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怎?擁幕鴆攀嗆沒穡? 本資料由 JF投資理?網 提供 -------------------------------------------------------------------------------- 常說選?褚恢Ш玫幕穡L期投資下?肀賾諧曬Ｄ屈N怎麼?擁幕鴆攀嗆沒鵡兀?蟪曷逝判邪竦諞幻匡L險最低？得??o?擔砍絲陀^評估一支基金好不好，了解自己的理?目?伺c風險承?芰Γm合自己的基金就是好基金。 第一? 超越指??選基金?然首先要看?效，?效好的基金才能?橥頓Y人??造好的?蟪曷省？?效怎?硬潘愫茫看?⊥彤a品?不?潁?Q值表現??於?⒖賈?耍˙enchmark），才代表?理人選股眼光?到，才值得把資金交給他管理。 基金投資股票，若股?r下跌，基金自然難有好?蟪曷剩疹^市?鮒幸燦猩?q的?? 股，把錢交給?理人操盤，就是希望藉由?＜疫x股，?避大盤下跌的風險，進而?? 造獲利。因此?股市上?q?r，好的基金?Q值?q幅?哽洞蟊P?q幅，?股市下跌?r， 基金即使不?q，跌幅也不?^大盤跌幅。?Q言之，就是要選「超?q抗跌」的基金。 有的基金?理人在股市走入空頭?r，?殉止殺戎亟檔轎宄梢韻攏踔糧停伸?現金比重高，股市大跌?r基金受的影?也較小。不過以先進?頁繃鞫裕I基金 就是要投資股市，若現金比重太高，投資人不如自行存銀行，?不必手續費、管理 費等成本，基金?理人的?任就是?橥頓Y人選股，特?e是行情走空的?r候。 每??基金都有一???⒖賈?耍@代表基金選股範?c?效評估的??剩懊嬲?過每??基金大多以?說氖?齙墓?r指???⒖賈?恕＿@裡進一步??有些市?鲆?模較大，同?r有好???指?擔@種情?r下，什麼基金?以什麼指?俗?⒖跡?像美?墑杏械拉?綜合指?擔湎掠忠喇a?I?e分?，最?槿慫熘木褪塹拉?工?I指?擔@是以30支在紐約證交所?炫頻目???股?製而成的股?r加?嘀?擔?v史已?超過70年。其他?有道?公用指?怠⒌拉?運?指?檔取?美?墑腥蠼灰姿?榧~約證交所（NYSE）、美?C交所（AMEX）及那斯達克證交所（NASDAQ），一般所說的美?墑校簿褪僑A?街股市，是指在紐約證交所交易的股票。在NYSE上市的公司超過3000家，?市值超過17兆美元，是全球?模最大的股票市?觥Ｒ虼巳綣緣拉?工?I指??澩礱?墑校嗆莧菀妝徽`?У模?榫退愕拉?工?I指?蕩蟮倉淮磉@30支股票的組合大跌，?K非美股整體表現不佳。 因此一般法人評估美?墑?q跌，多以史坦普500指?擔⊿&P500）?澩懟&P 500指?凳?腘YSE、AMEX、NASDAQ三??交易所選出500支大型股，也是較???的公司。 而NASDAQ綜合指?凳嗆飭吭贜ASDAQ?炫頻?000多支股票之市值加?嘀?擔渲杏忠愿嚦萍肌⑿屢d產?I?櫓鰨伸兌?模大、代表性足，因此投資美?嚦萍脊傻幕鵓訬ASDAQ??⒖賈?恕?另外像?H間具份量的摩根士丹利資本?H公司（MSCI），也選?袢蚴?鼉?製不同的股?r指?擔伸?H?C??法人均?裼媚Ω治?蟾婕巴頓Y建議，因此摩根相關指?狄渤??H間基金最常用的?⒖賈?耍縋Ω蚩萍賈?怠⒛Ω?W洲指?怠⒛Ωh?|（不含日本）指?檔取?第二? 日本相關基金的?⒖賈?酥?日本是??洲第一大市?觶?市值點??洲股市達70%，全日本股票交易所多達8??之多，各種?⒖賈?蛋ㄈ套雜?者達?凳N種，各??投資日本的基金各有不同的投資?