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相比今年股票型基金的慘淡發(fā)行，工銀瑞信50億元的首發(fā)目標靠什么神丹妙藥來支撐？ 同樣的基金故事，只是主角不同。在中國工商銀行（下稱工行）北京分行某儲蓄所上班的小李（化名）再次和基金尷尬相遇，三年多的郁悶沒有化解，新的煩惱又來了。 三年前，小李剛剛走進工行就遇上工行銷售第一只開放式基金--鵬華基金，當時為了保證第一只開放式基金的順利完成，工行最后要求每一個員工購買至少一萬元基金，領導要多購買。對基金懵懂無知小李，也開始成為基金一族。 然而，基金表現(xiàn)低迷，讓小李成天思忖要不要割肉出局。而今，工銀瑞信旗下基金的發(fā)行讓小李再度緊張。 "工銀瑞信基金管理公司是工行的，上級讓我們大家都要積極工作，為自己的基金銷售多出力。"小李稱，"我們都擔心發(fā)行不好又要攤派。" 工行和工銀瑞信也把基金發(fā)行狀況列為頭等大事，為確保發(fā)行成功不惜血本。 超高獎勵保證發(fā)行 今年以來，股票型基金的首發(fā)規(guī)模都在10億元以下，對于工銀瑞信核心股票價值基金的發(fā)行，工行全力支持。據(jù)悉，工行選擇了網(wǎng)上銀行、95588電話銀行和所屬營業(yè)網(wǎng)點三種方式代理銷售工銀瑞信的首只基金核心價值股票基金，網(wǎng)點超過14000個。在內(nèi)部，工行史無前例地給予了網(wǎng)點銷售人員按基金銷售總額一定比例的獎勵。 "以往工行銷售基金甚至連補貼都不給我們，這次可是下了大本兒了。"一名工行的網(wǎng)點銷售人員說，該網(wǎng)點給出的獎勵是2。5％。 不過，工行員工向本刊強調(diào)，2。5％的獎勵僅僅是在銷售任務內(nèi)，超額部分不予獎勵。"獎勵是工行自己掏腰包，因為要保證發(fā)行成功。" 據(jù)了解，在工行體系內(nèi)，2。5％的獎勵還不是最高的。工行各分行支行的標準不盡相同，有低于2。5%的，也有3%的。甚至有些支行給予內(nèi)部員工認購基金以更高的折扣，當然這部分成本是由工行來承擔的。為了避免對其他分行支行業(yè)務和整個發(fā)行成本造成沖擊，這樣的獎勵僅限于對內(nèi)部員工，而且也只在銷售任務內(nèi)。 按規(guī)定，基金向代銷機構支付的認購費不得超過總額的1。2%，工銀瑞信不可能給予工行銷售渠道過高的獎勵。因為按照基金發(fā)行50億元的目標，獎勵金額超過億元。據(jù)分析，上述獎勵資金的來源除了認購費返還，剩下的部分均由銀行買單。 根據(jù)去年7月1日起施行的《證券投資基金銷售管理辦法》的有關規(guī)定，"基金管理人、代銷機構從事基金銷售活動，不得有下列情形：以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；以低于成本的銷售費率銷售基金；募集期間對認購費打折"等。但是，工行作為旗下工銀瑞信新發(fā)基金的主要渠道，將認購費讓度給銷售網(wǎng)點，并"不計成本"地獎勵基金銷售，從操作上講是讓競爭對手"沒脾氣"的。 分析人士認為，銀行系基金的發(fā)行一直是高調(diào)進行，工行此次也決心一舉成功，過億元的銷售獎勵對工行也不算什么。。
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