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李先生是一家化工貿易公司的副總經理,家庭成員除妻子外,有一個14歲讀中學的女兒,還有李先生的父親與他們一起生活。2001年7月李先生找到專業(yè)理財顧問,要求進行理財規(guī)劃。經過心理測試,確認李先生 屬于積極型投資者。 從李先生提供的財務情況,得知整個家庭年收入173492元,開支72006元,開支中還房子按揭貸款一年23406元)。 家庭資產884700元,其中468700元投資在A股市場;負債234066元,主要是欠銀行的房屋按揭貸款;凈資產650634元)。 家中3個大人享受社會保障和統(tǒng)籌醫(yī)療,小孩屬于半勞保,整個家庭沒有購買過任何商業(yè)保險。 李先生的理財要求,最關心的是“前一陣A股漲得不錯,現(xiàn)在有一些回調,可否增加投入”。對通過理財期望得到的資產年收益率,李先生要求是10%左右。另外,李先生一年內想買一輛20萬元左右的轎車,李太太希望第二年開始讀一個4萬元的MBA碩士研究生課程。 了解情況以后,理財顧問對李先生的家庭財務情況進行了仔細分析診斷,認為: 1。1999年5月到2001年6月A股已經大漲了2年,A股市場風險巨大。 2。2001年2月B股對境內個人投資者開放后,香港H股市場十分活躍。H股價格普遍較低,當時只有A股的六分之一,且同股同權,分紅相同。 3。上海房地產市場價格穩(wěn)步上漲,但漲幅尚可。依李先生的資產和收入情況,可以考慮再買一套35萬元左右的房子,首付13萬元,進行投資并出租,租金收入應該在1200元左右,每月還銀行2000元,自己只要支付800元。 4。由于李先生承擔的家庭責任較大,應該購買意外與疾病保險為主的商業(yè)人壽保險,且保額不低于35萬元。 5。買車堅決否定。 6。李太太希望讀一個4萬元的MBA碩士研究生課程,完全可以,家庭也有負擔的能力。 截至2004年12月,理財顧問替李先生統(tǒng)計了一下理財收益: 拋售全部A股得款462800元,拿出其中的部分人民幣,李先生自己換匯30萬元港幣,投資香港H股市場。剩下的錢購買一套新房子,房價35萬元,首付13萬元,其余22萬元向銀行按揭貸款,以后每月連同原有的銀行貸款共計還款3750元。購買各類保險一年繳費17000元,其中有一項住院醫(yī)療津貼保險,如果住院,保險公司每天補貼100元。 30萬元港幣購買H股,2001年11月至2004年12月共操作三次,分別獲利24%、174%、17%,3次利潤折合人民幣共計690150元。購買的一套新房子3年出租得租金44200元,現(xiàn)在房價83萬元,獲房產投資收益455000元。3年間李先生曾生病一次住院17天,獲賠住院補貼1700元。所有收益總計1191050元,李先生2001年7月來理財時的家庭凈資產是650634元,3年半理財收益率為183%。需要指出的是同期2001年7月至2004年12月,A股上證指數(shù)由2065點跌至1335點,跌幅為35%,如果李先生當時的468700元A股不拋的話,最起碼損失164050元。 對于3年的理財結果,李先生非常滿意。。
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李先生是一家化工貿易公司的副總經理,家庭成員除妻子外,有一個14歲讀中學的女兒,還有李先生的父親與他們一起生活。2001年7月李先生找到專業(yè)理財顧問,要求進行理財規(guī)劃。經過心理測試,確認李先生 屬于積極型投資者。 從李先生提供的財務情況,得知整個家庭年收入173492元,開支72006元,開支中還房子按揭貸款一年23406元)。 家庭資產884700元,其中468700元投資在A股市場;負債234066元,主要是欠銀行的房屋按揭貸款;凈資產650634元)。 家中3個大人享受社會保障和統(tǒng)籌醫(yī)療,小孩屬于半勞保,整個家庭沒有購買過任何商業(yè)保險。 李先生的理財要求,最關心的是“前一陣A股漲得不錯,現(xiàn)在有一些回調,可否增加投入”。對通過理財期望得到的資產年收益率,李先生要求是10%左右。另外,李先生一年內想買一輛20萬元左右的轎車,李太太希望第二年開始讀一個4萬元的MBA碩士研究生課程。 了解情況以后,理財顧問對李先生的家庭財務情況進行了仔細分析診斷,認為: 1。1999年5月到2001年6月A股已經大漲了2年,A股市場風險巨大。 2。