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企業網上銀行功能介紹 ICBC企業網上銀行是指中國工商銀行以因特網為媒介，為企業或同業機構提供的自助金融服務。 一、企業網上銀行普及版 企業網上銀行普及版適用于需要實時掌握賬戶及財務信息、不涉及資金轉入和轉出的廣大中小企業客戶?？蛻粼诠ば芯W點開通企業電話銀行或辦理企業普通卡證書后，就可在柜面或在線自助注冊企業網上銀行普及版?？蛻魬{普通卡證書卡號和密碼即可登錄企業網上銀行普及版，獲得基本的網上銀行服務。 企業網上銀行普及版為客戶提供了賬戶查詢、修改密碼、首頁定制等功能，客戶還可以使用網上掛失功能在線自助辦理普通卡證書掛失。 如果您不滿足于獲得最基本的賬務查詢等服務、還需使用更豐富、更強大的網上銀行功能，請使用專業的ICBC企業網上銀行?！ 《CBC企業網上銀行 目前ICBC企業網上銀行能為中小企業、集團企業、金融機構、社會團體和行政事業單位提供以下服務： （一）賬戶管理 賬戶管理是指客戶通過網上銀行進行賬戶信息查詢、下載、維護等一系列賬戶服務。無論您是集團企業還是中小企業，都可以隨時查看總(母)公司及分（子）公司的各類賬戶的余額及明細，實時掌握和監控企業內部資金情況；您還可以通過“電子回單”功能在線自助查詢或打印往來戶的電子補充回單。賬戶管理為您實現集約化、現代化管理提供了有力保障?！ 。ǘ┦湛顦I務 收款業務是收費企業客戶通過工行網上銀行以批量方式主動收取簽約個人或者其它已授權企業用戶各類應繳費用的一項精品業務。它申辦手續簡便，收費方式靈活，可進行異地收款，為收費客戶提供了一條及時、快捷、高效的收費“通道”，解決了一直困擾收費客戶的“收費難”問題，縮短了資金周轉周期，加快了資金的迅速回籠。 收款業務由批量扣企業和批量扣個人兩部分組成，收費企業要對繳費企業（個人）進行扣款，必須先由銀行、收費企業、繳費企業（個人）共同簽訂一個三方協議并建立扣款對應關系，建立對應關系的方法一般是由收費企業向銀行提供，并且由銀行通過內部管理系統手工建立。對于個人客戶，還可以通過登錄工商銀行個人網上銀行，由個人客戶自助簽訂協議。 ?。ㄈ└犊顦I務 付款業務包括網上匯款、證券登記公司資金清算、電子商務和外匯匯款四大精品及領先業務，是傳統商務模式與現代電子商務模式相結合的產物，是工行為滿足各類企業客戶的付款需求而精心設計的全套付款解決方案?！ ?。 網上匯款 集團企業總(母)公司可通過電子付款指令從其賬戶中把資金轉出，實現與其他單位(在國內任何一家銀行開戶均可)之間的同城或異地資金結算，達到“足不出戶”即可輕松完成企業日常結算業務的目的?！ 【W上匯款為您提供多種支付模式，您可根據集團內部的管理需要，統一設計對外轉出或定向匯款的支付模式，通過您設計的安全授權和控制方案，實現財務管理上的各種要求。采用網上匯款方便的批量指令處理方式和中國領先的結算網絡將使您的業務如虎添翼?！ ?。 證券登記公司資金清算 證券公司類客戶可通過“證券登記公司資金清算”功能向證券登記公司指定的清算賬戶進行轉賬并進行相關信息的查詢。包括提交指令、查詢指令、證券登記公司清算賬戶信息查詢、指令授權四項功能。 3。 電子商務 B2B在線支付是工行專門為電子商務活動中的賣方和買方提供的安全、快捷、方便的在線支付中介服務，工行B2B網上支付平臺將電子商務活動的賣方和買方連接起來，為B2B特約商戶和網上采購企業提供了先進、快捷的資金流通道，打破了時空限制，提高了交易效率，降低了交易成本?！ 〔少徠髽I在工行任何一家B2B特約商戶進行訂貨或購物時，我行為您提供兩種支付方式，一種是直接在特約網站為已產生的訂單完成支付，另一種是您登錄工行企業網銀后通過電子商務功能將已取得的訂單信息手工輸入進行支付。支付結束后，B2B特約商戶和采購企業均可通過交易指令查詢等功能獲得詳細的交易信息，從而掌握和監控整個交易進程?！ ?。 外匯匯款 外匯匯款是向企業客戶提供的通過企業網上銀行對外幣賬戶進行同城/異地資金劃撥和結算的一項業務。在國內工行率先實現了網上的外匯匯款功能，并根據不同的客戶進行了有針對性的功能劃分，您可根據需要通過特定功能實現外匯資金的劃撥和結算?！ ?1) 集團資金調撥 集團客戶可通過集團資金調撥功能對其集團內的外幣資金進行上、下級間的雙向調撥，達到監控各分公司外幣資金運作情況、整個集團外幣資金統一調度管理的目的?！ ?2) B股資金清算 證券類客戶可通過B股資金清算功能實現證券公司總部與分支機構之間的B股資金的清算劃轉?！ ?3) 國內外匯匯款 銀行或非銀行金融機構（保險公司除外）的客戶可以通過國內外匯匯款功能方便、快捷地實現與工行系統內其他企業單位外幣資金實時結算的目的，從而拓寬自身的業務處理范圍，推動自身業務的發展。 ?。ㄋ模┘瘓F理財 集團企業總(母)公司可直接從注冊的所有分(子)公司賬戶主動將資金上收或下撥到集團企業任一注冊賬戶中，而不必事先通知其分(子)公司。定向匯款功能可以使企業在不開通對外轉帳權限時實現對特定賬戶之間的轉賬功能。 集團理財指令提交包括“逐筆指令提交”和“批量指令提交”兩種方式。“批量指令提交”是為滿足客戶成批提交電子付款指令的需要而設計的，既可以實現批量主動對外或對分(子)公司賬戶付款，也可以批量主動從分(子)公司賬戶收款，從而可大大減輕企業財務人員的工作量，并實現銀行工作日內資金實時匯劃?！ 。ㄎ澹┬庞米C業務 信用證是指銀行有條件的付款承諾，即我行（開證銀行）依照開證申請人的要求和指示，承諾在符合信用證條款情況下，憑規定的單據，向第三者（受益人）或其指定人進行付款，或承兌；或授權另一銀行進行該項付款，或承兌；或授權另一銀行議付?！ 【W上銀行信用證業務為我行企業網上銀行客戶提供了快速辦理信用證業務的渠道，實現了通過網絡向銀行提交進口信作證開證申請和修改申請、網上自助打印《不可撤銷跟單信用證開證申請書》和《信用證修改申請》、網上查詢進出口信用證的功能。網上信用證業務將大大節省您往來銀行的時間與費用，提高了工作效率，同時也為集團總部查詢分支機構的信用證業務情況帶來了便利，滿足了客戶財務管理的需求?！ 。┵J款業務 貸款業務向企業網上銀行注冊客戶提供貸款查詢的功能，包括主賬戶、利隨本清和借據賬查詢等子功能。通過該業務，您足不出戶就能準確、及時、全面地了解總的貸款情況，并提供貸款金額、貸款余額、起息日期、到期日期、利息等比較詳細的貸款信息，為企業財務預決策提供數據。特別是方便集團企業總(母)公司對注冊的所有總(母)公司和分(子)公司的貸款賬戶的查詢?！ 。ㄆ撸┩顿Y理財 投資理財是工行為滿足企業追求資金效益最大化和進行科學的財務管理需求而設計和開發的。投資理財目前包括基金、國債、通知存款及協定存款等四項業務?！ ?。 基金 投資人只需使用電子銀行客戶證書普通卡開立基金交易帳戶和TA基金帳戶，并且在注冊我行企業網上銀行時同時注冊該對電子銀行客戶證書普通卡，即可通過我行網上銀行系統進行基金認購、申購等業務以及基金基本信息查詢等功能。網上銀行基金業務包括基金交易與基金查詢兩類業務?！ ?1) 基金交易業務 基金交易業務包括基金認購業務、基金申購業務、基金贖回業務、設置/取消自動再投資、撤銷當天申請和批復指令等功能?！ ?2) 基金查詢業務 基金查詢業務包括查詢基金代碼、查詢基金單位凈值、查詢基金公共信息、查詢資金賬戶余額、查詢基金賬戶余額、查詢基金認購配號、基金業務確認查詢與下載、查詢當日交易明細、查詢歷史交易明細等功能。 