熱心網友
不少投資人在購買了基金、建立自己的基金投資組合之后,往往置于一邊、不聞不問。這是投資的大忌。投資付出的是真金白銀,因此,必須養成定期檢查、監控投資組合的良好習慣。具體可關注以下幾點。 對基金組合進行定期監控時,不妨回答以下五個問題: (1)監控的頻率如何? (2)基金組合中的每只基金的表現如何? (3)整個組合的表現如何? (4)組合的收益達到預期了嗎? (5)如果出現虧損,損失在可承受的范圍內嗎? 定期監控包括檢查組合及其中各基金的業績表現、觀察組合的特性和基金基本面是否發生改變。 組合及各基金的業績表現 投資人定期檢查業績表現時,可選擇不同長短的期間范圍來考察投資組合的收益情況,并將長期收益率與設定的業績基準進行比較。當然,組合的收益不可能在每次檢查時都與期望的收益相同,而我們要觀察的是期限內的平均收益是否達到預期收益。因此,如果組合在選定的期限內未能達到預期收益,不需驚慌；如果收益水平大大超出預期,也毋需過度歡喜。但如果損失超出了你的承受范圍,則意味著投資組合的風險超過了你的預期,這時,有必要對其進行重新評估。 基金組合的特性 業績固然重要,但組合的特性也同樣重要。基金組合中的每項投資是隨著市場的波動而不斷變化的,此外基金經理也會買入賣出證券,因此,每隔一段時間,組合內各項投資的比例關系多少會有所變化,組合的特性從而可能今非昔比。如果忽視特性的變動,可能會使你不知不覺中承受了預期外的風險,甚至使你不能實現投資目標。通過觀察基金組合的資產配置、風格分散程度、股票行業分布、股票類型、股票基本面、前十大重倉股等因素的關注,投資人可了解組合特性的變動程度,以及變動是否影響實現投資目的以及短期波動特征。 組合中基金的基本面 投資人還應關注投資組合內各基金基本面的變化。如果某只基金的多項特征已不再符合你當初投資的篩選標準,應考慮對其重新評估。例如,五年前你購進一只基金充當小盤成長型的角色,當時的選擇標準是:基金的評級在四星級以上,三年和五年的總回報率在同類基金中位居前三分之一,高科技股票不超過基金凈資產的40%,資產凈值在3億元以下。然而現在,該基金卻已演變成中盤成長型,評級為三星級,總回報率在同類基金排名中位于后三分之一,高科技股票占了其凈資產60%,且資產規模達到了10億元。該基金的基本面已發生根本的變化,你可能需要考慮是否將其替換出局。
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對基金組合進行定期監控時,不妨回答以下五個問題: (1)監控的頻率如何? (2)基金組合中的每只基金的表現如何? (3)整個組合的表現如何? (4)組合的收益達到預期了嗎? (5)如果出現虧損,損失在可承受的范圍內嗎? 定期監控包括檢查組合及其中各基金的業績表現、觀察組合的特性和基金基本面是否發生改變。 組合及各基金的業績表現 投資人定期檢查業績表現時,可選擇不同長短的期間范圍來考察投資組合的收益情況,并將長期收益率與設定的業績基準進行比較。當然,組合的收益不可能在每次檢查時都與期望的收益相同,而我們要觀察的是期限內的平均收益是否達到預期收益。因此,如果組合在選定的期限內未能達到預期收益,不需驚慌；如果收益水平大大超出預期,也毋需過度歡喜。但如果損失超出了你的承受范圍,則意味著投資組合的風險超過了你的預期,這時,有必要對其進行重新評估。 基金組合的特性 業績固然重要,但組合的特性也同樣重要。基金組合中的每項投資是隨著市場的波動而不斷變化的,此外基金經理也會買入賣出證券,因此,每隔一段時間,組合內各項投資的比例關系多少會有所變化,組合的特性從而可能今非昔比。如果忽視特性的變動,可能會使你不知不覺中承受了預期外的風險,甚至使你不能實現投資目標。通過觀察基金組合的資產配置、風格分散程度、股票行業分布、股票類型、股票基本面、前十大重倉股等因素的關注,投資人可了解組合特性的變動程度,以及變動是否影響實現投資目的以及短期波動特征。 組合中基金的基本面 投資人還應關注投資組合內各基金基本面的變化。如果某只基金的多項特征已不再符合你當初投資的篩選標準,應考慮對其重新評估。例如,五年前你購進一只基金充當小盤成長型的角色,當時的選擇標準是:基金的評級在四星級以上,三年和五年的總回報率在同類基金中位居前三分之一,高科技股票不超過基金凈資產的40%,資產凈值在3億元以下。然而現在,該基金卻已演變成中盤成長型,評級為三星級,總回報率在同類基金排名中位于后三分之一,高科技股票占了其凈資產60%,且資產規模達到了10億元。該基金的基本面已發生根本的變化,你可能需要考慮是否將其替換出局。 。
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實時關注自己基金組合的凈值變化,根據組合特點選擇最佳的贖回與申購時機,實現收益的最大化~~~
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我沒買基金