說模韻?櫬蠹醫榻B日本市?齙慕Y??。 日本股市?市值隨市??q跌??櫻??洲第一大市?觶?K?H次於美??槿虻?大?模的市?觥Ｈ氈究?共有含?|京、大阪、京都、名古屋等等在?裙???股票交易所，但是一般能稱之?櫓饕?齙娜砸?|京?櫓鰨筅婢喲危S多股票都同?r在?|京及大阪註?浴⒎?e在?傻亟灰祝且越灰琢枯^大的市??櫓饕?觶?傻爻山?r格若有不同，一般以交易量大的市??櫓鰲?日本各??交易所都有各自的指?擔踔糧??不同的券商或是媒體亦有不同的?⒖賈?怠Ｆ渲兇?槿慫氖僑戰?225種股?r指?擔?指?凳僑氈窘??侶?社根?氈竟墑兄休^具代表性的225種股?r?制而成，所取?擁墓善逼氈?櫓寫笮凸桑?指?翟?980年?制，取?傭喟??鶻y型的企?I；不過在網路新???r代下，2000年曾調整了30?n成份股，多??C?與通??股。 日股另外?有日?300、日?500等其他種?指?怠；舊先戰?225指??H是日本股市的?q跌?⒖跡粢勻戰?指?檔?q跌?澩砣氈竟墑械?q跌未必正確。 因?槿戰?225指??H??25種股票?制的指?擔詞乖?指?蕩?q，也?H代表這225家股票的組合上?q。如果要代表日本股市，更多的?H投資人或是基金公司選??|證一部指?擔?TOPIX SEC 1)。 日本最大的交易所是?|京，?|交所又分?橐徊考岸浚渲幸徊渴且暫^大型的公司，交易的股票高達1400家，股?r?市值超過450兆日?A，每日成交5-9?|股以上，?模大、代表性足，所以?|證一部指?稻統?櫬蟛糠?C??用?碓u估日本?q跌的指?恕?至於投資中小型股的基金，就??以日本店頭指?禱蚴?|證二部指???⒖賈?恕Ｓ繞淙氈拘⌒凸杉暗覲^股票?常領先上?q，如果以日?225指???⒖賈?耍峙?⒁云湃e失投資?C??第三? 日本相關基金的?⒖賈?酥?若以上市公司型?B??^分，投資日本股市可分?樗拇箢?型：一般股票型，小型公司型、店頭市?魴汀⒁約罷既氈酒?I出口最大宗的科技?股型。其中各有不同的?⒖賈?恕?一般?股型基金通常可以投資在店頭市?鲆約叭魏紊鮮蓄?股，大部份以?|證一部指???⒖賈?恕Ｍ頓Y小型股的基金以小型股?櫓饕頓Y?說模ǔＲ孕⌒凸芍??櫓?恕５覲^市?齷鶩?郵且緣覲^市??櫓鰨頓Y指?艘緣覲^市?鮒??櫓鰲？萍脊梢嗤萍堿?股基金的指?艘泊蟛糠質且?|證一部指??櫓鰲?所有基金投資?r，都??⒖賈?酥?檔某煞鄭員苊饣鸝?效和指?酥?燈x太遠。所以評估投資的日本基金?r，就必?以所投資的基金投資範?釓浯碓?投資範?鬧?底髟u估，才是評估基金公正客觀的方法。 日本店頭市?齬燦諧^600?n股票，日本雅虎等網路概念公司或高科技題材公司都?鳧兜覲^股票，這??市?齔浞直憩F輕薄短小的特色，較適合高風險承?芰Φ娜恕?日本小型公司一般定義不在日本前500大企?I的上市公司，許多日本頗具??力的科技公司以及較具??新題材的公司都列入小型市?鮒校?擁牟?臃卻螅苜Y金流?佑絆??×遙m合高風險承?芰φ摺?日本科技基金?t以投資在日本科技相關?股?櫓鰨氈?|證?子指?黨?T逾百家，但許多科技公司未必?w?在?子?，因此科技型基金的指?巳勻賄x定?|證一部指?擔?w納入更多的投資?說摹Ｒ燦伸犢賞頓Y的目?爍啵萍夾突鸕耐頓Y相?^?櫸稚ⅲ?Q值?化比起前述基金的波?有砸殘≡S多。適合中度風險承受度的投資人長期投資。 一般型日本基金可投資?說母?踴災?說某煞?砜淳鴕呀?納入1000多家上市公司，30多種產?I，?K可以部分投資在店頭市?