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首要留意口碑 　　柏斯理財(cái)董事莊漢輝表示，由于投資者的資金將交予理財(cái)顧問管理，因此亦需對他們有進(jìn)一步的了解，包括其工作經(jīng)驗(yàn)、是否經(jīng)常轉(zhuǎn)工及其口碑。此外，他提出投資者需留心聆聽理財(cái)顧問的分析，以判斷其分析是否中肯。 　　莊漢輝亦指出，銀行的理財(cái)顧問對旗下產(chǎn)品及服務(wù)的銷售性較獨(dú)立理財(cái)顧問強(qiáng)，因此會(huì)影響對投資者的分析及意見；同時(shí)，銀行理財(cái)顧問與客戶之間的關(guān)系較疏離，主要是由于其工作時(shí)間所規(guī)限。而獨(dú)立理財(cái)顧問則相反，由于其工作時(shí)間較為彈性，就算理財(cái)顧問下班，亦可以電話回答客戶的問題，因此與客戶之間的關(guān)系較密切。 　　對于行業(yè)的發(fā)展，莊漢輝指出，市場上的資深投資理財(cái)顧問是缺乏，因此具備優(yōu)良的專業(yè)知識及與客戶有良好的溝通的理財(cái)顧問于市場上是有需求；加上獨(dú)立理財(cái)顧問由一九九六年的十間，發(fā)展到現(xiàn)在的二百間，因此于管理人才方面的需求是大，但同時(shí)行業(yè)所面對的競爭則更嚴(yán)峻。 必須做到互動(dòng) 　　英業(yè)環(huán)球資產(chǎn)管理董事總經(jīng)理陳炳強(qiáng)建議，投資者要清楚了解顧問有否從客戶的角度出發(fā)，而提供適當(dāng)服務(wù)。他指出，目前有些顧問像推銷員般，只顧游說客戶購買產(chǎn)品，忽略與顧客的互動(dòng)關(guān)系。他建議，理想的顧問應(yīng)能向客戶提出相關(guān)的問題，引導(dǎo)客戶講出適用的個(gè)人財(cái)務(wù)資料，再參考這些資料，提供從投資回報(bào)、稅報(bào)安排和投資風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)角度的全面分析。他強(qiáng)調(diào)在整個(gè)商討理財(cái)計(jì)劃的過程，必須要做到互動(dòng)，投資者一有不明白的地方，就一定要問個(gè)明白，才能知道建議是否合適自己。 。

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業(yè)界指出，投資者于選擇理財(cái)顧問時(shí)，表面上需注意理財(cái)顧問是否擁有認(rèn)可的專業(yè)資格，例如保險(xiǎn)中介人的質(zhì)素保證資格、證監(jiān)會(huì)的投資顧問或投資顧問代表資格，以及其它專業(yè)資格，例如認(rèn)可財(cái)務(wù)策劃師等。 首要留意口碑 　　柏斯理財(cái)董事莊漢輝表示，由于投資者的資金將交予理財(cái)顧問管理，因此亦需對他們有進(jìn)一步的了解，包括其工作經(jīng)驗(yàn)、是否經(jīng)常轉(zhuǎn)工及其口碑。此外，他提出投資者需留心聆聽理財(cái)顧問的分析，以判斷其分析是否中肯。 　　莊漢輝亦指出，銀行的理財(cái)顧問對旗下產(chǎn)品及服務(wù)的銷售性較獨(dú)立理財(cái)顧問強(qiáng)，因此會(huì)影響對投資者的分析及意見；同時(shí)，銀行理財(cái)顧問與客戶之間的關(guān)系較疏離，主要是由于其工作時(shí)間所規(guī)限。而獨(dú)立理財(cái)顧問則相反，由于其工作時(shí)間較為彈性，就算理財(cái)顧問下班，亦可以電話回答客戶的問題，因此與客戶之間的關(guān)系較密切。 　　對于行業(yè)的發(fā)展，莊漢輝指出，市場上的資深投資理財(cái)顧問是缺乏，因此具備優(yōu)良的專業(yè)知識及與客戶有良好的溝通的理財(cái)顧問于市場上是有需求；加上獨(dú)立理財(cái)顧問由一九九六年的十間，發(fā)展到現(xiàn)在的二百間，因此于管理人才方面的需求是大，但同時(shí)行業(yè)所面對的競爭則更嚴(yán)峻。 必須做到互動(dòng) 　　英業(yè)環(huán)球資產(chǎn)管理董事總經(jīng)理陳炳強(qiáng)建議，投資者要清楚了解顧問有否從客戶的角度出發(fā)，而提供適當(dāng)服務(wù)。他指出，目前有些顧問像推銷員般，只顧游說客戶購買產(chǎn)品，忽略與顧客的互動(dòng)關(guān)系。他建議，理想的顧問應(yīng)能向客戶提出相關(guān)的問題，引導(dǎo)客戶講出適用的個(gè)人財(cái)務(wù)資料，再參考這些資料，提供從投資回報(bào)、稅報(bào)安排和投資風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)角度的全面分析。他強(qiáng)調(diào)在整個(gè)商討理財(cái)計(jì)劃的過程，必須要做到互動(dòng)，投資者一有不明白的地方，就一定要問個(gè)明白，才能知道建議是否合適自己。 　　陳炳強(qiáng)建議，當(dāng)顧問建議出基金產(chǎn)品后，投資者一定要另找途徑，引證產(chǎn)品的可靠性。例如投資者可瀏覽證監(jiān)會(huì)的網(wǎng)站，查看產(chǎn)品是否認(rèn)可；亦應(yīng)閱覽產(chǎn)品的單張和廣告，從而比較顧問的訊息是否正確。除上述方法外，他表示，投資者亦可咨詢其它理財(cái)顧問，以獲得更多的專業(yè)意見，而有親友購買相關(guān)基金，亦不妨請教其經(jīng)驗(yàn)。 經(jīng)常檢閱計(jì)劃 　　美國萬利理財(cái)亞太區(qū)域總經(jīng)理陸東全表示，投資者在選擇理財(cái)顧問時(shí)，應(yīng)了解清楚顧問所能提供的售后服務(wù)。他認(rèn)為目前有相當(dāng)多客戶在選購產(chǎn)品后，便以為一了百了，忽視與顧問建立長期緊密關(guān)系的重要性。他指出理財(cái)產(chǎn)品多為長線投資，必須經(jīng)常與顧問溝通，對投資計(jì)劃作出檢閱，才能將其風(fēng)險(xiǎn)減至最低和更能緊貼時(shí)勢。 　　陸東全建議，客戶與顧問定下清晰的跟進(jìn)計(jì)劃，協(xié)議相隔多久便見面或以電話聯(lián)絡(luò)，例如一至三個(gè)月便有一次會(huì)面，詳盡檢討理財(cái)計(jì)劃。他認(rèn)為，客戶亦要清楚知道顧問會(huì)否長時(shí)間在行業(yè)工作，對顧客有否承擔(dān)感；否則他們一旦離職，而要經(jīng)常轉(zhuǎn)換顧問，并不是理想做法。他比喻說：“投資者與顧問的關(guān)系就像醫(yī)生與病人；病人看開一個(gè)醫(yī)生，醫(yī)生對病情自然會(huì)更加理解，所以不應(yīng)該隨便轉(zhuǎn)換?！?　　此外，美國萬利理財(cái)總裁張佩儀認(rèn)為，獨(dú)立理財(cái)顧問較銀行和保險(xiǎn)公司理財(cái)顧問，更能給予貼身的意見，理財(cái)產(chǎn)品的選擇也相對較多。。