2001年2月B股對境內個人投資者開放后,香港H股市場十分活躍。H股價格普遍較低,當時只有A股的六分之一,且同股同權,分紅相同。 3。上海房地產市場價格穩(wěn)步上漲,但漲幅尚可。依李先生的資產和收入情況,可以考慮再買一套35萬元左右的房子,首付13萬元,進行投資并出租,租金收入應該在1200元左右,每月還銀行2000元,自己只要支付800元。 4。由于李先生承擔的家庭責任較大,應該購買意外與疾病保險為主的商業(yè)人壽保險,且保額不低于35萬元。 5。買車堅決否定。 6。李太太希望讀一個4萬元的MBA碩士研究生課程,完全可以,家庭也有負擔的能力。 截至2004年12月,理財顧問替李先生統(tǒng)計了一下理財收益: 拋售全部A股得款462800元,拿出其中的部分人民幣,李先生自己換匯30萬元港幣,投資香港H股市場。剩下的錢購買一套新房子,房價35萬元,首付13萬元,其余22萬元向銀行按揭貸款,以后每月連同原有的銀行貸款共計還款3750元。購買各類保險一年繳費17000元,其中有一項住院醫(yī)療津貼保險,如果住院,保險公司每天補貼100元。 30萬元港幣購買H股,2001年11月至2004年12月共操作三次,分別獲利24%、174%、17%,3次利潤折合人民幣共計690150元。購買的一套新房子3年出租得租金44200元,現(xiàn)在房價83萬元,獲房產投資收益455000元。3年間李先生曾生病一次住院17天,獲賠住院補貼1700元。所有收益總計1191050元,李先生2001年7月來理財時的家庭凈資產是650634元,3年半理財收益率為183%。需要指出的是同期2001年7月至2004年12月,A股上證指數(shù)由2065點跌至1335點,跌幅為35%,如果李先生當時的468700元A股不拋的話,最起碼損失164050元。 對于3年的理財結果,李先生非常滿。
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康家庭3年理財規(guī)劃成功案例 【2005。08。31 10:32】 新民晚報 李先生是一家化工貿易公司的副總經理,家庭成員除妻子外,有一個14歲讀中學的女兒,還有李先生的父親與他們一起生活。2001年7月李先生找到專業(yè)理財顧問,要求進行理財規(guī)劃。經過心理測試,確認李先生 屬于積極型投資者。 從李先生提供的財務情況,得知整個家庭年收入173492元,開支72006元,開支中還房子按揭貸款一年23406元)。 家庭資產884700元,其中468700元投資在A股市場;負債234066元,主要是欠銀行的房屋按揭貸款;凈資產650634元)。 家中3個大人享受社會保障和統(tǒng)籌醫(yī)療,小孩屬于半勞保,整個家庭沒有購買過任何商業(yè)保險。 李先生的理財要求,最關心的是“前一陣A股漲得不錯,現(xiàn)在有一些回調,可否增加投入”。對通過理財期望得到的資產年收益率,李先生要求是10%左右。另外,李先生一年內想買一輛20萬元左右的轎車,李太太希望第二年開始讀一個4萬元的MBA碩士研究生課程。 了解情況以后,理財顧問對李先生的家庭財務情況進行了仔細分析診斷,認為: 1。1999年5月到2001年6月A股已經大漲了2年,A股市場風險巨大。 2。2001年2月B股對境內個人投資者開放后,香港H股市場十分活躍。H股價格普遍較低,當時只有A股的六分之一,且同股同權,分紅相同。 3。上海房地產市場價格穩(wěn)步上漲,但漲幅尚可。依李先生的資產和收入情況,可以考慮再買一套35萬元左右的房子,首付13萬元,進行投資并出租,租金收入應該在1200元左右,每月還銀行2000元,自己只要支付800元。 4。由于李先生承擔的家庭責任較大,應該購買意外與疾病保險為主的商業(yè)人壽保險,且保額不低于35萬元。 5。買車堅決否定。 6。李太太希望讀一個4萬元的MBA碩士研究生課程,完全可以,家庭也有負擔的能力。 截至2004年12月,理財顧問替李先生統(tǒng)計了一下理財收益: 拋售全部A股得款462800元,拿出其中的部分人民幣,李先生自己換匯30萬元港幣,投資香港H股市場。剩下的錢購買一套新房子,房價35萬元,首付13萬元,其余22萬元向銀行按揭貸款,以后每月連同原有的銀行貸款共計還款3750元。購買各類保險一年繳費17000元,其中有一項住院醫(yī)療津貼保險,如果住院,保險公司每天補貼100元。 30萬元港幣購買H股,2001年11月至2004年12月共操作三次,分別獲利24%、174%、17%,3次利潤折合人民幣共計690150元。購買的一套新房子3年出租得租金44200元,現(xiàn)在房價83萬元,獲房產投資收益455000元。3年間李先生曾生病一次住院17天,獲賠住院補貼1700元。所有收益總計1191050元,李先生2001年7月來理財時的家庭凈資產是650634元,3年半理財收益率為183%。需要指出的是同期2001年7月至2004年12月,A股上證指數(shù)由2065點跌至1335點,跌幅為35%,如果李先生當時的468700元A股不拋的話,最起碼損失164050元。 對于3年的理財結果,李先生非常滿意。 (新民晚報) 。
