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在基金銷售逐步陷入枯水期之際，保本基金卻還保持著強勁的上升勢頭。繼南方避險增值和銀華保本之后，第三只保本型基金———天同基金順勢加大了推廣力度。來自《經濟觀察報》的報道稱，自8月17日發行以來，農行上海300多個營業網點創造出平均每天700萬的銷售記錄。“保本基金銷售成績是其它基金品種的3~4倍。”農行上海一位基金銷售人員表示。與此同時，眾多基金公司也正在研發各種保本基金產品。顯然，在大勢低迷的現況下，保本基金成了基金公司押寶市場、吸引投資者的一個重量級籌碼。堂皇冠名“保本”的基金，在目前的市場情況下，究竟能否為投資者真正保本？“假定期初基金資產為100萬元，根據一定的比例進行運作投資，可以達到保本的目的。”一位基金經理向記者介紹保本基金的投資方式，“例如投入15萬元買股票，85萬元買債券。根據目前3年期債券4％左右的平均年收益率，扣去管理費、托管費后，3年后債券部分能收回92。8萬元，投資股市的部分即使下跌53％，也就是說，從現在的1320點左右下跌到600點時也還能保本。”此外，就現在市場已有的3只保本基金考察，它們的共同之處在于：100％的保本比例，3年保本期，基本運用固定比例投資組合保險（CPPI）的投資策略。除采用國際通行的投資組合保險策略外，保本基金通常都由擔保機構提供最終的不可撤銷的100％的本金保證，保證投資者到期至少可以收回本金。基金公司分析人士指出，事實上，在股票市場目前還是一個相對弱勢的情況下，國有股流通、上市公司治理等短期內很難有一個好的方案，整體市場明顯的、大的投資機會不多；并且，隨著國內經濟日益融入世界經濟體系，結構調整會加劇。在這個時機中，能夠在保持本金不損失的基礎上，再獲取一些收益，加上保本基金有擔保公司擔保的法律保障，應該說，購買保本基金對中小投資者算是目前市場上一個穩妥的選擇。。
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中信.基金評級是中信基金評價體系的重要組成部分，它通過星級評等的形式，使投資者能夠迅速、直觀的了解基金的風險收益狀況。按照“客觀性”，“公正性”，“科學性”和“實用性”的原則，中信.基金評級建立在風險調整后收益的基礎上，采用定量分析方法，根據歷史業績對基金進行評估，按照同類可比原則先將基金劃分為不同的類別，然后以類為單位在各類基金內部進行星級評比。
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月評：基金投資行為趨于保守和被動(附表) -------------------------------------------------------------------------------- 2004年09月09日 17:12 中信證券 中信證券研究咨詢部 薛繼銳 ◎ 2004年8月基金公布了本年度中報，從其公布的信息看，基金上半年的投資特征和去年相比發生了較大變化，投資行為趨于保守和被動。一方面，基金的持股數量明顯回升，平均持股由上年末的43 只上升到62 只，基金投資從高度集中再次轉向分散化，另一方面，上半年基金交易活躍度較去年明顯降低，公布數據的股票型基金平均股票周轉率為114。47 中行抵債資產網上營銷 讓眼鏡成為歷史 新浪彩信 幽雅個信 你的放心來自我的用心 %，比去年全年約436%的股票周轉率相比有明顯下降。從投資收益看，基金形成投資收益約120億元，和去年底的未實現收益相當，但是卻同時形成了約200億元的浮虧，這意味著基金在上半年的運作中，勉強保住了去年形成的賬面盈余，而今年第一季度的收益卻消耗殆盡，并且新增了更多的賬面虧損。三類基金中，唯有貨幣基金獲得較好回報，股票基金和債券基金均遭到沉重打擊。 ◎ 本期參與評級的共有74只基金，和上月相比沒有新增。8月份股票市場受宏觀調控再次面臨緊縮形勢的影響，仍然低迷不振，基金重倉股下挫尤劇，導致基金凈值全部下跌，平均跌幅在3%以上，最高跌幅超過5%。從本月評級看結果看，在7個5星基金中，易方達占據了4席，表現仍然突出。 ◎ 從本期評級結果看，基金科匯(資訊 行情 論壇)、基金漢鼎(資訊 行情 論壇)、基金興華(資訊 行情 論壇)、基金科翔(資訊 行情 論壇)、基金科瑞(資訊 行情 論壇)、易方達平衡增長、國泰金鷹(資訊 行情 論壇)增長等7只基金獲得5星評級。基金普華(資訊 行情 論壇)、同盛等依然表現欠佳，總體而言，本輪下跌行情中，基金的運作次序沒有發生大的調整。富國動態平衡和大成價值(資訊 行情 論壇)增長基金評級穩步上升，值得關注。本月基金同德(資訊 行情 論壇)、基金興業(資訊 行情 論壇)和基金天華(資訊 行情 論壇)首次參加三年評級，分別獲得4星、3星和2星評級。 