單位凈值和累計(jì)凈值分別指什么？如何通過(guò)這兩個(gè)值來(lái)評(píng)定一個(gè)基金？

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基金資產(chǎn)凈值是在某一時(shí)點(diǎn)上，基金資產(chǎn)的總市值扣除負(fù)債后的余額，代表了基金持有人的權(quán)益。單位基金資產(chǎn)凈值,即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值。　　單位基金資產(chǎn)凈值＝(總資產(chǎn)-總負(fù)債)/基金單位總數(shù)　　其中，總資產(chǎn)指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等；總負(fù)債指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債,包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等；基金單位總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金單位的總量。累計(jì)單位凈值=單位凈值+基金成立后累計(jì)單位派息金額基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據(jù)，基金凈值未來(lái)的成長(zhǎng)性才是判斷投資價(jià)值的關(guān)鍵。凈值的高低除了受到基金經(jīng)理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。若是基金成立已經(jīng)有一段相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間，或是自成立以來(lái)成長(zhǎng)迅速，基金的凈值自然就會(huì)比較高；如果基金成立的時(shí)間較短，或是進(jìn)場(chǎng)時(shí)點(diǎn)不佳，都可能使基金凈值相對(duì)較低。因此，如果只以現(xiàn)時(shí)基金凈值的高低作為是否要購(gòu)買(mǎi)基金的標(biāo)準(zhǔn)，就常常會(huì)做出錯(cuò)誤的決定。購(gòu)買(mǎi)基金還是看基金凈值未來(lái)的成長(zhǎng)性，這才是正確的投資方針。。

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它是以你提交申請(qǐng)的日期算的，15：00以前算當(dāng)日

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基金單位資產(chǎn)凈值是每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值.基金單位資產(chǎn)凈值=(基金資產(chǎn)-基金負(fù)債)/基金份額. 基金單位累計(jì)凈值,則是指基金自設(shè)立以來(lái),在不考慮歷次分紅派息情況的基礎(chǔ)上的單位資產(chǎn)凈額,它等于基金目前的單位凈值,加上基金自設(shè)立以來(lái)累計(jì)派發(fā)的紅利金額,它反映了基金從設(shè)立之日起,一個(gè)連續(xù)時(shí)段上的資產(chǎn)增值情況. 投資者在申購(gòu)贖回基金單位時(shí)的計(jì)價(jià)基礎(chǔ)為提出申請(qǐng)當(dāng)日的基金單位資產(chǎn)凈值. 二,問(wèn):本人于10月8日在貴公司網(wǎng)站申購(gòu)3000元博時(shí)裕富基金,10月8日當(dāng)天該筆交易并未得到確認(rèn),直至9日交易才得以確認(rèn).請(qǐng)問(wèn)10月9日的交易為何以10月8日的單位凈值(0.972)來(lái)計(jì)算基金份額。