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金融理財是面向個人和家庭的綜合性金融服務。它包括，人的生命周期每個階段的資產和負債分析、現金流量預算與管理、個人風險管理與保險規劃、投資規劃、職業生涯規劃、子女養育及教育規劃、居住規劃、退休規劃、個人稅務籌劃和遺產規劃等內容。 金融理財具體過程可分為六個步驟： 1 建立與定位理財師與客戶的關系金融理財師應該解釋并以書面形式說明將向客戶提供的服務，金融理財師以及客戶各自的責任都應得到嚴格界定。理財師應對其薪酬給付方式向客戶明確說明。理財師與客戶應就合作期限及決策方式達成一致。 2 收集客戶金融信息，包括客戶理財目標金融理財師應向客戶收集有關信息，客戶及理財師應各自陳述對客戶個人生活目標及理財目標的構想，完成討論和實施決策的時間框架，并對風險做出評估。在提出具體理財建議之前，理財師應將所有相關信息收集完整。 3 分析評估客戶財務狀況金融理財師應分析并評估客戶的狀況并就需要采取的理財措施做出決策。根據客戶所需要的服務類型，金融理財師可能提供的理財建議包括資產、負債、現金流、保險覆蓋度、投資組合及避稅戰略等各方面的分析。 4 起草并提出金融理財建議及備選方案金融理財師應在客戶所提供的信息的基礎上提出與理財目標相對應的理財建議。理財師應與客戶進行充分討論，力求讓客戶對理財師的分析及建議有充分的理解和把握，以便于客戶做出科學的決策。理財師也應聽取客戶的意見，對理財建議進行合理修改。 5 實施實現目標的計劃方案理財師與客戶應就理財計劃的實施方案達成一致。理財師可能自己實施理財方案，也可能以“教練”的身份指導客戶完成整個理財過程，并在必要時與股東、律師等專業人士進行充分協調。 6監督方案的實行理財師應與客戶就理財計劃過程的監督人選達成一致。若監督的實施人為理財師本身，則理財師應及時向客戶做出階段性報告，回顧總結計劃的實施并依據情況的變化對理財計劃做出修改。 。

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金融理財是面向個人和家庭的綜合性金融服務。它包括，人的生命周期每個階段的資產和負債分析、現金流量預算與管理、個人風險管理與保險規劃、投資規劃、職業生涯規劃、子女養育及教育規劃、居住規劃、退休規劃、個人稅務籌劃和遺產規劃等內容。

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金融理財是面向個人和家庭的綜合性金融服務。它包括，人的生命周期每個階段的資產和負債分析、現金流量預算與管理、個人風險管理與保險規劃、投資規劃、職業生涯規劃、子女養育及教育規劃、居住規劃、退休規劃、個人稅務籌劃和遺產規劃等內容。金融理財具體過程可分為六個步驟：1 建立與定位理財師與客戶的關系金融理財師應該解釋并以書面形式說明將向客戶提供的服務，金融理財師以及客戶各自的責任都應得到嚴格界定。理財師應對其薪酬給付方式向客戶明確說明。理財師與客戶應就合作期限及決策方式達成一致。2 收集客戶金融信息，包括客戶理財目標金融理財師應向客戶收集有關信息，客戶及理財師應各自陳述對客戶個人生活目標及理財目標的構想，完成討論和實施決策的時間框架，并對風險做出評估。在提出具體理財建議之前，理財師應將所有相關信息收集完整。3 分析評估客戶財務狀況金融理財師應分析并評估客戶的狀況并就需要采取的理財措施做出決策。根據客戶所需要的服務類型，金融理財師可能提供的理財建議包括資產、負債、現金流、保險覆蓋度、投資組合及避稅戰略等各方面的分析。4 起草并提出金融理財建議及備選方案金融理財師應在客戶所提供的信息的基礎上提出與理財目標相對應的理財建議。理財師應與客戶進行充分討論，力求讓客戶對理財師的分析及建議有充分的理解和把握，以便于客戶做出科學的決策。理財師也應聽取客戶的意見，對理財建議進行合理修改。5 實施實現目標的計劃方案理財師與客戶應就理財計劃的實施方案達成一致。理財師可能自己實施理財方案，也可能以“教練”的身份指導客戶完成整個理財過程，并在必要時與股東、律師等專業人士進行充分協調。6監督方案的實行理財師應與客戶就理財計劃過程的監督人選達成一致。若監督的實施人為理財師本身，則理財師應及時向客戶做出階段性報告，回顧總結計劃的實施并依據情況的變化對理財計劃做出修改。 。

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