為什么《辦法》強調銀行要加強對存款人開戶資料真實性、完整性、合規性的審查？
熱心網友
答：1994年，中國人民銀行頒布了《銀行賬戶管理辦法》，對規范企事業單位銀行賬戶的開立和使用、促進經濟金融秩序的好轉起到了重要作用。但隨著我國市場經濟的發展和經濟金融改革的深化，《銀行賬戶管理辦法》已不能適應需要，為此，中國人民銀行對其進行了全面的修訂和完善，制定了《辦法》。其必要性在于：一是市場經濟發展的客觀需要。隨著我國社會主義市場經濟的不斷發展，經濟格局和市場環境發生了很大的變化，對單位銀行結算賬戶的開立、使用和管理以及資金的使用提出了新的要求；電子商務、網上支付、信用卡等新興業務的發展，需要對銀行結算賬戶的開立、使用等行為作進一步規范；個人經濟活動日趨活躍，產生了在銀行開立結算賬戶辦理轉賬支付的內在需求。《銀行賬戶管理辦法》已明顯滯后于經濟金融發展的需要，需要制定新的銀行賬戶管理制度。二是規范市場經濟秩序的需要。當前，違規開立、使用銀行結算賬戶問題仍然比較嚴重，一些單位利用多頭開戶逃稅、逃債、逃貸和套取現金；不少行政事業單位利用多頭開戶轉移資金，甚至私設“小金庫”；有的商業銀行隨意開戶，放松監督，為不法分子利用銀行結算賬戶進行詐騙、洗錢等違法犯罪活動提供了便利。為有效遏制逃債、腐敗、洗錢等違規違法行為，維護市場經濟秩序，迫切需要制定新的銀行結算賬戶管理制度。三是促進我國銀行業健康發展的需要。銀行結算賬戶的開立是銀行開展競爭的一種重要手段，也是我國支付體系的一個重要組成部分，是中國現代化支付系統的基礎。通過制度規范，有利于營造公平競爭的市場環境，保障中小金融機構的生存發展，有利于促進商業銀行業務創新，以優質高效的服務吸引客戶，提高中國銀行業的整體競爭實力。。
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答：1994年，中國人民銀行頒布了《銀行賬戶管理辦法》，對規范企事業單位銀行賬戶的開立和使用、促進經濟金融秩序的好轉起到了重要作用。但隨著我國市場經濟的發展和經濟金融改革的深化，《銀行賬戶管理辦法》已不能適應需要，為此，中國人民銀行對其進行了全面的修訂和完善，制定了《辦法》。其必要性在于：一是市場經濟發展的客觀需要。隨著我國社會主義市場經濟的不斷發展，經濟格局和市場環境發生了很大的變化，對單位銀行結算賬戶的開立、使用和管理以及資金的使用提出了新的要求；電子商務、網上支付、信用卡等新興業務的發展，需要對銀行結算賬戶的開立、使用等行為作進一步規范；個人經濟活動日趨活躍，產生了在銀行開立結算賬戶辦理轉賬支付的內在需求。《銀行賬戶管理辦法》已明顯滯后于經濟金融發展的需要，需要制定新的銀行賬戶管理制度。二是規范市場經濟秩序的需要。當前，違規開立、使用銀行結算賬戶問題仍然比較嚴重，一些單位利用多頭開戶逃稅、逃債、逃貸和套取現金；不少行政事業單位利用多頭開戶轉移資金，甚至私設“小金庫”；有的商業銀行隨意開戶，放松監督，為不法分子利用銀行結算賬戶進行詐騙、洗錢等違法犯罪活動提供了便利。為有效遏制逃債、腐敗、洗錢等違規違法行為，維護市場經濟秩序，迫切需要制定新的銀行結算賬戶管理制度。三是促進我國銀行業健康發展的需要。銀行結算賬戶的開立是銀行開展競爭的一種重要手段，也是我國支付體系的一個重要組成部分，是中國現代化支付系統的基礎。通過制度規范，有利于營造公平競爭的市場環境，保障中小金融機構的生存發展，有利于促進商業銀行業務創新，以優質高效的服務吸引客戶，提高中國銀行業的整體競爭實力。。
