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對(duì)個(gè)人投資者的定義各有千秋 隨著證券投資基金成為國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)中日益活躍的生力軍,我國(guó)的立法機(jī)關(guān)和行業(yè)監(jiān)管部門(mén)陸續(xù)出臺(tái)了一系列相關(guān)法律、法規(guī)。證券投資基金的有法可依無(wú)疑對(duì)保護(hù)交易安全、維護(hù)投資者權(quán)益、豐富資本市場(chǎng)等發(fā)揮了至關(guān)重要的積極作用。但我們同時(shí)注意到,與證券投資基金相關(guān)的現(xiàn)行法律法規(guī)并未對(duì)開(kāi)放式證券投資基金的合格投資者范圍進(jìn)行明確的界定。因此,對(duì)于基金公司來(lái)講,究竟哪些投資者可以購(gòu)買證券投資基金,即基金投資者合格主體資格問(wèn)題,有賴于基金公司自己依法作出判斷。 研究已生效的《基金合同》可以發(fā)現(xiàn),不同的《基金合同》對(duì)個(gè)人投資者的定義各有側(cè)重,甚不統(tǒng)一,例如： “年滿18周歲的合法持有現(xiàn)時(shí)有效的中華人民共和國(guó)居民身份證、軍人證、武警證、護(hù)照的中國(guó)居民。” “合法持有現(xiàn)時(shí)有效的中華人民共和國(guó)居民身份證、軍人證、護(hù)照等身份證件并且依法可以投資開(kāi)放式證券投資基金的中國(guó)居民。” “合法持有屆時(shí)有效的中華人民共和國(guó)居民身份證或其他合法身份證件的中國(guó)居民。” “依據(jù)中華人民共和國(guó)有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證券投資基金的中國(guó)公民。” “依據(jù)中華人民共和國(guó)有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證券投資基金的個(gè)人投資者”。 “具有完全民事行為能力的自然人。” 上述個(gè)人基金投資者定義的實(shí)質(zhì)性分歧在于： 1、合格個(gè)人基金投資者的范圍大小不一,有的界定為“中國(guó)居民”,有的界定為“中國(guó)公民”,有的則更為寬泛的描述為“個(gè)人投資者”。 “公民”與“居民”雖然僅一字之差,卻是兩個(gè)著眼點(diǎn)完全不同的概念。“公民”著眼于國(guó)籍的范疇,“居民”則側(cè)重于居住地。而“個(gè)人投資者”是一個(gè)非常寬泛的概念,沒(méi)有國(guó)籍和居住地的限制。 2、合格個(gè)人基金投資者民事行為能力的要求規(guī)定不一,有的要求個(gè)人投資者必須“年滿18周歲”,有的要求個(gè)人投資者必須“具備完全民事行為能力”,有的則沒(méi)有要求。 我們認(rèn)為,“年滿18周歲”、“具備完全民事行為能力”不是同一概念。“年滿18周歲”的自然人,如果精神狀態(tài)不健全,則不具備完全民事行為能力；而16周歲以上不滿18周歲的公民,如果以自己的勞動(dòng)收入為主要生活來(lái)源,則視為完全民事行為能力人。 雖然有些《基金合同》在定義合格個(gè)人投資者時(shí)加了定語(yǔ)“依據(jù)中華人民共和國(guó)有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證券投資基金”,但是目前未有法律、法規(guī)明確地、直接地規(guī)定何謂合格個(gè)人基金投資者,這導(dǎo)致實(shí)踐中困惑重重：外國(guó)籍自然人能否購(gòu)買基金?在中國(guó)具有永久居留權(quán)的外國(guó)籍自然人能否購(gòu)買基金?在境外具有永久居留權(quán)的中國(guó)公民能否購(gòu)買基金?憑何等證件能夠證明持證人是合格個(gè)人基金投資者?未成年人是否可以購(gòu)。
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對(duì)個(gè)人投資者的定義各有千秋 隨著證券投資基金成為國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)中日益活躍的生力軍,我國(guó)的立法機(jī)關(guān)和行業(yè)監(jiān)管部門(mén)陸續(xù)出臺(tái)了一系列相關(guān)法律、法規(guī)。證券投資基金的有法可依無(wú)疑對(duì)保護(hù)交易安全、維護(hù)投資者權(quán)益、豐富資本市場(chǎng)等發(fā)揮了至關(guān)重要的積極作用。但我們同時(shí)注意到,與證券投資基金相關(guān)的現(xiàn)行法律法規(guī)并未對(duì)開(kāi)放式證券投資基金的合格投資者范圍進(jìn)行明確的界定。