2。 國債 投資人只需使用電子銀行客戶證書普通卡開立債券托管帳戶，并且在注冊我行企業網上銀行時同時注冊該電子銀行客戶證書普通卡，即可通過我行網上銀行系統進行債券申購、債券買賣以及查詢債券基本信息、債券最新價格、債券歷史價格、客戶債券托管帳戶余額、當日成交明細、歷史成交明細等信息。 3。 協定存款 單位協定存款是指企業與銀行簽訂《協定存款合同》，約定期限、商定其結算賬戶需保留的基本存款額度，由銀行對基本存款額度內的存款按結息日或支取日活期存款利率計息，超過基本存款額度部分的存款按結息日或支取日人行公布的高于活期存款，低于六個月定期存款利率的協定存款利率給付利息的一種存款?！ f定存款除可保證您正常的支付業務，同時也可為您帶來較高的利息收入。網上銀行提供協定存款開立、帳戶信息查詢、協定存款銷戶、須知信息查詢和明細收益查詢等功能，幫助您高效快捷辦理協定存款業務。 4。 通知存款 通知存款是指存款人在存入款項時不約定存期，支取時需提前通知銀行，約定支取存款日期和金額方能支取的存款。通知存款按存款人提前通知的期限長短劃分為一天通知和七天通知存款兩個品種。根據通知期限的不同采用不同的計息方式。 網上通知存款為您開辟了另一條快速辦理通知存款業務的渠道，您無需往返于公司和銀行之間，就可輕松完成通知存款開立、通知/取消通知存款、賬戶信息查詢、通知存款支取和開立/支取指令查詢等功能。通知存款為您大量的閑置資金提供增值的機會?！ 。ò耍┵F賓室 貴賓室是專為工行貴賓客戶提供的，滿足貴賓客戶特殊財務需求的一系列功能組合，通過自動收款、預約服務、余額提醒、企業財務室等功能，給予貴賓企業優質、高效、省心的銀行服務，從而減輕客戶財務工作量，降低資金運營成本，提高資金的使用效益，優化業務操作流程，協助客戶形成良好的資金運作模式?！ ≠F賓室服務對象包括在我行企業客戶中有一定經營規模、經營效益良好、合作關系密切的所有在網上銀行注冊的企業客戶。一般客戶如沒有申請貴賓室服務，不能使用此功能?！ ?。 賬務提醒 我行在每個銀行工作日對集團指定的若干個注冊賬戶的賬戶余額超限信息通過Email方式發給企業，方便集團(總)及時了解下屬公司的財務狀況，加強下屬公司的財務管理。 2。 預約服務 預約服務是指企業通過網上銀行將預約的內容發送至工商銀行，由銀行按照預約的要求提供相應服務的一項功能。預約服務包括現金預約、收款預約、付款預約、查閱票證預約、特殊預約五項功能。 (1) 收款預約 客戶在網上銀行提交收款預約的指令，經銀行處理后，在客戶指定時間內上門收款，讓客戶足不出戶輕松完成大額現金存入?！ ?2) 付款預約 客戶在網上銀行提交付款預約指令后，由銀行在客戶預約的時間完成付款, 客戶可以在網上銀行端查詢付款預約的執行情況?！ ?3) 查閱票證預約 客戶在網上提交查閱票據需求（票據種類包括：現金、轉帳、信匯、電匯、匯票、匯兌等），由銀行將客戶所要查詢的票證掃描成電子版，再傳至客戶指定的Email信箱，從而大大方便企業對票證的查詢，提高工作效率?！ ?4) 特殊預約 客戶通過網上銀行提交一些特殊的預約（如查帳預約）。經銀行處理后，按照客戶的要求完成預約服務。通過特殊預約我行能根據客戶的要求為客戶提供個性化服務。 3。 自動收款 銀行按照您預先指定的時間、金額，自動將資金從企業分支機構賬戶上劃收至總部賬戶，并可按照您選擇的級別進行地區內資金上收/無級別、省內資金上收、區域內資金上收、全國內資金上收等不同類型的自動收款，無需企業財務人員進行操作，非常高效地解決了集團(總)公司資金按時歸集的問題?！ ?。 企業財務室 企業網上銀行貴賓客戶通過此功能在網上進行代發工資、代理報銷等業務處理?？蛻敉ㄟ^網上銀行實現對同城/異地(含同行/他行賬戶)員工的工資發放業務，并實現銀行工作日內本行同城/異地賬戶的實時到賬。 其功能包括提交指令(批量/單筆)、查詢指令、批復指令，原來復雜繁瑣的勞動，網上一步完成，大大減少企業財務人員工作量，提高工作效率?！ 。ň牛┐硇? 根據工行網點眾多、資金匯劃迅速、服務手段強大等優勢，目前工商銀行的企業網上銀行代理行業務為客戶提供兩種代理結算合作方式即代簽匯票與代理匯兌?！ ?。 代簽匯票 代簽匯票是指受工商銀行委托的其他商業銀行（含城市信用合作社、農村信用合作社）使用工商銀行的憑證、匯票專用章、和專用機具，為其開戶單位或個人簽發銀行匯票并由工商銀行兌付的過程。包括移存錄入與授權、移存查詢、批量移存與授權，實現足不出戶就可通過網上對移存成功的匯票指令在線索押并下載打印匯票。代簽匯票功能可提供“現金”與“轉帳”兩種匯票方式。 2。 代理匯兌 代理匯兌是指代理行通過工行網上銀行并利用工行的網絡平臺優勢為本行客戶辦理匯兌業務的功能。包括提交指令與授權、查詢指令、批量指令與授權?！ 。ㄊ┕ば行攀埂 」ば行攀梗ㄓ囝~變動提醒）服務是我行為企業客戶提供的一種有償信息增值服務。企業定制工行信使服務后，其對公結算戶無論是通過聯機交易、自助設備（ATM、POS、自助終端）還是通過網銀和電話銀行所發生的余額變動，我行會通過短信方式進行實時通知?！ 。ㄊ唬┛蛻舴铡 ?。 首頁定制 定制企業客戶進入網上銀行后，最先顯示出來的頁面?！ ?。 相關下載 客戶可以用此功能下載網上銀行信息，包括批量工具軟件下載和帳戶信息下載。 3。 客戶資料 客戶可以用此功能修改電子郵件、聯系電話、傳真等資料?！ ?。 幫助 它可以顯示所有功能項列表，并附有每項功能的詳細使用說明。 5。 證書管理 客戶證書到期前1個月內，系統自動提示您的證書快要到期，點擊此功能可自動繳納證書年服務費，繳費成功后提示您已經繳費完畢,請點擊確定按鈕更新證書。 。
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企業網上銀行功能介紹 ICBC企業網上銀行是指中國工商銀行以因特網為媒介，為企業或同業機構提供的自助金融服務。 一、企業網上銀行普及版 企業網上銀行普及版適用于需要實時掌握賬戶及財務信息、不涉及資金轉入和轉出的廣大中小企業客戶?？蛻粼诠ば芯W點開通企業電話銀行或辦理企業普通卡證書后，就可在柜面或在線自助注冊企業網上銀行普及版?？蛻魬{普通卡證書卡號和密碼即可登錄企業網上銀行普及版，獲得基本的網上銀行服務?！ ∑髽I網上銀行普及版為客戶提供了賬戶查詢、修改密碼、首頁定制等功能，客戶還可以使用網上掛失功能在線自助辦理普通卡證書掛失?！ ∪绻粷M足于獲得最基本的賬務查詢等服務、還需使用更豐富、更強大的網上銀行功能，請使用專業的ICBC企業網上銀行?！ 《?、ICBC企業網上銀行 目前ICBC企業網上銀行能為中小企業、集團企業、金融機構、社會團體和行政事業單位提供以下服務： （一）賬戶管理 賬戶管理是指客戶通過網上銀行進行賬戶信息查詢、下載、維護等一系列賬戶服務。無論您是集團企業還是中小企業，都可以隨時查看總(母)公司及分（子）公司的各類賬戶的余額及明細，實時掌握和監控企業內部資金情況；您還可以通過“電子回單”功能在線自助查詢或打印往來戶的電子補充回單。賬戶管理為您實現集約化、現代化管理提供了有力保障?！ 。ǘ┦湛顦I務 收款業務是收費企業客戶通過工行網上銀行以批量方式主動收取簽約個人或者其它已授權企業用戶各類應繳費用的一項精品業務。