請問份額乘以份額凈值還是份額累積凈值,得出的才是總共的價值啊,兩者有什么區別呢?謝謝!

熱心網友

基金的總金額＝基金總份額*基金凈值贖回的金額＝基金的總金額*0.995其中，贖回費率為0.5％基金的累計凈值包含了分紅部分。如果您的基金分紅為“分紅再投資”，那么以前基金的分紅已經使您的持有基金份額增加。如果您的分紅方式采取“現金分紅”，那么以前的分紅現金已經到了您的“口袋”了。所以目前基金的總金額＝基金總份額*基金凈值。而不應該按累計基金凈值計算，因為累計凈值包含了分紅。

熱心網友

應該是用現在持有的基金份額*基金單位（份額）凈值。基金單位凈值=基金凈資產/基金份額；基金累計凈值=基金單位凈值+基金成立以來累計分紅。