因此,對(duì)于基金公司來(lái)講,究竟哪些投資者可以購(gòu)買證券投資基金,即基金投資者合格主體資格問(wèn)題,有賴于基金公司自己依法作出判斷。 研究已生效的《基金合同》可以發(fā)現(xiàn),不同的《基金合同》對(duì)個(gè)人投資者的定義各有側(cè)重,甚不統(tǒng)一,例如： “年滿18周歲的合法持有現(xiàn)時(shí)有效的中華人民共和國(guó)居民身份證、軍人證、武警證、護(hù)照的中國(guó)居民。” “合法持有現(xiàn)時(shí)有效的中華人民共和國(guó)居民身份證、軍人證、護(hù)照等身份證件并且依法可以投資開(kāi)放式證券投資基金的中國(guó)居民。” “合法持有屆時(shí)有效的中華人民共和國(guó)居民身份證或其他合法身份證件的中國(guó)居民。” “依據(jù)中華人民共和國(guó)有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證券投資基金的中國(guó)公民。” “依據(jù)中華人民共和國(guó)有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證券投資基金的個(gè)人投資者”。 “具有完全民事行為能力的自然人。” 上述個(gè)人基金投資者定義的實(shí)質(zhì)性分歧在于： 1、合格個(gè)人基金投資者的范圍大小不一,有的界定為“中國(guó)居民”,有的界定為“中國(guó)公民”,有的則更為寬泛的描述為“個(gè)人投資者”。 “公民”與“居民”雖然僅一字之差,卻是兩個(gè)著眼點(diǎn)完全不同的概念。“公民”著眼于國(guó)籍的范疇,“居民”則側(cè)重于居住地。而“個(gè)人投資者”是一個(gè)非常寬泛的概念,沒(méi)有國(guó)籍和居住地的限制。 2、合格個(gè)人基金投資者民事行為能力的要求規(guī)定不一,有的要求個(gè)人投資者必須“年滿18周歲”,有的要求個(gè)人投資者必須“具備完全民事行為能力”,有的則沒(méi)有要求。 我們認(rèn)為,“年滿18周歲”、“具備完全民事行為能力”不是同一概念。“年滿18周歲”的自然人,如果精神狀態(tài)不健全,則不具備完全民事行為能力；而16周歲以上不滿18周歲的公民,如果以自己的勞動(dòng)收入為主要生活來(lái)源,則視為完全民事行為能力人。 雖然有些《基金合同》在定義合格個(gè)人投資者時(shí)加了定語(yǔ)“依據(jù)中華人民共和國(guó)有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證券投資基金”,但是目前未有法律、法規(guī)明確地、直接地規(guī)定何謂合格個(gè)人基金投資者,這導(dǎo)致實(shí)踐中困惑重重：外國(guó)籍自然人能否購(gòu)買基金?在中國(guó)具有永久居留權(quán)的外國(guó)籍自然人能否購(gòu)買基金?在境外具有永久居留權(quán)的中國(guó)公民能否購(gòu)買基金?憑何等證件能夠證明持證人是合格個(gè)人基金投資者?未成年人是否可以購(gòu)買基金?。
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對(duì)個(gè)人投資者的定義各有千秋 隨著證券投資基金成為國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)中日益活躍的生力軍,我國(guó)的立法機(jī)關(guān)和行業(yè)監(jiān)管部門(mén)陸續(xù)出臺(tái)了一系列相關(guān)法律、法規(guī)。證券投資基金的有法可依無(wú)疑對(duì)保護(hù)交易安全、維護(hù)投資者權(quán)益、豐富資本市場(chǎng)等發(fā)揮了至關(guān)重要的積極作用。但我們同時(shí)注意到,與證券投資基金相關(guān)的現(xiàn)行法律法規(guī)并未對(duì)開(kāi)放式證券投資基金的合格投資者范圍進(jìn)行明確的界定。因此,對(duì)于基金公司來(lái)講,究竟哪些投資者可以購(gòu)買證券投資基金,即基金投資者合格主體資格問(wèn)題,有賴于基金公司自己依法作出判斷。 研究已生效的《基金合同》可以發(fā)現(xiàn),不同的《基金合同》對(duì)個(gè)人投資者的定義各有側(cè)重,甚不統(tǒng)一,例如： “年滿18周歲的合法持有現(xiàn)時(shí)有效的中華人民共和國(guó)居民身份證、軍人證、武警證、護(hù)照的中國(guó)居民。” “合法持有現(xiàn)時(shí)有效的中華人民共和國(guó)居民身份證、軍人證、護(hù)照等身份證件并且依法可以投資開(kāi)放式證券投資基金的中國(guó)居民。” “合法持有屆時(shí)有效的中華人民共和國(guó)居民身份證或其他合法身份證件的中國(guó)居民。” “依據(jù)中華人民共和國(guó)有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證券投資基金的中國(guó)公民。” “依據(jù)中華人民共和國(guó)有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證券投資基金的個(gè)人投資者”。 “具有完全民事行為能力的自然人。” 上述個(gè)人基金投資者定義的實(shí)質(zhì)性分歧在于： 1、合格個(gè)人基金投資者的范圍大小不一,有的界定為“中國(guó)居民”,有的界定為“中國(guó)公民”,有的則更為寬泛的描述為“個(gè)人投資者”。 “公民”與“居民”雖然僅一字之差,卻是兩個(gè)著眼點(diǎn)完全不同的概念。“公民”著眼于國(guó)籍的范疇,“居民”則側(cè)重于居住地。而“個(gè)人投資者”是一個(gè)非常寬泛的概念,沒(méi)有國(guó)籍和居住地的限制。 2、合格個(gè)人基金投資者民事行為能力的要求規(guī)定不一,有的要求個(gè)人投資者必須“年滿18周歲”,有的要求個(gè)人投資者必須“具備完全民事行為能力”,有的則沒(méi)有要求。 我們認(rèn)為,“年滿18周歲”、“具備完全民事行為能力”不是同一概念。“年滿18周歲”的自然人,如果精神狀態(tài)不健全,則不具備完全民事行為能力；而16周歲以上不滿18周歲的公民,如果以自己的勞動(dòng)收入為主要生活來(lái)源,則視為完全民事行為能力人。 雖然有些《基金合同》在定義合格個(gè)人投資者時(shí)加了定語(yǔ)“依據(jù)中華人民共和國(guó)有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證券投資基金”,但是目前未有法律、法規(guī)明確地、直接地規(guī)定何謂合格個(gè)人基金投資者,這導(dǎo)致實(shí)踐中困惑重重：外國(guó)籍自然人能否購(gòu)買基金?在中國(guó)具有永久居留權(quán)的外國(guó)籍自然人能否購(gòu)買基金?在境外具有永久居留權(quán)的中國(guó)公民能否購(gòu)買基金?憑何等證件能夠證明持證人是合格個(gè)人基金投資者?未成年人是否可以購(gòu)買基金?。
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對(duì)個(gè)人投資者的定義各有千秋 隨著證券投資基金成為國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)中日益活躍的生力軍,我國(guó)的立法機(jī)關(guān)和行業(yè)監(jiān)管部門(mén)陸續(xù)出臺(tái)了一系列相關(guān)法律、法規(guī)。證券投資基金的有法可依無(wú)疑對(duì)保護(hù)交易安全、維護(hù)投資者權(quán)益、豐富資本市場(chǎng)等發(fā)揮了至關(guān)重要的積極作用。但我們同時(shí)注意到,與證券投資基金相關(guān)的現(xiàn)行法律法規(guī)并未對(duì)開(kāi)放式證券投資基金的合格投資者范圍進(jìn)行明確的界定。因此,對(duì)于基金公司來(lái)講,究竟哪些投資者可以購(gòu)買證券投資基金,即基金投資者合格主體資格問(wèn)題,有賴于基金公司自己依法作出判斷。 研究已生效的《基金合同》可以發(fā)現(xiàn),不同的《基金合同》對(duì)個(gè)人投資者的定義各有側(cè)重,甚不統(tǒng)一,例如： “年滿18周歲的合法持有現(xiàn)時(shí)有效的中華人民共和國(guó)居民身份證、軍人證、武警證、護(hù)照的中國(guó)居民。” “合法持有現(xiàn)時(shí)有效的中華人民共和國(guó)居民身份證、軍人證、護(hù)照等身份證件并且依法可以投資開(kāi)放式證券投資基金的中國(guó)居民。” “合法持有屆時(shí)有效的中華人民共和國(guó)居民身份證或其他合法身份證件的中國(guó)居民。” “依據(jù)中華人民共和國(guó)有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證券投資基金的中國(guó)公民。” “依據(jù)中華人民共和國(guó)有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證券投資基金的個(gè)人投資者”。 “具有完全民事行為能力的自然人。” 上述個(gè)人基金投資者定義的實(shí)質(zhì)性分歧在于： 1、合格個(gè)人基金投資者的范圍大小不一,有的界定為“中國(guó)居民”,有的界定為“中國(guó)公民”,有的則更為寬泛的描述為“個(gè)人投資者”。 “公民”與“居民”雖然僅一字之差,卻是兩個(gè)著眼點(diǎn)完全不同的概念。“公民”著眼于國(guó)籍的范疇,“居民”則側(cè)重于居住地。而“個(gè)人投資者”是一個(gè)非常寬泛的概念,沒(méi)有國(guó)籍和居住地的限制。 2、合格個(gè)人基金投資者民事行為能力的要求規(guī)定不一,有的要求個(gè)人投資者必須“年滿18周歲”,有的要求個(gè)人投資者必須“具備完全民事行為能力”,有的則沒(méi)有要求。 我們認(rèn)為,“年滿18周歲”、“具備完全民事行為能力”不是同一概念。“年滿18周歲”的自然人,如果精神狀態(tài)不健全,則不具備完全民事行為能力；而16周歲以上不滿18周歲的公民,如果以自己的勞動(dòng)收入為主要生活來(lái)源,則視為完全民事行為能力人。 雖然有些《基金合同》在定義合格個(gè)人投資者時(shí)加了定語(yǔ)“依據(jù)中華人民共和國(guó)有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證券投資基金”,但是目前未有法律、法規(guī)明確地、直接地規(guī)定何謂合格個(gè)人基金投資者,這導(dǎo)致實(shí)踐中困惑重重：外國(guó)籍自然人能否購(gòu)買基金?在中國(guó)具有永久居留權(quán)的外國(guó)籍自然人能否購(gòu)買基金?在境外具有永久居留權(quán)的中國(guó)公民能否購(gòu)買基金?憑何等證件能夠證明持證人是合格個(gè)人基金投資者?未成年人是否可以購(gòu)買基金?。
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對(duì)個(gè)人投資者的定義各有千秋 隨著證券投資基金成為國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)中日益活躍的生力軍,我國(guó)的立法機(jī)關(guān)和行業(yè)監(jiān)管部門(mén)陸續(xù)出臺(tái)了一系列相關(guān)法律、法規(guī)。證券投資基金的有法可依無(wú)疑對(duì)保護(hù)交易安全、維護(hù)投資者權(quán)益、豐富資本市場(chǎng)等發(fā)揮了至關(guān)重要的積極作用。但我們同時(shí)注意到,與證券投資基金相關(guān)的現(xiàn)行法律法規(guī)并未對(duì)開(kāi)放式證券投資基金的合格投資者范圍進(jìn)行明確的界定。因此,對(duì)于基金公司來(lái)講,究竟哪些投資者可以購(gòu)買證券投資基金,即基金投資者合格主體資格問(wèn)題,有賴于基金公司自己依法作出判斷。 研究已生效的《基金合同》可以發(fā)現(xiàn),不同的《基金合同》對(duì)個(gè)人投資者的定義各有側(cè)重,甚不統(tǒng)一,例如： “年滿18周歲的合法持有現(xiàn)時(shí)有效的中華人民共和國(guó)居民身份證、軍人證、武警證、護(hù)照的中國(guó)居民。” “合法持有現(xiàn)時(shí)有效的中華人民共和國(guó)居民身份證、軍人證、護(hù)照等身份證件并且依法可以投資開(kāi)放式證券投資基金的中國(guó)居民。” “合法持有屆時(shí)有效的中華人民共和國(guó)居民身份證或其他合法身份證件的中國(guó)居民。” “依據(jù)中華人民共和國(guó)有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證券投資基金的中國(guó)公民。” “依據(jù)中華人民共和國(guó)有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證券投資基金的個(gè)人投資者”。 “具有完全民事行為能力的自然人。” 上述個(gè)人基金投資者定義的實(shí)質(zhì)性分歧在于： 1、合格個(gè)人基金投資者的范圍大小不一,有的界定為“中國(guó)居民”,有的界定為“中國(guó)公民”,有的則更為寬泛的描述為“個(gè)人投資者”。 “公民”與“居民”雖然僅一字之差,卻是兩個(gè)著眼點(diǎn)完全不同的概念。“公民”著眼于國(guó)籍的范疇,“居民”則側(cè)重于居住地。而“個(gè)人投資者”是一個(gè)非常寬泛的概念,沒(méi)有國(guó)籍和居住地的限制。 2、合格個(gè)人基金投資者民事行為能力的要求規(guī)定不一,有的要求個(gè)人投資者必須“年滿18周歲”,有的要求個(gè)人投資者必須“具備完全民事行為能力”,有的則沒(méi)有要求。 我們認(rèn)為,“年滿18周歲”、“具備完全民事行為能力”不是同一概念。“年滿18周歲”的自然人,如果精神狀態(tài)不健全,則不具備完全民事行為能力；而16周歲以上不滿18周歲的公民,如果以自己的勞動(dòng)收入為主要生活來(lái)源,則視為完全民事行為能力人。 。