它申辦手續簡便，收費方式靈活，可進行異地收款，為收費客戶提供了一條及時、快捷、高效的收費“通道”，解決了一直困擾收費客戶的“收費難”問題，縮短了資金周轉周期，加快了資金的迅速回籠?！ ∈湛顦I務由批量扣企業和批量扣個人兩部分組成，收費企業要對繳費企業（個人）進行扣款，必須先由銀行、收費企業、繳費企業（個人）共同簽訂一個三方協議并建立扣款對應關系，建立對應關系的方法一般是由收費企業向銀行提供，并且由銀行通過內部管理系統手工建立。對于個人客戶，還可以通過登錄工商銀行個人網上銀行，由個人客戶自助簽訂協議。 ?。ㄈ└犊顦I務 付款業務包括網上匯款、證券登記公司資金清算、電子商務和外匯匯款四大精品及領先業務，是傳統商務模式與現代電子商務模式相結合的產物，是工行為滿足各類企業客戶的付款需求而精心設計的全套付款解決方案?！ ?。 網上匯款 集團企業總(母)公司可通過電子付款指令從其賬戶中把資金轉出，實現與其他單位(在國內任何一家銀行開戶均可)之間的同城或異地資金結算，達到“足不出戶”即可輕松完成企業日常結算業務的目的?！ 【W上匯款為您提供多種支付模式，您可根據集團內部的管理需要，統一設計對外轉出或定向匯款的支付模式，通過您設計的安全授權和控制方案，實現財務管理上的各種要求。采用網上匯款方便的批量指令處理方式和中國領先的結算網絡將使您的業務如虎添翼。 2。 證券登記公司資金清算 證券公司類客戶可通過“證券登記公司資金清算”功能向證券登記公司指定的清算賬戶進行轉賬并進行相關信息的查詢。包括提交指令、查詢指令、證券登記公司清算賬戶信息查詢、指令授權四項功能?！ ?。 電子商務 B2B在線支付是工行專門為電子商務活動中的賣方和買方提供的安全、快捷、方便的在線支付中介服務，工行B2B網上支付平臺將電子商務活動的賣方和買方連接起來，為B2B特約商戶和網上采購企業提供了先進、快捷的資金流通道，打破了時空限制，提高了交易效率，降低了交易成本?！ 〔少徠髽I在工行任何一家B2B特約商戶進行訂貨或購物時，我行為您提供兩種支付方式，一種是直接在特約網站為已產生的訂單完成支付，另一種是您登錄工行企業網銀后通過電子商務功能將已取得的訂單信息手工輸入進行支付。支付結束后，B2B特約商戶和采購企業均可通過交易指令查詢等功能獲得詳細的交易信息，從而掌握和監控整個交易進程。 4。 外匯匯款 外匯匯款是向企業客戶提供的通過企業網上銀行對外幣賬戶進行同城/異地資金劃撥和結算的一項業務。在國內工行率先實現了網上的外匯匯款功能，并根據不同的客戶進行了有針對性的功能劃分，您可根據需要通過特定功能實現外匯資金的劃撥和結算。 (1) 集團資金調撥 集團客戶可通過集團資金調撥功能對其集團內的外幣資金進行上、下級間的雙向調撥，達到監控各分公司外幣資金運作情況、整個集團外幣資金統一調度管理的目的?！ ?2) B股資金清算 證券類客戶可通過B股資金清算功能實現證券公司總部與分支機構之間的B股資金的清算劃轉?！ ?3) 國內外匯匯款 銀行或非銀行金融機構（保險公司除外）的客戶可以通過國內外匯匯款功能方便、快捷地實現與工行系統內其他企業單位外幣資金實時結算的目的，從而拓寬自身的業務處理范圍，推動自身業務的發展?！ 。ㄋ模┘瘓F理財 集團企業總(母)公司可直接從注冊的所有分(子)公司賬戶主動將資金上收或下撥到集團企業任一注冊賬戶中，而不必事先通知其分(子)公司。定向匯款功能可以使企業在不開通對外轉帳權限時實現對特定賬戶之間的轉賬功能。 集團理財指令提交包括“逐筆指令提交”和“批量指令提交”兩種方式?！芭恐噶钐峤弧笔菫闈M足客戶成批提交電子付款指令的需要而設計的，既可以實現批量主動對外或對分(子)公司賬戶付款，也可以批量主動從分(子)公司賬戶收款，從而可大大減輕企業財務人員的工作量，并實現銀行工作日內資金實時匯劃。 ?。ㄎ澹┬庞米C業務 信用證是指銀行有條件的付款承諾，即我行（開證銀行）依照開證申請人的要求和指示，承諾在符合信用證條款情況下，憑規定的單據，向第三者（受益人）或其指定人進行付款，或承兌；或授權另一銀行進行該項付款，或承兌；或授權另一銀行議付?！ 【W上銀行信用證業務為我行企業網上銀行客戶提供了快速辦理信用證業務的渠道，實現了通過網絡向銀行提交進口信作證開證申請和修改申請、網上自助打印《不可撤銷跟單信用證開證申請書》和《信用證修改申請》、網上查詢進出口信用證的功能。網上信用證業務將大大節省您往來銀行的時間與費用，提高了工作效率，同時也為集團總部查詢分支機構的信用證業務情況帶來了便利，滿足了客戶財務管理的需求?！ 。┵J款業務 貸款業務向企業網上銀行注冊客戶提供貸款查詢的功能，包括主賬戶、利隨本清和借據賬查詢等子功能。通過該業務，您足不出戶就能準確、及時、全面地了解總的貸款情況，并提供貸款金額、貸款余額、起息日期、到期日期、利息等比較詳細的貸款信息，為企業財務預決策提供數據。特別是方便集團企業總(母)公司對注冊的所有總(母)公司和分(子)公司的貸款賬戶的查詢。 （七）投資理財 投資理財是工行為滿足企業追求資金效益最大化和進行科學的財務管理需求而設計和開發的。投資理財目前包括基金、國債、通知存款及協定存款等四項業務?！ ?。 基金 投資人只需使用電子銀行客戶證書普通卡開立基金交易帳戶和TA基金帳戶，并且在注冊我行企業網上銀行時同時注冊該對電子銀行客戶證書普通卡，即可通過我行網上銀行系統進行基金認購、申購等業務以及基金基本信息查詢等功能。網上銀行基金業務包括基金交易與基金查詢兩類業務?！ ?1) 基金交易業務 基金交易業務包括基金認購業務、基金申購業務、基金贖回業務、設置/取消自動再投資、撤銷當天申請和批復指令等功能?！ ?2) 基金查詢業務 基金查詢業務包括查詢基金代碼、查詢基金單位凈值、查詢基金公共信息、查詢資金賬戶余額、查詢基金賬戶余額、查詢基金認購配號、基金業務確認查詢與下載、查詢當日交易明細、查詢歷史交易明細等功能?！ ?。 國債 投資人只需使用電子銀行客戶證書普通卡開立債券托管帳戶，并且在注冊我行企業網上銀行時同時注冊該電子銀行客戶證書普通卡，即可通過我行網上銀行系統進行債券申購、債券買賣以及查詢債券基本信息、債券最新價格、債券歷史價格、客戶債券托管帳戶余額、當日成交明細、歷史成交明細等信息。 3。 協定存款 單位協定存款是指企業與銀行簽訂《協定存款合同》，約定期限、商定其結算賬戶需保留的基本存款額度，由銀行對基本存款額度內的存款按結息日或支取日活期存款利率計息，超過基本存款額度部分的存款按結息日或支取日人行公布的高于活期存款，低于六個月定期存款利率的協定存款利率給付利息的一種存款?！ f定存款除可保證您正常的支付業務，同時也可為您帶來較高的利息收入。網上銀行提供協定存款開立、帳戶信息查詢、協定存款銷戶、須知信息查詢和明細收益查詢等功能，幫助您高效快捷辦理協定存款業務。 4。 通知存款 通知存款是指存款人在存入款項時不約定存期，支取時需提前通知銀行，約定支取存款日期和金額方能支取的存款。通知存款按存款人提前通知的期限長短劃分為一天通知和七天通知存款兩個品種。根據通知期限的不同采用不同的計息方式?！ 【W上通知存款為您開辟了另一條快速辦理通知存款業務的渠道，您無需往返于公司和銀行之間，就可輕松完成通知存款開立、通知/取消通知存款、賬戶信息查詢、通知存款支取和開立/支取指令查詢等功能。通知存款為您大量的閑置資金提供增值的機會。 （八）貴賓室 貴賓室是專為工行貴賓客戶提供的，滿足貴賓客戶特殊財務需求的一系列功能組合，通過自動收款、預約服務、余額提醒、企業財務室等功能，給予貴賓企業優質、高效、省心的銀行服務，從而減輕客戶財務工作量，降低資金運營成本，提高資金的使用效益，優化業務操作流程，協助客戶形成良好的資金運作模式。 貴賓室服務對象包括在我行企業客戶中有一定經營規模、經營效益良好、合作關系密切的所有在網上銀行注冊的企業客戶。一般客戶如沒有申請貴賓室服務，不能使用此功能。 1。 賬務提醒 我行在每個銀行工作日對集團指定的若干個注冊賬戶的賬戶余額超限信息通過Email方式發給企業，方便集團(總)及時了解下屬公司的財務狀況，加強下屬公司的財務管理。 2。 預約服務 預約服務是指企業通過網上銀行將預約的內容發送至工商銀行，由銀行按照預約的要求提供相應服務的一項功能。預約服務包括現金預約、收款預約、付款預約、查閱票證預約、特殊預約五項功能?！ ?1) 收款預約 客戶在網上銀行提交收款預約的指令，經銀行處理后，在客戶指定時間內上門收款，讓客戶足不出戶輕松完成大額現金存入?！ ?2) 付款預約 客戶在網上銀行提交付款預約指令后，由銀行在客戶預約的時間完成付款, 客戶可以在網上銀行端查詢付款預約的執行情況?！ ?3) 查閱票證預約 客戶在網上提交查閱票據需求（票據種類包括：現金、轉帳、信匯、電匯、匯票、匯兌等），由銀行將客戶所要查詢的票證掃描成電子版，再傳至客戶指定的Email信箱，從而大大方便企業對票證的查詢，提高工作效率。 (4) 特殊預約 客戶通過網上銀行提交一些特殊的預約（如查帳預約）。經銀行處理后，按照客戶的要求完成預約服務。通過特殊預約我行能根據客戶的要求為客戶提供個性化服務。 3。 自動收款 銀行按照您預先指定的時間、金額，自動將資金從企業分支機構賬戶上劃收至總部賬戶，并可按照您選擇的級別進行地區內資金上收/無級別、省內資金上收、區域內資金上收、全國內資金上收等不同類型的自動收款，無需企業財務人員進行操作，非常高效地解決了集團(總)公司資金按時歸集的問題。 4。 企業財務室 企業網上銀行貴賓客戶通過此功能在網上進行代發工資、代理報銷等業務處理?？蛻敉ㄟ^網上銀行實現對同城/異地(含同行/他行賬戶)員工的工資發放業務，并實現銀行工作日內本行同城/異地賬戶的實時到賬?！ ∑涔δ馨ㄌ峤恢噶?批量/單筆)、查詢指令、批復指令，原來復雜繁瑣的勞動，網上一步完成，大大減少企業財務人員工作量，提高工作效率?！ 。ň牛┐硇? 根據工行網點眾多、資金匯劃迅速、服務手段強大等優勢，目前工商銀行的企業網上銀行代理行業務為客戶提供兩種代理結算合作方式即代簽匯票與代理匯兌?！ ?。 代簽匯票 代簽匯票是指受工商銀行委托的其他商業銀行（含城市信用合作社、農村信用合作社）使用工商銀行的憑證、匯票專用章、和專用機具，為其開戶單位或個人簽發銀行匯票并由工商銀行兌付的過程。包括移存錄入與授權、移存查詢、批量移存與授權，實現足不出戶就可通過網上對移存成功的匯票指令在線索押并下載打印匯票。代簽匯票功能可提供“現金”與“轉帳”兩種匯票方式。 2。 代理匯兌 代理匯兌是指代理行通過工行網上銀行并利用工行的網絡平臺優勢為本行客戶辦理匯兌業務的功能。包括提交指令與授權、查詢指令、批量指令與授權?！ 。ㄊ┕ば行攀埂 」ば行攀梗ㄓ囝~變動提醒）服務是我行為企業客戶提供的一種有償信息增值服務。企業定制工行信使服務后，其對公結算戶無論是通過聯機交易、自助設備（ATM、POS、自助終端）還是通過網銀和電話銀行所發生的余額變動，我行會通過短信方式進行實時通知?！ 。ㄊ唬┛蛻舴铡 ?。 首頁定制 定制企業客戶進入網上銀行后，最先顯示出來的頁面?！ ?。 相關下載 客戶可以用此功能下載網上銀行信息，包括批量工具軟件下載和帳戶信息下載。 3。 客戶資料 客戶可以用此功能修改電子郵件、聯系電話、傳真等資料?！ ?。 幫助 它可以顯示所有功能項列表，并附有每項功能的詳細使用說明。 5。 證書管理 客戶證書到期前1個月內，系統自動提示您的證書快要到期，點擊此功能可自動繳納證書年服務費，繳費成功后提示您已經繳費完畢,請點擊確定按鈕更新證書。。
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財務人員不用跑銀行，從目前企業網銀的發展程度來看，只能算是一個“低級目標”?，F在，網上銀行除了可以提供與柜臺相同的業務外，還可以根據企業自身的情況設計完美的財務管理模式。甚至一些傳統業務無法支持的操作，網銀也可以實現?？梢哉f，企業網銀的發展，已經從代替柜臺向超越柜臺的方向發展。 招商銀行是我國最早一家做企業網上銀行的銀行?，F在，在對公業務這一塊，該行的網上業務比例已經達到20%，在經濟發達地區，這個比例更高達30%。如果按交易額來算，網銀的交易金額占交易量的37%。 據招商銀行廣州分行公司銀行部負責人介紹，在各家銀行的高度重視下，目前企業網銀的發展已經呈現出三大趨勢。 趨勢一 產品功能越來越齊全 以“客戶終端”形式出現的企業網銀，現在已經逐漸涉及各種銀行業務。從提供查詢、支付、代發工資到結算、理財甚至是提供資產業務。企業網銀的發展，像高速射出的箭，有起點沒有終點。目前招商銀行不僅推出網上開設國內國際信用證、網上外幣匯款、票據業務，還提供“自助貸款”這樣的資產業務。 趨勢二 集團性越來越強 隨著全球經濟一體化步伐的加快，市場競爭愈演愈烈，國內許多集團企業和超大型集團公司提出了加強集團財務統一集中。 為此，工商銀行、招商銀行、浦東發展銀行等都先后推出針對大型客戶的網銀業務。這種業務滿足了客戶在時間和空間上的集約化現金管理需要，幫助企業在全國范圍內迅速回籠各地分支機構資金，從而可以大大提高企業資金使用效率、節約財務成本，達到監控各分公司資金運作情況及整個集團資金統一調度管理的目的。 趨勢三“銀企直連”層次更高 這一業務可以說是“集團性”更高層次的要求。 企業網上銀行作為一個標準化的產品，能夠滿足大部分企業的業務需要?？蛻糁恍枰ㄟ^瀏覽器(微軟的IE瀏覽器)，就可以獲得賬戶管理、付款服務等網銀業務。 然而，隨著我國企業信息化程度的不斷提高，一些大型企業均開始采用計算機財務軟件系統或ERP系統。在支付量比較大的情況下，企業集團要頻繁地在互聯網和財務軟件兩個界面上切換，非常不方便。為了實現企業財務軟件系統或ERP系統與網上銀行系統的無縫連接，像工商銀行、招商銀行以及浦東發展銀行等都推出了銀企互連服務。 這一服務可以把企業網上銀行系統和企業財務系統或ERP系統相連。企業直接通過財務系統或ERP系統的界面就可以享受賬戶查詢、信息下載、轉賬支付、收款、資金集中管理等服務，并可根據客戶的需要自行在其財務系統中定制更多的個性化功能。 。
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企業網上銀行根據客戶類型和付費情況為客戶提供不同的交易功能。其中主要交易功能有：賬戶管理、收款業務、付款業務、集團理財、信用證業務、貸款業務、投資理財、貴賓室、代理行、客戶服務等。