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李先生是一家化工貿易公司的副總經理,家庭成員除妻子外,有一個14歲讀中學的女兒,還有李先生的父親與他們一起生活。2001年7月李先生找到專業(yè)理財顧問,要求進行理財規(guī)劃。經過心理測試,確認李先生 屬于積極型投資者。 從李先生提供的財務情況,得知整個家庭年收入173492元,開支72006元,開支中還房子按揭貸款一年23406元)。 家庭資產884700元,其中468700元投資在A股市場;負債234066元,主要是欠銀行的房屋按揭貸款;凈資產650634元)。 家中3個大人享受社會保障和統(tǒng)籌醫(yī)療,小孩屬于半勞保,整個家庭沒有購買過任何商業(yè)保險。 李先生的理財要求,最關心的是“前一陣A股漲得不錯,現(xiàn)在有一些回調,可否增加投入”。對通過理財期望得到的資產年收益率,李先生要求是10%左右。另外,李先生一年內想買一輛20萬元左右的轎車,李太太希望第二年開始讀一個4萬元的MBA碩士研究生課程。 了解情況以后,理財顧問對李先生的家庭財務情況進行了仔細分析診斷,認為: 1。1999年5月到2001年6月A股已經大漲了2年,A股市場風險巨大。 2。2001年2月B股對境內個人投資者開放后,香港H股市場十分活躍。H股價格普遍較低,當時只有A股的六分之一,且同股同權,分紅相同。 3。上海房地產市場價格穩(wěn)步上漲,但漲幅尚可。依李先生的資產和收入情況,可以考慮再買一套35萬元左右的房子,首付13萬元,進行投資并出租,租金收入應該在1200元左右,每月還銀行2000元,自己只要支付800元。 4。由于李先生承擔的家庭責任較大,應該購買意外與疾病保險為主的商業(yè)人壽保險,且保額不低于35萬元。 5。買車堅決否定。 6。李太太希望讀一個4萬元的MBA碩士研究生課程,完全可以,家庭也有負擔的能力。 截至2004年12月,理財顧問替李先生統(tǒng)計了一下理財收益: 拋售全部A股得款462800元,拿出其中的部分人民幣,李先生自己換匯30萬元港幣,投資香港H股市場。剩下的錢購買一套新房子,房價35萬元,首付13萬元,其余22萬元向銀行按揭貸款,以后每月連同原有的銀行貸款共計還款3750元。購買各類保險一年繳費17000元,其中有一項住院醫(yī)療津貼保險,如果住院,保險公司每天補貼100元。 30萬元港幣購買H股,2001年11月至2004年12月共操作三次,分別獲利24%、174%、17%,3次利潤折合人民幣共計690150元。購買的一套新房子3年出租得租金44200元,現(xiàn)在房價83萬元,獲房產投資收益455000元。3年間李先生曾生病一次住院17天,獲賠住院補貼1700元。所有收益總計1191050元,李先生2001年7月來理財時的家庭凈資產是650634元,3年半理財收益率為183%。需要指出的是同期2001年7月至2004年12月,A股上證指數(shù)由2065點跌至1335點,跌幅為35%,如果李先生當時的468700元A股不拋的話,最起碼損失164050元。 對于3年的理財結果,李先生非常滿意。。
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李先生是一家化工貿易公司的副總經理,家庭成員除妻子外,有一個14歲讀中學的女兒,還有李先生的父親與他們一起生活。2001年7月李先生找到專業(yè)理財顧問,要求進行理財規(guī)劃。經過心理測試,確認李先生 屬于積極型投資者。 從李先生提供的財務情況,得知整個家庭年收入173492元,開支72006元,開支中還房子按揭貸款一年23406元)。 家庭資產884700元,其中468700元投資在A股市場;負債234066元,主要是欠銀行的房屋按揭貸款;凈資產650634元)。 