觶頓Y多元化，風險更分散，諸如新力、三菱、NEC等，到?體銀行等網路股，甚至大型景?庋h股都是投資的目?恕ｉL期而言，?Q值波?語L險相?ψ钚。囁梢?⑴c到日本股市的觸底?彤d，適合一般風險承受度的長期投資人持有。 第四? 得?的基金比較好？ 隨著共同基金日益普及，各種?撾活C發的基金評比??越?碓蕉唷？吹礁黝?「得?基金」，您?釗肓私庵鬢k?撾壞墓帕Α⒃u選??省⒒鸕娘L險程度等，更重要的是，得?基金不一定最值得投資，適合自己的才是最好的基金。 得?基金自然有其長?，但投資人不?豢吹健缸羆選埂ⅰ改甓取溝茸盅郟駝J?槭親詈玫幕稹Ｃ?ξ寤ò碎T的基金?，投資人首先?私庵鬢k?撾皇欠裨誚鶉謔?齷蜆餐鸞?染哂邢喈?的客觀性及公信力。主辦?撾壞某閃⒛晗蕖①Y料?焓欠?齊全、過去評選?v史也?{入考量。 更重要的是得?基金的篩選??省６??C??都以操作?效?櫚錨?與否的??剩⒁獾氖牽桓?扯紋陂g?效的高低就頒給??，容易忽略長期?定性，去年?蟪?率最高的基金，前年可能是最差，這?擁幕鷂幢刂檔猛頓Y。 除了比?效，波?語L險也?{入評選??剩諳嗤L險程度下，獲取最高?蟪曷實幕鴆攀遣僮髯詈玫幕稹Ｈ綣桓?^??蟪曷暑C發??，得?基金可能未必適 合投資。 最重要的是，得?基金不一定最好，投資人??約旱哪挲g、收入、風險承受度、理???等去選?窕稹ｃy?族未必適合?蟪曷首罡叩墓善被穡L險最低的? ?判突鷚膊灰歡ǚ夏貽p上班族的需求。 比較好的方式是選?穸獺⒅小㈤L期?效排名均在同型基金的前四分之一者，也就是所謂的「四分法」選基金，如果各期?效都能落在前四分之一，代表基金操盤人、研究?F隊表現相??定，是值得長期持有的基金。 。
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怎?擁幕鴆攀嗆沒穡?本資料由 JF投資理?網 提供 --------------------------------------------------------------------------------常說選?褚恢Ш玫幕穡L期投資下?肀賾諧曬Ｄ屈N怎麼?擁幕鴆攀嗆沒鵡兀?蟪曷逝判邪竦諞幻匡L險最低？得??o?擔砍絲陀^評估一支基金好不好，了解自己的理?目?伺c風險承?芰Γm合自己的基金就是好基金。 第一? 超越指??選基金?然首先要看?效，?效好的基金才能?橥頓Y人??造好的?蟪曷省？?效怎?硬潘愫茫看?⊥彤a品?不?潁?Q值表現??於?⒖賈?耍˙enchmark），才代表?理人選股眼光?到，才值得把資金交給他管理。 基金投資股票，若股?r下跌，基金自然難有好?蟪曷剩疹^市?鮒幸燦猩?q的?? 股，把錢交給?理人操盤，就是希望藉由?＜疫x股，?避大盤下跌的風險，進而?? 造獲利。因此?股市上?q?r，好的基金?Q值?q幅?哽洞蟊P?q幅，?股市下跌?r， 基金即使不?q，跌幅也不?^大盤跌幅。?Q言之，就是要選「超?q抗跌」的基金。 有的基金?理人在股市走入空頭?r，?殉止殺戎亟檔轎宄梢韻攏踔糧停伸?現金比重高，股市大跌?r基金受的影?也較小。不過以先進?頁繃鞫裕I基金 就是要投資股市，若現金比重太高，投資人不如自行存銀行，?不必手續費、管理 費等成本，基金?理人的?任就是?橥頓Y人選股，特?e是行情走空的?r候。 每??基金都有一???⒖賈?耍@代表基金選股範?c?效評估的??剩懊嬲?過每??基金大多以?說氖?齙墓?r指???⒖賈?恕＿@裡進一步??有些市?鲆?模較大，同?r有好???指?