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據招商銀行廣州分行公司銀行部負責人介紹，在各家銀行的高度重視下，目前企業網銀的發展已經呈現出三大趨勢。 趨勢一 產品功能越來越齊全 以“客戶終端”形式出現的企業網銀，現在已經逐漸涉及各種銀行業務。從提供查詢、支付、代發工資到結算、理財甚至是提供資產業務。企業網銀的發展，像高速射出的箭，有起點沒有終點。目前招商銀行不僅推出網上開設國內國際信用證、網上外幣匯款、票據業務，還提供“自助貸款”這樣的資產業務。 趨勢二 集團性越來越強 隨著全球經濟一體化步伐的加快，市場競爭愈演愈烈，國內許多集團企業和超大型集團公司提出了加強集團財務統一集中。 為此，工商銀行、招商銀行、浦東發展銀行等都先后推出針對大型客戶的網銀業務。這種業務滿足了客戶在時間和空間上的集約化現金管理需要，幫助企業在全國范圍內迅速回籠各地分支機構資金，從而可以大大提高企業資金使用效率、節約財務成本，達到監控各分公司資金運作情況及整個集團資金統一調度管理的目的。 趨勢三“銀企直連”層次更高 這一業務可以說是“集團性”更高層次的要求。 企業網上銀行作為一個標準化的產品，能夠滿足大部分企業的業務需要?？蛻糁恍枰ㄟ^瀏覽器(微軟的IE瀏覽器)，就可以獲得賬戶管理、付款服務等網銀業務。 然而，隨著我國企業信息化程度的不斷提高，一些大型企業均開始采用計算機財務軟件系統或ERP系統。在支付量比較大的情況下，企業集團要頻繁地在互聯網和財務軟件兩個界面上切換，非常不方便。為了實現企業財務軟件系統或ERP系統與網上銀行系統的無縫連接，像工商銀行、招商銀行以及浦東發展銀行等都推出了銀企互連服務。 這一服務可以把企業網上銀行系統和企業財務系統或ERP系統相連。企業直接通過財務系統或ERP系統的界面就可以享受賬戶查詢、信息下載、轉賬支付、收款、資金集中管理等服務，并可根據客戶的需要自行在其財務系統中定制更多的個性化功能。
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機構、團體、企業進入 網站使用讀卡器、客戶證書，輸入證書密碼后可以實現：1、帳戶查詢：可以查詢本企業在工商銀行開立的所有帳戶的余額、歷史明細、當日明細，還可以把它們下載打印出來，帳戶的發生情況一目了然，外面來款是否進帳一查便知。2、網上結算：企業自己可通過網上銀行把資金從其賬戶中轉出，實現與其他單位或者個人（在國內任何一家銀行開戶均可）之間的同城或異地資金結算。企業可以選擇向任意帳號付款，也可以約定向幾個固定的帳戶付款。企業發生的一切網上交易在銀行的計算機中都有詳盡的記錄，并且每一筆網上交易都會觸發銀行的打印機自動打印出交易憑證。3、集團理財：集團總公司可隨時查看各分公司賬戶的詳細信息，還可主動向分公司下撥或上收資金，實現資金的雙向調撥，達到監控各分公司資金運作情況、整個集團資金統一調度管理的目的。4、網上收費站:企業客戶可以通過網上銀行主動收取其授權企業用戶或個人用戶各類應繳費用的一項功能，即收費單位可以主動扣收單位或者個人應繳的費用。5、貴賓室服務:可以為集團企業客戶管理本部及下屬分支機構帳戶提供方便，對設定的帳戶進行單筆余額超限提醒；可提供現金預約、收款預約、付款預約、票據查詢預約等服務；可根據客戶設置的參數，每日按照客戶選擇的時間、收付帳號、額度選擇自動發起轉帳指令；可以實現網上代報銷、代發工資等業務。6、貸款查詢：企業可對注冊的所有總公司和分公司的貸款賬戶進行貸款主賬戶查詢以及利隨本清貸款、貸款表內欠息、貸款表外欠息和貸款借據賬的查詢。7、基金業務:客戶可在網上進行基金認購、申購以及基金基本信息查詢。8、國債業務:客戶可利用網上銀行進行國債帳戶查詢，進行網上即時交易，對債券價格及債市信息也可查詢。9、代理行業務：這是為其他政策性銀行、股份制銀行、商業銀行等銀行機構提供的一項服務，包括代簽匯票和代理匯兌。代簽匯票指代理銀行用工商銀行匯票為其客戶簽發匯票后，登錄網上銀行系統，錄入簽發匯票的信息進行記帳（匯票資金移存）。代理匯兌指代理銀行通過網上銀行為其客戶辦理匯兌的業務。10、特約商城服務：可以為在因特網上銷售商品或提供服務的商城提供網上資金結算服務，這樣無論是企業客戶還是個人客戶在網上商城購物時，可以使用自己的銀行帳戶在線立即支付，這為網上商城及客戶提供了一條安全、快捷、方便的資金結算途徑。。
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企業網上銀行根據客戶類型和付費情況為客戶提供不同的交易功能。其中主要交易功能有：賬戶管理、收款業務、付款業務、集團理財、信用證業務、貸款業務、投資理財、貴賓室、代理行、客戶服務等。
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企業網上銀行根據客戶類型和付費情況為客戶提供不同的交易功能。其中主要交易功能有：賬戶管理、收款業務、付款業務、集團理財、信用證業務、貸款業務、投資理財、貴賓室、代理行、客戶服務等。
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上銀行企業客戶服務系統是中國建設銀行于2000年推出的網上金融新項目。此項服務推出后，受到了廣大企業用戶的普遍歡迎。緊隨銀行業務的不斷拓展與電子商務的迅速發展，我行于2002年10月推出了網上銀行2.0期項目，優化后的網上銀行不僅對原有的服務功能進行了優化與升級，還新增加了E票通、代發代扣、網上支付等特色服務，同時還針對不同的企業財務管理體制提出了流程管理的概念。優化后網上銀行企業客戶服務系統將是一個功能強大的網絡金融服務系統。
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企業網上銀行功能介紹 ICBC企業網上銀行是指中國工商銀行以因特網為媒介，為企業或同業機構提供的自助金融服務?！ ∫弧⑵髽I網上銀行普及版 企業網上銀行普及版適用于需要實時掌握賬戶及財務信息、不涉及資金轉入和轉出的廣大中小企業客戶。客戶在工行網點開通企業電話銀行或辦理企業普通卡證書后，就可在柜面或在線自助注冊企業網上銀行普及版。客戶憑普通卡證書卡號和密碼即可登錄企業網上銀行普及版，獲得基本的網上銀行服務?！ ∑髽I網上銀行普及版為客戶提供了賬戶查詢、修改密碼、首頁定制等功能，客戶還可以使用網上掛失功能在線自助辦理普通卡證書掛失?！ ∪绻粷M足于獲得最基本的賬務查詢等服務、還需使用更豐富、更強大的網上銀行功能，請使用專業的ICBC企業網上銀行?！ 《CBC企業網上銀行 目前ICBC企業網上銀行能為中小企業、集團企業、金融機構、社會團體和行政事業單位提供以下服務： ?。ㄒ唬┵~戶管理 賬戶管理是指客戶通過網上銀行進行賬戶信息查詢、下載、維護等一系列賬戶服務。無論您是集團企業還是中小企業，都可以隨時查看總(母)公司及分（子）公司的各類賬戶的余額及明細，實時掌握和監控企業內部資金情況；您還可以通過“電子回單”功能在線自助查詢或打印往來戶的電子補充回單。賬戶管理為您實現集約化、現代化管理提供了有力保障?！ 。ǘ┦湛顦I務 收款業務是收費企業客戶通過工行網上銀行以批量方式主動收取簽約個人或者其它已授權企業用戶各類應繳費用的一項精品業務。它申辦手續簡便，收費方式靈活，可進行異地收款，為收費客戶提供了一條及時、快捷、高效的收費“通道”，解決了一直困擾收費客戶的“收費難”問題，縮短了資金周轉周期，加快了資金的迅速回籠?！ ∈湛顦I務由批量扣企業和批量扣個人兩部分組成，收費企業要對繳費企業（個人）進行扣款，必須先由銀行、收費企業、繳費企業（個人）共同簽訂一個三方協議并建立扣款對應關系，建立對應關系的方法一般是由收費企業向銀行提供，并且由銀行通過內部管理系統手工建立。