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1994年，中國人民銀行頒布了《銀行賬戶管理辦法》，對規范企事業單位銀行賬戶的開立和使用、促進經濟金融秩序的好轉起到了重要作用。但隨著我國市場經濟的發展和經濟金融改革的深化，《銀行賬戶管理辦法》已不能適應需要，為此，中國人民銀行對其進行了全面的修訂和完善，制定了《辦法》。其必要性在于：一是市場經濟發展的客觀需要。隨著我國社會主義市場經濟的不斷發展，經濟格局和市場環境發生了很大的變化，對單位銀行結算賬戶的開立、使用和管理以及資金的使用提出了新的要求；電子商務、網上支付、信用卡等新興業務的發展，需要對銀行結算賬戶的開立、使用等行為作進一步規范；個人經濟活動日趨活躍，產生了在銀行開立結算賬戶辦理轉賬支付的內在需求。《銀行賬戶管理辦法》已明顯滯后于經濟金融發展的需要，需要制定新的銀行賬戶管理制度。二是規范市場經濟秩序的需要。當前，違規開立、使用銀行結算賬戶問題仍然比較嚴重，一些單位利用多頭開戶逃稅、逃債、逃貸和套取現金；不少行政事業單位利用多頭開戶轉移資金，甚至私設“小金庫”；有的商業銀行隨意開戶，放松監督，為不法分子利用銀行結算賬戶進行詐騙、洗錢等違法犯罪活動提供了便利。為有效遏制逃債、腐敗、洗錢等違規違法行為，維護市場經濟秩序，迫切需要制定新的銀行結算賬戶管理制度。三是促進我國銀行業健康發展的需要。銀行結算賬戶的開立是銀行開展競爭的一種重要手段，也是我國支付體系的一個重要組成部分，是中國現代化支付系統的基礎。通過制度規范，有利于營造公平競爭的市場環境，保障中小金融機構的生存發展，有利于促進商業銀行業務創新，以優質高效的服務吸引客戶，提高中國銀行業的整體競爭實力。。
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答：1994年，中國人民銀行頒布了《銀行賬戶管理辦法》，對規范企事業單位銀行賬戶的開立和使用、促進經濟金融秩序的好轉起到了重要作用。但隨著我國市場經濟的發展和經濟金融改革的深化，《銀行賬戶管理辦法》已不能適應需要，為此，中國人民銀行對其進行了全面的修訂和完善，制定了《辦法》。其必要性在于：一是市場經濟發展的客觀需要。隨著我國社會主義市場經濟的不斷發展，經濟格局和市場環境發生了很大的變化，對單位銀行結算賬戶的開立、使用和管理以及資金的使用提出了新的要求；電子商務、網上支付、信用卡等新興業務的發展，需要對銀行結算賬戶的開立、使用等行為作進一步規范；個人經濟活動日趨活躍，產生了在銀行開立結算賬戶辦理轉賬支付的內在需求。《銀行賬戶管理辦法》已明顯滯后于經濟金融發展的需要，需要制定新的銀行賬戶管理制度。二是規范市場經濟秩序的需要。當前，違規開立、使用銀行結算賬戶問題仍然比較嚴重，一些單位利用多頭開戶逃稅、逃債、逃貸和套取現金；不少行政事業單位利用多頭開戶轉移資金，甚至私設“小金庫”；有的商業銀行隨意開戶，放松監督，為不法分子利用銀行結算賬戶進行詐騙、洗錢等違法犯罪活動提供了便利。為有效遏制逃債、腐敗、洗錢等違規違法行為，維護市場經濟秩序，迫切需要制定新的銀行結算賬戶管理制度。三是促進我國銀行業健康發展的需要。銀行結算賬戶的開立是銀行開展競爭的一種重要手段，也是我國支付體系的一個重要組成部分，是中國現代化支付系統的基礎。通過制度規范，有利于營造公平競爭的市場環境，保障中小金融機構的生存發展，有利于促進商業銀行業務創新，以優質高效的服務吸引客戶，提高中國銀行業的整體競爭實力。。