家中3個大人享受社會保障和統(tǒng)籌醫(yī)療,小孩屬于半勞保,整個家庭沒有購買過任何商業(yè)保險。 李先生的理財要求,最關心的是“前一陣A股漲得不錯,現(xiàn)在有一些回調,可否增加投入”。對通過理財期望得到的資產年收益率,李先生要求是10%左右。另外,李先生一年內想買一輛20萬元左右的轎車,李太太希望第二年開始讀一個4萬元的MBA碩士研究生課程。 了解情況以后,理財顧問對李先生的家庭財務情況進行了仔細分析診斷,認為: 1。1999年5月到2001年6月A股已經大漲了2年,A股市場風險巨大。 2。2001年2月B股對境內個人投資者開放后,香港H股市場十分活躍。H股價格普遍較低,當時只有A股的六分之一,且同股同權,分紅相同。 3。上海房地產市場價格穩(wěn)步上漲,但漲幅尚可。依李先生的資產和收入情況,可以考慮再買一套35萬元左右的房子,首付13萬元,進行投資并出租,租金收入應該在1200元左右,每月還銀行2000元,自己只要支付800元。 4。由于李先生承擔的家庭責任較大,應該購買意外與疾病保險為主的商業(yè)人壽保險,且保額不低于35萬元。 5。買車堅決否定。 6。李太太希望讀一個4萬元的MBA碩士研究生課程,完全可以,家庭也有負擔的能力。 截至2004年12月,理財顧問替李先生統(tǒng)計了一下理財收益: 拋售全部A股得款462800元,拿出其中的部分人民幣,李先生自己換匯30萬元港幣,投資香港H股市場。剩下的錢購買一套新房子,房價35萬元,首付13萬元,其余22萬元向銀行按揭貸款,以后每月連同原有的銀行貸款共計還款3750元。購買各類保險一年繳費17000元,其中有一項住院醫(yī)療津貼保險,如果住院,保險公司每天補貼100元。 30萬元港幣購買H股,2001年11月至2004年12月共操作三次,分別獲利24%、174%、17%,3次利潤折合人民幣共計690150元。購買的一套新房子3年出租得租金44200元,現(xiàn)在房價83萬元,獲房產投資收益455000元。3年間李先生曾生病一次住院17天,獲賠住院補貼1700元。所有收益總計1191050元,李先生2001年7月來理財時的家庭凈資產是650634元,3年半理財收益率為183%。需要指出的是同期2001年7月至2004年12月,A股上證指數(shù)由2065點跌至1335點,跌幅為35%,如果李先生當時的468700元A股不拋的話,最起碼損失164050元。 對于3年的理財結果,李先生非常滿意。。
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李先生是一家化工貿易公司的副總經理,家庭成員除妻子外,有一個14歲讀中學的女兒,還有李先生的父親與他們一起生活。2001年7月李先生找到專業(yè)理財顧問,要求進行理財規(guī)劃。經過心理測試,確認李先生 屬于積極型投資者。 從李先生提供的財務情況,得知整個家庭年收入173492元,開支72006元,開支中還房子按揭貸款一年23406元)。 家庭資產884700元,其中468700元投資在A股市場;負債234066元,主要是欠銀行的房屋按揭貸款;凈資產650634元)。 家中3個大人享受社會保障和統(tǒng)籌醫(yī)療,小孩屬于半勞保,整個家庭沒有購買過任何商業(yè)保險。 李先生的理財要求,最關心的是“前一陣A股漲得不錯,現(xiàn)在有一些回調,可否增加投入”。對通過理財期望得到的資產年收益率,李先生要求是10%左右。另外,李先生一年內想買一輛20萬元左右的轎車,李太太希望第二年開始讀一個4萬元的MBA碩士研究生課程。 了解情況以后,理財顧問對李先生的家庭財務情況進行了仔細分析診斷,認為: 1。1999年5月到2001年6月A股已經大漲了2年,A股市場風險巨大。 2。2001年2月B股對境內個人投資者開放后,香港H股市場十分活躍。H股價格普遍較低,當時只有A股的六分之一,且同股同權,分紅相同。 3。上海房地產市場價格穩(wěn)步上漲,但漲幅尚可。依李先生的資產和收入情況,可以考慮再買一套35萬元左右的房子,首付13萬元,進行投資并出租,租金收入應該在1200元左右,每月還銀行2000元,自己只要支付800元。 4。由于李先生承擔的家庭責任較大,應該購買意外與疾病保險為主的商業(yè)人壽保險,且保額不低于35萬元。 5。買車堅決否定。 6。李太太希望讀一個4萬元的MBA碩士研究生課程,完全可以,家庭也有負擔的能力。 