優秀基金評級表序號 基金 中信評級(近一年) 升降 基金 中信評級(近二年) 升降 基金 中信評級(近三年) 升降 基金 中信評級(總評級) 升降 1 基金科匯 ★★★★★ - 基金科匯 ★★★★★ - 基金科匯 ★★★★★ - 基金科匯 ★★★★★ - 2 基金漢鼎 ★★★★★ - 基金興華 ★★★★★ - 基金興華 ★★★★★ - 基金興華 ★★★★★ - 3 基金興華 ★★★★★ ↑ 基金科翔 ★★★★★ - 基金科翔 ★★★★★ - 基金科翔 ★★★★★ - 4 基金科翔 ★★★★★ - 基金金盛 ★★★★★ - 基金裕澤 ★★★★ - 基金裕澤 ★★★★ - 5 基金科瑞 ★★★★★ - 基金科瑞 ★★★★★ - 基金科訊 ★★★★ - 基金科訊 ★★★★ - 6 易方達平衡增長 ★★★★★ - 基金裕澤 ★★★★ - 基金裕元 ★★★★ - 基金同德 ★★★★ N 7 國泰金鷹增長 ★★★★★ ↑ 南方穩健成長 ★★★★ - 基金同德 ★★★★ N 基金金盛 ★★★★ - 8 基金金盛 ★★★★ - 基金科訊 ★★★★ - 基金金盛 ★★★★ - 基金安順 ★★★★ - 9 基金裕澤 ★★★★ - 基金裕元 ★★★★ - 基金安順 ★★★★ - 基金裕陽 ★★★★ - 10 基金金元 ★★★★ ↓ 基金金元 ★★★★ - 基金安信 ★★★★ ↑ 基金漢鼎 ★★★★ - 中信基金評級報告說明 1、評級宗旨 一個公正、公平的基金績效評估制度，也有助于投資人迅速取得正確信息，正確認識基金的風險收益特征。另一方面，良好的業績評價體系可以使基金經理考察基金的投資類型是否與其投資目標相一致，檢驗基金的業績是否達到既定目標，從而根據分析結果不斷修正投資行為。有鑒于此，中信證券(資訊 行情 論壇)定期公布基金績效評估結果，以有助于基金業的良性發展和投資者的投資決策。 2、報告內容 為使使用者得到比較全面的信息，中信。基金評級月度報告在公布評級結果的同時，也從不同的角度對基金進行系統的評價，評價期間采取不同時間間隔，包括最近一個月(報酬率)、最近三個月(報酬率)、最近半年、最近一年、最近兩年、最近三年、本年以來(報酬率)和運作滿一年以上。同時對評價期間滿期運作的基金進行排名，以比較其相對位置。 3、指標說明 中信。基金評級是中信基金評價體系的重要組成部分，它通過星級評等的形式，使投資者能夠迅速、直觀的了解基金的風險收益狀況。按照“客觀性”，“公正性”，“科學性”和“實用性”的原則，中信。基金評級建立在風險調整后收益的基礎上，采用定量分析方法，根據歷史業績對基金進行評估，按照同類可比原則先將基金劃分為不同的類別，然后以類為單位在各類基金內部進行星級評比。 4、其他 大部分開放式基金由于歷史時間較短，暫未列入評價表。由于我國基金歷史較短，數據長度有限，各指標的計算均基于周數據。 。
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是的 就現在市場已有的3只保本基金考察，它們的共同之處在于：100％的保本比例，3年保本期，基本運用固定比例投資組合保險（CPPI）的投資策略。除采用國際通行的投資組合保險策略外，保本基金通常都由擔保機構提供最終的不可撤銷的100％的本金保證，保證投資者到期至少可以收回本金。基金公司分析人士指出，事實上，在股票市場目前還是一個相對弱勢的情況下，國有股流通、上市公司治理等短期內很難有一個好的方案，整體市場明顯的、大的投資機會不多；并且，隨著國內經濟日益融入世界經濟體系，結構調整會加劇。在這個時機中，能夠在保持本金不損失的基礎上，再獲取一些收益，加上保本基金有擔保公司擔保的法律保障，應該說，購買保本基金對中小投資者算是目前市場上一個穩妥的選擇。
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在基金銷售逐步陷入枯水期之際，保本基金卻還保持著強勁的上升勢頭。繼南方避險增值和銀華保本之后，第三只保本型基金———天同基金順勢加大了推廣力度。來自《經濟觀察報》的報道稱，自8月17日發行以來，農行上海300多個營業網點創造出平均每天700萬的銷售記錄。“保本基金銷售成績是其它基金品種的3~4倍。”農行上海一位基金銷售人員表示。 與此同時，眾多基金公司也正在研發各種保本基金產品。顯然，在大勢低迷的現況下，保本基金成了基金公司押寶市場、吸引投資者的一個重量級籌碼。 堂皇冠名“保本”的基金，在目前的市場情況下，究竟能否為投資者真正保本？ “假定期初基金資產為100萬元，根據一定的比例進行運作投資，可以達到保本的目的。”一位基金經理向記者介紹保本基金的投資方式，“例如投入15萬元買股票，85萬元買債券。根據目前3年期債券4％左右的平均年收益率，扣去管理費、托管費后，3年后債券部分能收回92。8萬元，投資股市的部分即使下跌53％，也就是說，從現在的1320點左右下跌到600點時也還能保本。” 此外，就現在市場已有的3只保本基金考察，它們的共同之處在于：100％的保本比例，3年保本期，基本運用固定比例投資組合保險（CPPI）的投資策略。除采用國際通行的投資組合保險策略外，保本基金通常都由擔保機構提供最終的不可撤銷的100％的本金保證，保證投資者到期至少可以收回本金。 基金公司分析人士指出，事實上，在股票市場目前還是一個相對弱勢的情況下，國有股流通、上市公司治理等短期內很難有一個好的方案，整體市場明顯的、大的投資機會不多；并且，隨著國內經濟日益融入世界經濟體系，結構調整會加劇。在這個時機中，能夠在保持本金不損失的基礎上，再獲取一些收益，加上保本基金有擔保公司擔保的法律保障，應該說，購買保本基金對中小投資者算是目前市場上一個穩妥的選擇。 。
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大勢低迷本金安全為上 保本基金成近期市場新寵
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