擔@種情?r下，什麼基金?以什麼指?俗?⒖跡?像美?墑杏械拉?綜合指?擔湎掠忠喇a?I?e分?，最?槿慫熘木褪塹拉?工?I指?擔@是以30支在紐約證交所?炫頻目???股?製而成的股?r加?嘀?擔?v史已?超過70年。其他?有道?公用指?怠⒌拉?運?指?檔取?美?墑腥蠼灰姿?榧~約證交所（NYSE）、美?C交所（AMEX）及那斯達克證交所（NASDAQ），一般所說的美?墑校簿褪僑A?街股市，是指在紐約證交所交易的股票。在NYSE上市的公司超過3000家，?市值超過17兆美元，是全球?模最大的股票市?觥Ｒ虼巳綣緣拉?工?I指??澩礱?墑校嗆莧菀妝徽`?У模?榫退愕拉?工?I指?蕩蟮倉淮磉@30支股票的組合大跌，?K非美股整體表現不佳。 因此一般法人評估美?墑?q跌，多以史坦普500指?擔⊿&P500）?澩懟&P 500指?凳?腘YSE、AMEX、NASDAQ三??交易所選出500支大型股，也是較???的公司。 而NASDAQ綜合指?凳嗆飭吭贜ASDAQ?炫頻?000多支股票之市值加?嘀?擔渲杏忠愿嚦萍肌⑿屢d產?I?櫓鰨伸兌?模大、代表性足，因此投資美?嚦萍脊傻幕鵓訬ASDAQ??⒖賈?恕?另外像?H間具份量的摩根士丹利資本?H公司（MSCI），也選?袢蚴?鼉?製不同的股?r指?擔伸?H?C??法人均?裼媚Ω治?蟾婕巴頓Y建議，因此摩根相關指?狄渤??H間基金最常用的?⒖賈?耍縋Ω蚩萍賈?怠⒛Ω?W洲指?怠⒛Ωh?|（不含日本）指?檔取?第二? 日本相關基金的?⒖賈?酥?日本是??洲第一大市?觶?市值點??洲股市達70%，全日本股票交易所多達8??之多，各種?⒖賈?蛋ㄈ套雜?者達?凳N種，各??投資日本的基金各有不同的投資?說模韻?櫬蠹醫榻B日本市?齙慕Y??。 日本股市?市值隨市??q跌??櫻??洲第一大市?觶?K?H次於美??槿虻?大?模的市?觥Ｈ氈究?共有含?|京、大阪、京都、名古屋等等在?裙???股票交易所，但是一般能稱之?櫓饕?齙娜砸?|京?櫓鰨筅婢喲危S多股票都同?r在?|京及大阪註?浴⒎?e在?傻亟灰祝且越灰琢枯^大的市??櫓饕?觶?傻爻山?r格若有不同，一般以交易量大的市??櫓鰲?日本各??交易所都有各自的指?擔踔糧??不同的券商或是媒體亦有不同的?⒖賈?怠Ｆ渲兇?槿慫氖僑戰?225種股?r指?擔?指?凳僑氈窘??侶?社根?氈竟墑兄休^具代表性的225種股?r?制而成，所取?擁墓善逼氈?櫓寫笮凸桑?指?翟?980年?制，取?傭喟??鶻y型的企?I；不過在網路新???r代下，2000年曾調整了30?n成份股，多??C?與通??股。 日股另外?有日?300、日?500等其他種?指?怠；舊先戰?225指??H是日本股市的?q跌?⒖跡粢勻戰?指?檔?q跌?澩砣氈竟墑械?q跌未必正確。 因?槿戰?225指??H??25種股票?制的指?擔詞乖?指?蕩?q，也?H代表這225家股票的組合上?q。如果要代表日本股市，更多的?H投資人或是基金公司選??|證一部指?擔?TOPIX SEC 1)。 日本最大的交易所是?|京，?|交所又分?橐徊考岸浚渲幸徊渴且暫^大型的公司，交易的股票高達1400家，股?r?市值超過450兆日?A，每日成交5-9?|股以上，?模大、代表性足，所以?|證一部指?稻統?櫬蟛糠?C??用?碓u估日本?q跌的指?恕?至於投資中小型股的基金，就??以日本店頭指?禱蚴?|證二部指???⒖賈?恕Ｓ繞淙氈拘⌒凸杉暗覲^股票?常領先上?q，如果以日?225指???⒖賈?耍峙?⒁云湃e失投資?C??第三? 