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外匯基礎(chǔ)知識篇：外匯交易的形式 【2005年08月08日6時48分】【來源：編撰】【字體：大 中 小】【顏色：紅 綠 藍 黑】 【收藏】【打印】【關(guān)閉】 -------------------------------------------------------------------------------- 第一節(jié) 即期外匯交易一、即期外匯交易的含義所謂即期外匯交易，是指在外匯買賣成交后，在2個工作日內(nèi)辦理交割的外匯交易，一般是在成交后的第二個營業(yè)日進行交割。如果價格的那一天正逢銀行節(jié)假日，就延期交割。即期交易采用即期匯率，通常為外匯銀行的當日掛牌匯率，或參與當?shù)赝鈪R市場主要貨幣之間的匯率加一定比例的手續(xù)費。例如，一家德國進口商從美國進口計算機，6月1日貨到驗明后付款，在2日也就是6月3日前按當?shù)劂y行外匯牌價完成交割，就是即期交易。即期交易的交割日根據(jù)不同的市場的習慣而不同。在歐美市場上，交割日是成交后的第二個營業(yè)日。例如，在倫敦市場上成交一筆英鎊對美元的交易，則其交割日應為次日，如次日恰逢英國和美國的節(jié)假日，在順延一天，遇周末則要順延至下周。在遠東市場上，例如在香港市場，為2個工作日交收，之所以交割時間有所滯后，是因為不同貨幣的清算中心一般都在其發(fā)行國，彼此的清算過戶需要一定的時間。即期交易通常由做市商向詢問者報出買賣某種貨幣雙向價格。并且這種被買（賣）貨幣的報價是相對于一種基礎(chǔ)貨幣，通常是美元，如USD/JPY＝125。00/125。10，這種相對于基礎(chǔ)貨幣被報價的貨幣叫做相關(guān)貨幣。為了使報價清晰，交易者要遵守如下規(guī)則：1、確定基礎(chǔ)貨幣。2、顧客買入相關(guān)貨幣，賣出基礎(chǔ)貨幣，匯率是報價左邊的價格，相反，顧客賣出相關(guān)貨幣，買入基礎(chǔ)貨幣，按報價右的價格。3、在USD/JPY＝125。00/125。10的報價中，顧客按125。00的價格買入日元，賣出美元，按125。10的價格賣出日元，買入美元，差價為做市商的利潤。 二、類別（一）匯出匯款需要對外國支付外幣的客戶，如有外幣可向銀行直接支付外幣，如無外幣，則要由本幣兌換成外幣后，委托銀行向國內(nèi)的收款人匯出外匯。銀行接受了匯款人的委托，便請求收款人的往來銀行從本行的外幣結(jié)算賬戶中借記相當金額，支付給收款人。（二）匯入?yún)R款匯入?yún)R款是收款人從國外收到以外幣支付的款項后，可以存入自己的外幣賬戶，也可將外匯收入結(jié)售給銀行取得本幣（即結(jié)匯制）。通常，辦理匯款的外國銀行事先就將外幣資金轉(zhuǎn)入接受匯款銀行的結(jié)算賬戶。（三）出口收匯出口商將出口貨物裝船后，立即開立以雙方商定的結(jié)算貨幣計價的匯票，并在匯票下面附上有關(guān)單證，請銀行議付，以便收回出口貨款。銀行將匯票等單據(jù)寄往開證行，按照匯票即期支付的條件，接受以外幣的款項，并讓支付行將應付款記人自己的外匯結(jié)算賬戶中。（四）進口付匯為進口商開出信用證的銀行，按照出口商開出的附有全部單證的即期匯票條件，將外幣計價的進口貨款通過外幣結(jié)算賬戶墊付。然后向進口商提示匯票，請其按照即期付款條件支付。進口商經(jīng)本幣（或外幣）向銀行支付了進口貨幣，進口結(jié)匯就外成了。 三、作用（一）以滿足客戶臨時性的支付需要通過即期外匯買賣業(yè)務，客戶可將手上的一種外幣即時兌換成另一種外幣，用以應付進出口貿(mào)易、投標、海外工程承包等的外匯結(jié)算或歸還外匯貸款等。（二）可以幫助客戶調(diào)整手中外幣的幣種結(jié)構(gòu)如某公司遵循“不要把所有的雞蛋放在同一個籃子里”的原則，通過即期外匯買賣，將其全部外匯的15％由美元調(diào)整為歐元，10％調(diào)整為日元，通過此種組合可以分散外匯風險。（三）可以作為外匯投機的重要工具 四、 即期外匯交易的辦理程序 1、要求有進出口貿(mào)易合同，在銀行開證并在銀行開立相應的外幣賬戶，賬戶中有足夠支付的金額。或攜帶以銀行為收款人的轉(zhuǎn)賬支票，直接將賣出貨幣轉(zhuǎn)入銀行。2、外匯買賣金額不得低于5萬美元。低于5萬美元的交易則按當天銀行外匯牌價進行買賣。3、按要求填寫《保值外匯買賣申請書》，由企業(yè)法人代表或有權(quán)簽字人簽字并加蓋企業(yè)公章，向銀行詢價交易。4、外匯買賣價格由銀行參照國際市場價格確定，客戶一旦接受銀行報價，交易便成立，客戶不得要求更改或取消該交易，否則由此產(chǎn)生的損失及費用由客戶承擔。5、客戶在填制《保值外匯買賣申請書》時，須向銀行預留買入貨幣的交割賬號，交易達成后，銀行在交割日當天把客戶買入的貨幣劃入上述指定的賬戶。6．客戶可通過電話預留交易指令的方式在銀行辦理即期外匯買賣。客戶申請通過電話交易，須向一那還能夠提交由企業(yè)法人代表簽字并加蓋公章《委托交易授權(quán)書》，指定被授權(quán)人必須在銀行預留電話交易密碼。通過電話交易后第二個工作日，客戶還需向銀行補交成交確認書，若對已達成的交易有爭議，以銀行的交易電話錄音為準。 。
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