截至2004年12月,理財顧問替李先生統(tǒng)計了一下理財收益: 拋售全部A股得款462800元,拿出其中的部分人民幣,李先生自己換匯30萬元港幣,投資香港H股市場。剩下的錢購買一套新房子,房價35萬元,首付13萬元,其余22萬元向銀行按揭貸款,以后每月連同原有的銀行貸款共計還款3750元。購買各類保險一年繳費17000元,其中有一項住院醫(yī)療津貼保險,如果住院,保險公司每天補貼100元。 30萬元港幣購買H股,2001年11月至2004年12月共操作三次,分別獲利24%、174%、17%,3次利潤折合人民幣共計690150元。購買的一套新房子3年出租得租金44200元,現(xiàn)在房價83萬元,獲房產投資收益455000元。3年間李先生曾生病一次住院17天,獲賠住院補貼1700元。所有收益總計1191050元,李先生2001年7月來理財時的家庭凈資產是650634元,3年半理財收益率為183%。需要指出的是同期2001年7月至2004年12月,A股上證指數(shù)由2065點跌至1335點,跌幅為35%,如果李先生當時的468700元A股不拋的話,最起碼損失164050元。 對于3年的理財結果,李先生非常滿意。。
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多的數(shù)不清啦
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李先生是一家化工貿易公司的副總經理,家庭成員除妻子外,有一個14歲讀中學的女兒,還有李先生的父親與他們一起生活。2001年7月李先生找到專業(yè)理財顧問,要求進行理財規(guī)劃。經過心理測試,確認李先生 屬于積極型投資者。 從李先生提供的財務情況,得知整個家庭年收入173492元,開支72006元,開支中還房子按揭貸款一年23406元)。 家庭資產884700元,其中468700元投資在A股市場;負債234066元,主要是欠銀行的房屋按揭貸款;凈資產650634元)。 家中3個大人享受社會保障和統(tǒng)籌醫(yī)療,小孩屬于半勞保,整個家庭沒有購買過任何商業(yè)保險。 李先生的理財要求,最關心的是“前一陣A股漲得不錯,現(xiàn)在有一些回調,可否增加投入”。對通過理財期望得到的資產年收益率,李先生要求是10%左右。另外,李先生一年內想買一輛20萬元左右的轎車,李太太希望第二年開始讀一個4萬元的MBA碩士研究生課程。 了解情況以后,理財顧問對李先生的家庭財務情況進行了仔細分析診斷,認為: 1。1999年5月到2001年6月A股已經大漲了2年,A股市場風險巨大。 2。2001年2月B股對境內個人投資者開放后,香港H股市場十分活躍。H股價格普遍較低,當時只有A股的六分之一,且同股同權,分紅相同。 3。上海房地產市場價格穩(wěn)步上漲,但漲幅尚可。依李先生的資產和收入情況,可以考慮再買一套35萬元左右的房子,首付13萬元,進行投資并出租,租金收入應該在1200元左右,每月還銀行2000元,自己只要支付800元。 4。由于李先生承擔的家庭責任較大,應該購買意外與疾病保險為主的商業(yè)人壽保險,且保額不低于35萬元。 5。買車堅決否定。 6。李太太希望讀一個4萬元的MBA碩士研究生課程,完全可以,家庭也有負擔的能力。 截至2004年12月,理財顧問替李先生統(tǒng)計了一下理財收益: 拋售全部A股得款462800元,拿出其中的部分人民幣,李先生自己換匯30萬元港幣,投資香港H股市場。剩下的錢購買一套新房子,房價35萬元,首付13萬元,其余22萬元向銀行按揭貸款,以后每月連同原有的銀行貸款共計還款3750元。購買各類保險一年繳費17000元,其中有一項住院醫(yī)療津貼保險,如果住院,保險公司每天補貼100元。 30萬元港幣購買H股,2001年11月至2004年12月共操作三次,分別獲利24%、174%、17%,3次利潤折合人民幣共計690150元。購買的一套新房子3年出租得租金44200元,現(xiàn)在房價83萬元,獲房產投資收益455000元。3年間李先生曾生病一次住院17天,獲賠住院補貼1700元。所有收益總計1191050元,李先生2001年7月來理財時的家庭凈資產是650634元,3年半理財收益率為183%。需要指出的是同期2001年7月至2004年12月,A股上證指數(shù)由2065點跌至1335點,跌幅為35%,如果李先生當時的468700元A股不拋的話,最起碼損失164050元。 對于3年的理財結果,李先生非常滿意。。