另一種是中國的資本外逃。據權威機構統計，近三年來中國資本外逃達530億美元，每年通過地下錢莊“洗”出去的黑錢高達2000億元人民幣，是2001年國內生產總值的2％，相當于225億美元的全年對外貿易順差。 2003年1月，中國人民銀行先后頒布了《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》三部法令。 從3月1日起，三部法令正式開始執行。各銀行和金融機構，對所有大額和可疑資金交易記錄，都將自交易日起至少保存5年，未按要求保存、記錄、上報和泄密的金融機構都將受到嚴懲。
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將不正當所得,或者非法收入財富,通過合法的名義在銀行注冊帳戶的
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洗錢”一詞起源于20世紀20年代，美國芝加哥黑手黨的一個金融專家購買了一臺投幣式洗衣機，開了一個洗衣店。然后，在每天晚上計算當天的洗衣收入時，他就把其他非法所得的贓款加入其中，再向稅務申報納稅，扣去其應繳的稅款外，剩下的非法得來的錢財就成了他的合法收入。這就是“洗錢”一詞的來歷。現在“洗錢”的含義主要是指通過有組織的活動來掩蓋大批以販毒、走私軍火、貪污、偷稅漏稅等非法手段獲得的資金，然后以合法資金的身份進入流通市場的犯罪活動。 據國際貨幣基金組織估計，目前全世界每年洗錢數額為世界國內生產總值的2％至5％，以1996年的數字計算，大約為5900億到1。5萬億美元。大量的洗錢活動給世界金融市場和社會穩定造成了嚴重的危害，國際社會越來越關注這一問題。反洗錢正在全球范圍展開，許多國家采取措施保護自己，包括制訂嚴厲的反“洗錢”的法律，打擊金融犯罪活動，促進國際合作等。 目前，在中國比較突出的洗錢活動表現為以下兩種：一種是境外犯罪組織將黑錢帶入中國“洗凈”，另一種是中國的資本外逃。據權威機構統計，近三年來中國資本外逃達530億美元，每年通過地下錢莊“洗”出去的黑錢高達2000億元人民幣，是2001年國內生產總值的2％，相當于225億美元的全年對外貿易順差。 2003年1月，中國人民銀行先后頒布了《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》三部法令。 從3月1日起，三部法令正式開始執行。各銀行和金融機構，對所有大額和可疑資金交易記錄，都將自交易日起至少保存5年，未按要求保存、記錄、上報和泄密的金融機構都將受到嚴懲。
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“洗錢”一詞起源于20世紀20年代，美國芝加哥黑手黨的一個金融專家購買了一臺投幣式洗衣機，開了一個洗衣店。然后，在每天晚上計算當天的洗衣收入時，他就把其他非法所得的贓款加入其中，再向稅務申報納稅，扣去其應繳的稅款外，剩下的非法得來的錢財就成了他的合法收入。這就是“洗錢”一詞的來歷。現在“洗錢”的含義主要是指通過有組織的活動來掩蓋大批以販毒、走私軍火、貪污、偷稅漏稅等非法手段獲得的資金，然后以合法資金的身份進入流通市場的犯罪活動。 據國際貨幣基金組織估計，目前全世界每年洗錢數額為世界國內生產總值的2％至5％，以1996年的數字計算，大約為5900億到1。5萬億美元。大量的洗錢活動給世界金融市場和社會穩定造成了嚴重的危害，國際社會越來越關注這一問題。反洗錢正在全球范圍展開，許多國家采取措施保護自己，包括制訂嚴厲的反“洗錢”的法律，打擊金融犯罪活動，促進國際合作等。 目前，在中國比較突出的洗錢活動表現為以下兩種：一種是境外犯罪組織將黑錢帶入中國“洗凈”，另一種是中國的資本外逃。據權威機構統計，近三年來中國資本外逃達530億美元，每年通過地下錢莊“洗”出去的黑錢高達2000億元人民幣，是2001年國內生產總值的2％，相當于225億美元的全年對外貿易順差。 2003年1月，中國人民銀行先后頒布了《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》三部法令。 從3月1日起，三部法令正式開始執行。各銀行和金融機構，對所有大額和可疑資金交易記錄，都將自交易日起至少保存5年，未按要求保存、記錄、上報和泄密的金融機構都將受到嚴懲。