對于個人客戶，還可以通過登錄工商銀行個人網上銀行，由個人客戶自助簽訂協議。 （三）付款業務 付款業務包括網上匯款、證券登記公司資金清算、電子商務和外匯匯款四大精品及領先業務，是傳統商務模式與現代電子商務模式相結合的產物，是工行為滿足各類企業客戶的付款需求而精心設計的全套付款解決方案?！ ?。 網上匯款 集團企業總(母)公司可通過電子付款指令從其賬戶中把資金轉出，實現與其他單位(在國內任何一家銀行開戶均可)之間的同城或異地資金結算，達到“足不出戶”即可輕松完成企業日常結算業務的目的?！ 【W上匯款為您提供多種支付模式，您可根據集團內部的管理需要，統一設計對外轉出或定向匯款的支付模式，通過您設計的安全授權和控制方案，實現財務管理上的各種要求。采用網上匯款方便的批量指令處理方式和中國領先的結算網絡將使您的業務如虎添翼?！ ?。 證券登記公司資金清算 證券公司類客戶可通過“證券登記公司資金清算”功能向證券登記公司指定的清算賬戶進行轉賬并進行相關信息的查詢。包括提交指令、查詢指令、證券登記公司清算賬戶信息查詢、指令授權四項功能?！ ?。 電子商務 B2B在線支付是工行專門為電子商務活動中的賣方和買方提供的安全、快捷、方便的在線支付中介服務，工行B2B網上支付平臺將電子商務活動的賣方和買方連接起來，為B2B特約商戶和網上采購企業提供了先進、快捷的資金流通道，打破了時空限制，提高了交易效率，降低了交易成本?！ 〔少徠髽I在工行任何一家B2B特約商戶進行訂貨或購物時，我行為您提供兩種支付方式，一種是直接在特約網站為已產生的訂單完成支付，另一種是您登錄工行企業網銀后通過電子商務功能將已取得的訂單信息手工輸入進行支付。支付結束后，B2B特約商戶和采購企業均可通過交易指令查詢等功能獲得詳細的交易信息，從而掌握和監控整個交易進程?！ ?。 外匯匯款 外匯匯款是向企業客戶提供的通過企業網上銀行對外幣賬戶進行同城/異地資金劃撥和結算的一項業務。在國內工行率先實現了網上的外匯匯款功能，并根據不同的客戶進行了有針對性的功能劃分，您可根據需要通過特定功能實現外匯資金的劃撥和結算?！ ?1) 集團資金調撥 集團客戶可通過集團資金調撥功能對其集團內的外幣資金進行上、下級間的雙向調撥，達到監控各分公司外幣資金運作情況、整個集團外幣資金統一調度管理的目的?！ ?2) B股資金清算 證券類客戶可通過B股資金清算功能實現證券公司總部與分支機構之間的B股資金的清算劃轉?！ ?3) 國內外匯匯款 銀行或非銀行金融機構（保險公司除外）的客戶可以通過國內外匯匯款功能方便、快捷地實現與工行系統內其他企業單位外幣資金實時結算的目的，從而拓寬自身的業務處理范圍，推動自身業務的發展。 ?。ㄋ模┘瘓F理財 集團企業總(母)公司可直接從注冊的所有分(子)公司賬戶主動將資金上收或下撥到集團企業任一注冊賬戶中，而不必事先通知其分(子)公司。定向匯款功能可以使企業在不開通對外轉帳權限時實現對特定賬戶之間的轉賬功能。 集團理財指令提交包括“逐筆指令提交”和“批量指令提交”兩種方式?！芭恐噶钐峤弧笔菫闈M足客戶成批提交電子付款指令的需要而設計的，既可以實現批量主動對外或對分(子)公司賬戶付款，也可以批量主動從分(子)公司賬戶收款，從而可大大減輕企業財務人員的工作量，并實現銀行工作日內資金實時匯劃。 （五）信用證業務 信用證是指銀行有條件的付款承諾，即我行（開證銀行）依照開證申請人的要求和指示，承諾在符合信用證條款情況下，憑規定的單據，向第三者（受益人）或其指定人進行付款，或承兌；或授權另一銀行進行該項付款，或承兌；或授權另一銀行議付?！ 【W上銀行信用證業務為我行企業網上銀行客戶提供了快速辦理信用證業務的渠道，實現了通過網絡向銀行提交進口信作證開證申請和修改申請、網上自助打印《不可撤銷跟單信用證開證申請書》和《信用證修改申請》、網上查詢進出口信用證的功能。網上信用證業務將大大節省您往來銀行的時間與費用，提高了工作效率，同時也為集團總部查詢分支機構的信用證業務情況帶來了便利，滿足了客戶財務管理的需求。 ?。┵J款業務 貸款業務向企業網上銀行注冊客戶提供貸款查詢的功能，包括主賬戶、利隨本清和借據賬查詢等子功能。通過該業務，您足不出戶就能準確、及時、全面地了解總的貸款情況，并提供貸款金額、貸款余額、起息日期、到期日期、利息等比較詳細的貸款信息，為企業財務預決策提供數據。特別是方便集團企業總(母)公司對注冊的所有總(母)公司和分(子)公司的貸款賬戶的查詢。 ?。ㄆ撸┩顿Y理財 投資理財是工行為滿足企業追求資金效益最大化和進行科學的財務管理需求而設計和開發的。投資理財目前包括基金、國債、通知存款及協定存款等四項業務?！ ?。 基金 投資人只需使用電子銀行客戶證書普通卡開立基金交易帳戶和TA基金帳戶，并且在注冊我行企業網上銀行時同時注冊該對電子銀行客戶證書普通卡，即可通過我行網上銀行系統進行基金認購、申購等業務以及基金基本信息查詢等功能。網上銀行基金業務包括基金交易與基金查詢兩類業務?！ ?1) 基金交易業務 基金交易業務包括基金認購業務、基金申購業務、基金贖回業務、設置/取消自動再投資、撤銷當天申請和批復指令等功能?！ ?2) 基金查詢業務 基金查詢業務包括查詢基金代碼、查詢基金單位凈值、查詢基金公共信息、查詢資金賬戶余額、查詢基金賬戶余額、查詢基金認購配號、基金業務確認查詢與下載、查詢當日交易明細、查詢歷史交易明細等功能。 2。 國債 投資人只需使用電子銀行客戶證書普通卡開立債券托管帳戶，并且在注冊我行企業網上銀行時同時注冊該電子銀行客戶證書普通卡，即可通過我行網上銀行系統進行債券申購、債券買賣以及查詢債券基本信息、債券最新價格、債券歷史價格、客戶債券托管帳戶余額、當日成交明細、歷史成交明細等信息。 3。 協定存款 單位協定存款是指企業與銀行簽訂《協定存款合同》，約定期限、商定其結算賬戶需保留的基本存款額度，由銀行對基本存款額度內的存款按結息日或支取日活期存款利率計息，超過基本存款額度部分的存款按結息日或支取日人行公布的高于活期存款，低于六個月定期存款利率的協定存款利率給付利息的一種存款?！ f定存款除可保證您正常的支付業務，同時也可為您帶來較高的利息收入。網上銀行提供協定存款開立、帳戶信息查詢、協定存款銷戶、須知信息查詢和明細收益查詢等功能，幫助您高效快捷辦理協定存款業務。 4。 通知存款 通知存款是指存款人在存入款項時不約定存期，支取時需提前通知銀行，約定支取存款日期和金額方能支取的存款。通知存款按存款人提前通知的期限長短劃分為一天通知和七天通知存款兩個品種。根據通知期限的不同采用不同的計息方式?！ 【W上通知存款為您開辟了另一條快速辦理通知存款業務的渠道，您無需往返于公司和銀行之間，就可輕松完成通知存款開立、通知/取消通知存款、賬戶信息查詢、通知存款支取和開立/支取指令查詢等功能。通知存款為您大量的閑置資金提供增值的機會?！ 。ò耍┵F賓室 貴賓室是專為工行貴賓客戶提供的，滿足貴賓客戶特殊財務需求的一系列功能組合，通過自動收款、預約服務、余額提醒、企業財務室等功能，給予貴賓企業優質、高效、省心的銀行服務，從而減輕客戶財務工作量，降低資金運營成本，提高資金的使用效益，優化業務操作流程，協助客戶形成良好的資金運作模式?！ ≠F賓室服務對象包括在我行企業客戶中有一定經營規模、經營效益良好、合作關系密切的所有在網上銀行注冊的企業客戶。一般客戶如沒有申請貴賓室服務，不能使用此功能。 1。 賬務提醒 我行在每個銀行工作日對集團指定的若干個注冊賬戶的賬戶余額超限信息通過Email方式發給企業，方便集團(總)及時了解下屬公司的財務狀況，加強下屬公司的財務管理。 2。 預約服務 預約服務是指企業通過網上銀行將預約的內容發送至工商銀行，由銀行按照預約的要求提供相應服務的一項功能。預約服務包括現金預約、收款預約、付款預約、查閱票證預約、特殊預約五項功能?！ ?1) 收款預約 客戶在網上銀行提交收款預約的指令，經銀行處理后，在客戶指定時間內上門收款，讓客戶足不出戶輕松完成大額現金存入。 (2) 付款預約 客戶在網上銀行提交付款預約指令后，由銀行在客戶預約的時間完成付款, 客戶可以在網上銀行端查詢付款預約的執行情況?！ ?3) 查閱票證預約 客戶在網上提交查閱票據需求（票據種類包括：現金、轉帳、信匯、電匯、匯票、匯兌等），由銀行將客戶所要查詢的票證掃描成電子版，再傳至客戶指定的Email信箱，從而大大方便企業對票證的查詢，提高工作效率?！ ?4) 特殊預約 客戶通過網上銀行提交一些特殊的預約（如查帳預約）。經銀行處理后，按照客戶的要求完成預約服務。通過特殊預約我行能根據客戶的要求為客戶提供個性化服務?！ ?。 自動收款 銀行按照您預先指定的時間、金額，自動將資金從企業分支機構賬戶上劃收至總部賬戶，并可按照您選擇的級別進行地區內資金上收/無級別、省內資金上收、區域內資金上收、全國內資金上收等不同類型的自動收款，無需企業財務人員進行操作，非常高效地解決了集團(總)公司資金按時歸集的問題?！ ?。 企業財務室 企業網上銀行貴賓客戶通過此功能在網上進行代發工資、代理報銷等業務處理?？蛻敉ㄟ^網上銀行實現對同城/異地(含同行/他行賬戶)員工的工資發放業務，并實現銀行工作日內本行同城/異地賬戶的實時到賬?！ ∑涔δ馨ㄌ峤恢噶?批量/單筆)、查詢指令、批復指令，原來復雜繁瑣的勞動，網上一步完成，大大減少企業財務人員工作量，提高工作效率?！ 。ň牛┐硇? 根據工行網點眾多、資金匯劃迅速、服務手段強大等優勢，目前工商銀行的企業網上銀行代理行業務為客戶提供兩種代理結算合作方式即代簽匯票與代理匯兌?！ ?。 代簽匯票 代簽匯票是指受工商銀行委托的其他商業銀行（含城市信用合作社、農村信用合作社）使用工商銀行的憑證、匯票專用章、和專用機具，為其開戶單位或個人簽發銀行匯票并由工商銀行兌付的過程。包括移存錄入與授權、移存查詢、批量移存與授權，實現足不出戶就可通過網上對移存成功的匯票指令在線索押并下載打印匯票。代簽匯票功能可提供“現金”與“轉帳”兩種匯票方式。 2。 代理匯兌 代理匯兌是指代理行通過工行網上銀行并利用工行的網絡平臺優勢為本行客戶辦理匯兌業務的功能。包括提交指令與授權、查詢指令、批量指令與授權?！ 。ㄊ┕ば行攀埂 」ば行攀梗ㄓ囝~變動提醒）服務是我行為企業客戶提供的一種有償信息增值服務。企業定制工行信使服務后，其對公結算戶無論是通過聯機交易、自助設備（ATM、POS、自助終端）還是通過網銀和電話銀行所發生的余額變動，我行會通過短信方式進行實時通知?！ 。ㄊ唬┛蛻舴铡 ?。 首頁定制 定制企業客戶進入網上銀行后，最先顯示出來的頁面?！ ?。 相關下載 客戶可以用此功能下載網上銀行信息，包括批量工具軟件下載和帳戶信息下載?！ ?。 客戶資料 客戶可以用此功能修改電子郵件、聯系電話、傳真等資料?！ ?。 幫助 它可以顯示所有功能項列表，并附有每項功能的詳細使用說明。 5。 證書管理 客戶證書到期前1個月內，系統自動提示您的證書快要到期，點擊此功能可自動繳納證書年服務費，繳費成功后提示您已經繳費完畢,請點擊確定按鈕更新證書。。
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機構、團體、企業進入 網站使用讀卡器、客戶證書，輸入證書密碼后可以實現：1、帳戶查詢：可以查詢本企業在工商銀行開立的所有帳戶的余額、歷史明細、當日明細，還可以把它們下載打印出來，帳戶的發生情況一目了然，外面來款是否進帳一查便知。2、網上結算：企業自己可通過網上銀行把資金從其賬戶中轉出，實現與其他單位或者個人（在國內任何一家銀行開戶均可）之間的同城或異地資金結算。企業可以選擇向任意帳號付款，也可以約定向幾個固定的帳戶付款。企業發生的一切網上交易在銀行的計算機中都有詳盡的記錄，并且每一筆網上交易都會觸發銀行的打印機自動打印出交易憑證。3、集團理財：集團總公司可隨時查看各分公司賬戶的詳細信息，還可主動向分公司下撥或上收資金，實現資金的雙向調撥，達到監控各分公司資金運作情況、整個集團資金統一調度管理的目的。4、網上收費站:企業客戶可以通過網上銀行主動收取其授權企業用戶或個人用戶各類應繳費用的一項功能，即收費單位可以主動扣收單位或者個人應繳的費用。5、貴賓室服務:可以為集團企業客戶管理本部及下屬分支機構帳戶提供方便，對設定的帳戶進行單筆余額超限提醒；可提供現金預約、收款預約、付款預約、票據查詢預約等服務；可根據客戶設置的參數，每日按照客戶選擇的時間、收付帳號、額度選擇自動發起轉帳指令；可以實現網上代報銷、代發工資等業務。6、貸款查詢：企業可對注冊的所有總公司和分公司的貸款賬戶進行貸款主賬戶查詢以及利隨本清貸款、貸款表內欠息、貸款表外欠息和貸款借據賬的查詢。7、基金業務:客戶可在網上進行基金認購、申購以及基金基本信息查詢。8、國債業務:客戶可利用網上銀行進行國債帳戶查詢，進行網上即時交易，對債券價格及債市信息也可查詢。9、代理行業務：這是為其他政策性銀行、股份制銀行、商業銀行等銀行機構提供的一項服務，包括代簽匯票和代理匯兌。代簽匯票指代理銀行用工商銀行匯票為其客戶簽發匯票后，登錄網上銀行系統，錄入簽發匯票的信息進行記帳（匯票資金移存）。代理匯兌指代理銀行通過網上銀行為其客戶辦理匯兌的業務。10、特約商城服務：可以為在因特網上銷售商品或提供服務的商城提供網上資金結算服務，這樣無論是企業客戶還是個人客戶在網上商城購物時，可以使用自己的銀行帳戶在線立即支付，這為網上商城及客戶提供了一條安全、快捷、方便的資金結算途徑。。
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網上銀行有哪些功能？商業銀行的業務功能：銀行零售業務；銀行國內批發業務；全球批發業務；銀行投資業務；銀行信托業務網上銀行的功能：處在網絡世界中的銀行，電子化的應用包括六個方面：辦公自動化系統、客戶服務支持系統、業務處理系統、信息發布系統、支付系統和網上銀行系統。其功能包括以下內容：（1）銀行業務項目，包括個人銀行、對公業務、信用卡業務、多種付款方式、國際業務、信貸及特色服務等功能：（2）商務服務，包括投資理財、資本市場、政府服務等功能；（3）信息發布，包括國際市場外匯行情、對公利率、儲蓄利率、匯率、國際金融信息、證券行情、銀行信息等功能。例如：招商銀行個人銀行業務有哪些功能？ ·“一卡通”、存折綜合理財——包括帳務查詢 、交易流水查詢、轉帳、掛 失、修改密碼、財務分析等。 ·自助轉帳：——您可方便地在進行“一卡通”內定活期，“一卡通”與存折 之間的同幣種同鈔匯類型的帳戶間的轉帳。 ·網上繳費：——用招商銀行“一卡通”和存折繳納手機和尋呼機費用。 ·網上支付卡申請——可申請對應客戶“一卡通”的網上支付卡，即時申請， 即時開通。 ·支付卡理財——可進行網上支付專戶余額和歷史交易的查詢、網上購物的 訂單查詢、網上支付卡與“一卡通”的轉帳和修改支付卡密碼等業務。 ·按揭貸款月供計算——系統根據客戶輸入的貸款金額和年限自動計算出每 月月供金額。廣東發展銀行有集團公司管理、網上支付、網上給付、余額查詢（單個或批量）、交易歷史查詢、企業理財、對外轉帳、帳務明細查詢、資料傳輸等操作，并可進行離岸業務和國際業務的在線申請，最大限度地方便企業用戶進行資金的調度管理。對于信用卡商戶，還可以進行對賬等操作。工商銀行企業網上銀行普通版有哪些功能？ 企業在工商銀行深圳分行申辦企業自助服務卡后，可以附送電話銀行和企業網上銀行普通版，企業網銀普通版是僅憑自助服務卡卡號和密碼就可享受增值服務，具有實時查詢帳戶余額、查詢和下載帳戶發生明細、查詢金融服務信息及銀行公告。其主要功能分列如下： 一、帳戶管理：查詢帳戶的今日明細、歷史明細和帳戶余額 二、客戶服務：首頁定制、修改密碼、網上掛失和幫助 三、分行物色： 1、銀企對帳：分余額對帳單確認、余額對帳單查詢 2、電子帳單服務：電子回單、匯總電子回單和電子對帳單的查詢和打印 3、文件傳輸：為方便客戶設立的數據文件的上傳和下載 4、國際業務：可以按業務程類和業務編號查詢本關國際業務信息 。
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1、帳戶查詢：可以查詢本企業在工商銀行開立的所有帳戶的余額、歷史明細、當日明細，還可以把它們下載打印出來，帳戶的發生情況一目了然，外面來款是否進帳一查便知。2、網上結算：企業自己可通過網上銀行把資金從其賬戶中轉出，實現與其他單位或者個人（在國內任何一家銀行開戶均可）之間的同城或異地資金結算。企業可以選擇向任意帳號付款，也可以約定向幾個固定的帳戶付款。企業發生的一切網上交易在銀行的計算機中都有詳盡的記錄，并且每一筆網上交易都會觸發銀行的打印機自動打印出交易憑證。3、集團理財：集團總公司可隨時查看各分公司賬戶的詳細信息，還可主動向分公司下撥或上收資金，實現資金的雙向調撥，達到監控各分公司資金運作情況、整個集團資金統一調度管理的目的。4、網上收費站:企業客戶可以通過網上銀行主動收取其授權企業用戶或個人用戶各類應繳費用的一項功能，即收費單位可以主動扣收單位或者個人應繳的費用。5、貴賓室服務:可以為集團企業客戶管理本部及下屬分支機構帳戶提供方便，對設定的帳戶進行單筆余額超限提醒；可提供現金預約、收款預約、付款預約、票據查詢預約等服務；可根據客戶設置的參數，每日按照客戶選擇的時間、收付帳號、額度選擇自動發起轉帳指令；可以實現網上代報銷、代發工資等業務。6、貸款查詢：企業可對注冊的所有總公司和分公司的貸款賬戶進行貸款主賬戶查詢以及利隨本清貸款、貸款表內欠息、貸款表外欠息和貸款借據賬的查詢。7、基金業務:客戶可在網上進行基金認購、申購以及基金基本信息查詢。8、國債業務:客戶可利用網上銀行進行國債帳戶查詢，進行網上即時交易，對債券價格及債市信息也可查詢。9、代理行業務：這是為其他政策性銀行、股份制銀行、商業銀行等銀行機構提供的一項服務，包括代簽匯票和代理匯兌。代簽匯票指代理銀行用工商銀行匯票為其客戶簽發匯票后，登錄網上銀行系統，錄入簽發匯票的信息進行記帳（匯票資金移存）。代理匯兌指代理銀行通過網上銀行為其客戶辦理匯兌的業務。10、特約商城服務：可以為在因特網上銷售商品或提供服務的商城提供網上資金結算服務，這樣無論是企業客戶還是個人客戶在網上商城購物時，可以使用自己的銀行帳戶在線立即支付，這為網上商城及客戶提供了一條安全、快捷、方便的資金結算途徑。。
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企業網上銀行根據客戶類型和付費情況為客戶提供不同的交易功能。其中主要交易功能有：賬戶管理、收款業務、付款業務、集團理財、信用證業務、貸款業務、投資理財、貴賓室、代理行、客戶服務等。
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上銀行企業客戶服務系統是中國建設銀行于2000年推出的網上金融新項目。此項服務推出后，受到了廣大企業用戶的普遍歡迎。緊隨銀行業務的不斷拓展與電子商務的迅速發展，我行于2002年10月推出了網上銀行2.0期項目，優化后的網上銀行不僅對原有的服務功能進行了優化與升級，還新增加了E票通、代發代扣、網上支付等特色服務，同時還針對不同的企業財務管理體制提出了流程管理的概念。優化后網上銀行企業客戶服務系統將是一個功能強大的網絡金融服務系統。
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財務人員不用跑銀行，從目前企業網銀的發展程度來看，只能算是一個“低級目標”?，F在，網上銀行除了可以提供與柜臺相同的業務外，還可以根據企業自身的情況設計完美的財務管理模式。甚至一些傳統業務無法支持的操作，網銀也可以實現?？梢哉f，企業網銀的發展，已經從代替柜臺向超越柜臺的方向發展。 招商銀行是我國最早一家做企業網上銀行的銀行?，F在，在對公業務這一塊，該行的網上業務比例已經達到20%，在經濟發達地區，這個比例更高達30%。如果按交易額來算，網銀的交易金額占交易量的37%。 據招商銀行廣州分行公司銀行部負責人介紹，在各家銀行的高度重視下，目前企業網銀的發展已經呈現出三大趨勢。 趨勢一 產品功能越來越齊全 以“客戶終端”形式出現的企業網銀，現在已經逐漸涉及各種銀行業務。從提供查詢、支付、代發工資到結算、理財甚至是提供資產業務。企業網銀的發展，像高速射出的箭，有起點沒有終點。目前招商銀行不僅推出網上開設國內國際信用證、網上外幣匯款、票據業務，還提供“自助貸款”這樣的資產業務。 趨勢二 集團性越來越強 隨著全球經濟一體化步伐的加快，市場競爭愈演愈烈，國內許多集團企業和超大型集團公司提出了加強集團財務統一集中。 為此，工商銀行、招商銀行、浦東發展銀行等都先后推出針對大型客戶的網銀業務。這種業務滿足了客戶在時間和空間上的集約化現金管理需要，幫助企業在全國范圍內迅速回籠各地分支機構資金，從而可以大大提高企業資金使用效率、節約財務成本，達到監控各分公司資金運作情況及整個集團資金統一調度管理的目的。 趨勢三“銀企直連”層次更高 這一業務可以說是“集團性”更高層次的要求。 企業網上銀行作為一個標準化的產品，能夠滿足大部分企業的業務需要。客戶只需要通過瀏覽器(微軟的IE瀏覽器)，就可以獲得賬戶管理、付款服務等網銀業務。 然而，隨著我國企業信息化程度的不斷提高，一些大型企業均開始采用計算機財務軟件系統或ERP系統。在支付量比較大的情況下，企業集團要頻繁地在互聯網和財務軟件兩個界面上切換，非常不方便。為了實現企業財務軟件系統或ERP系統與網上銀行系統的無縫連接，像工商銀行、招商銀行以及浦東發展銀行等都推出了銀企互連服務。 這一服務可以把企業網上銀行系統和企業財務系統或ERP系統相連。企業直接通過財務系統或ERP系統的界面就可以享受賬戶查詢、信息下載、轉賬支付、收款、資金集中管理等服務，并可根據客戶的需要自行在其財務系統中定制更多的個性化功能。 。
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