日本相關基金的?⒖賈?酥?若以上市公司型?B??^分，投資日本股市可分?樗拇箢?型：一般股票型，小型公司型、店頭市?魴汀⒁約罷既氈酒?I出口最大宗的科技?股型。其中各有不同的?⒖賈?恕?一般?股型基金通常可以投資在店頭市?鲆約叭魏紊鮮蓄?股，大部份以?|證一部指???⒖賈?恕Ｍ頓Y小型股的基金以小型股?櫓饕頓Y?說模ǔＲ孕⌒凸芍??櫓?恕５覲^市?齷鶩?郵且緣覲^市??櫓鰨頓Y指?艘緣覲^市?鮒??櫓鰲？萍脊梢嗤萍堿?股基金的指?艘泊蟛糠質且?|證一部指??櫓鰲?所有基金投資?r，都??⒖賈?酥?檔某煞鄭員苊饣鸝?效和指?酥?燈x太遠。所以評估投資的日本基金?r，就必?以所投資的基金投資範?釓浯碓?投資範?鬧?底髟u估，才是評估基金公正客觀的方法。 日本店頭市?齬燦諧^600?n股票，日本雅虎等網路概念公司或高科技題材公司都?鳧兜覲^股票，這??市?齔浞直憩F輕薄短小的特色，較適合高風險承?芰Φ娜恕?日本小型公司一般定義不在日本前500大企?I的上市公司，許多日本頗具??力的科技公司以及較具??新題材的公司都列入小型市?鮒校?擁牟?臃卻螅苜Y金流?佑絆??×遙m合高風險承?芰φ摺?日本科技基金?t以投資在日本科技相關?股?櫓鰨氈?|證?子指?黨?T逾百家，但許多科技公司未必?w?在?子?，因此科技型基金的指?巳勻賄x定?|證一部指?擔?w納入更多的投資?說摹Ｒ燦伸犢賞頓Y的目?爍啵萍夾突鸕耐頓Y相?^?櫸稚ⅲ?Q值?化比起前述基金的波?有砸殘≡S多。適合中度風險承受度的投資人長期投資。 一般型日本基金可投資?說母?踴災?說某煞?砜淳鴕呀?納入1000多家上市公司，30多種產?I，?K可以部分投資在店頭市?觶頓Y多元化，風險更分散，諸如新力、三菱、NEC等，到?體銀行等網路股，甚至大型景?庋h股都是投資的目?恕ｉL期而言，?Q值波?語L險相?ψ钚。囁梢?⑴c到日本股市的觸底?彤d，適合一般風險承受度的長期投資人持有。 第四? 得?的基金比較好？ 隨著共同基金日益普及，各種?撾活C發的基金評比??越?碓蕉唷？吹礁黝?「得?基金」，您?釗肓私庵鬢k?撾壞墓帕Α⒃u選??省⒒鸕娘L險程度等，更重要的是，得?基金不一定最值得投資，適合自己的才是最好的基金。 得?基金自然有其長?，但投資人不?豢吹健缸羆選埂ⅰ改甓取溝茸盅郟駝J?槭親詈玫幕稹Ｃ?ξ寤ò碎T的基金?，投資人首先?私庵鬢k?撾皇欠裨誚鶉謔?齷蜆餐鸞?染哂邢喈?的客觀性及公信力。主辦?撾壞某閃⒛晗蕖①Y料?焓欠?齊全、過去評選?v史也?{入考量。 更重要的是得?基金的篩選??省６??C??都以操作?效?櫚錨?與否的??剩⒁獾氖牽桓?扯紋陂g?效的高低就頒給??，容易忽略長期?定性，去年?蟪?率最高的基金，前年可能是最差，這?擁幕鷂幢刂檔猛頓Y。 除了比?效，波?語L險也?{入評選??剩諳嗤L險程度下，獲取最高?蟪曷實幕鴆攀遣僮髯詈玫幕稹Ｈ綣桓?^??蟪曷暑C發??，得?基金可能未必適 合投資。 最重要的是，得?基金不一定最好，投資人??約旱哪挲g、收入、風險承受度、理???等去選?窕稹ｃy?族未必適合?蟪曷首罡叩墓善被穡L險最低的? ?判突鷚膊灰歡ǚ夏貽p上班族的需求。 比較好的方式是選?穸獺⒅小㈤L期?效排名均在同型基金的前四分之一者，也就是所謂的「四分法」選基金，如果各期?效都能落在前四分之一，代表基金操盤人、研究?F隊表現相??定，是值得長期持有的基金。 。
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