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看看這篇文章就清楚了。洗錢：無地域的犯罪（沈仲平）[日期：2005-6-15] 來源：法學(xué)院 作者：唐艷 [字體：大 中 小] 　　主講人：沈仲平 　　主持人：陳忠林 　　點(diǎn)評嘉賓：梅傳強(qiáng)　李邦友 　　主辦：科研處、研究生部、法學(xué)院 　　承辦：法學(xué)院 　　時間：2005年6月1日15—18時 　　地點(diǎn)：沙坪校區(qū)學(xué)術(shù)報告廳 　　 陳忠林：我們今天講座現(xiàn)在開始。這次講座是由法學(xué)院、校科研處、研究生部、學(xué)生處共同舉辦的名人論壇系列講座之一。沈仲平老師當(dāng)然是名人了。他是香港律師協(xié)會主席、律政司副首席檢察官、英國倫敦大學(xué)博士和中國政法大學(xué)博士，也就是說是雙博士。他是英國法學(xué)會的資深研究員。沈仲平老師作為一名檢察官，在犯罪實(shí)踐這一方面提供了許多可供我國內(nèi)地借鑒的經(jīng)驗(yàn)。他在法學(xué)教育最嚴(yán)格地方——英國畢業(yè)，可見他有很深厚的造詣。他在我們這邊辦講座實(shí)在是不容易，因?yàn)樗?jīng)常到其它國家講學(xué)、辦講座。今天晚上除了沈仲平老師作為主講外，我們還請到了我們學(xué)院兩位老師作為點(diǎn)評嘉賓。一位是非常受學(xué)生歡迎的我校博士，梅傳強(qiáng)教授。一位是武漢大學(xué)馬克昌老師的高徒、武漢大學(xué)博士，李邦友教授。他剛從日本回來。我想，同學(xué)們想聽的并不是我這個主持人講些什么，而是主講人講些什么，嘉賓點(diǎn)評些什么。現(xiàn)在有請沈仲平副首席檢察官。 　　沈仲平：陳院長、李教授、梅教授，非常感謝你們給我這個機(jī)會在這里“胡說八道”。我是一名檢察官。另外需要說明一個問題，我小學(xué)、中學(xué)、大學(xué)都沒有學(xué)過普通話，而我寫的是繁體字而不是簡體字。 今天，我很榮幸有這個機(jī)會在這里與大家一起交流。第一，大家可能知道，律師是最不負(fù)責(zé)的。律師在你訂立買賣合同之前會給你提供法律意見，但是最后負(fù)責(zé)的是你。作為律師，我今天所講的是我個人意見。如果你認(rèn)為是正確的，可以在這基礎(chǔ)上繼續(xù)思考；如果你認(rèn)為不好，就把它忘掉。本人今天講的目的在于把我的想法與大家交流一下。我也希望你們可以繼續(xù)獨(dú)立思考。 今天講以前，先說明一下今天的題目。前年，我在這里講過有關(guān)香港廉政的法律制度。如果今天我再講這個方面的內(nèi)容，則好像是不太好。所以，今天我講個新的題目。其實(shí)，我以前在香港是主管反貪工作的。目前則是主管有組織犯罪還有黑社會犯罪。我本來認(rèn)為黑社會犯罪問題可以講一講。但在西南政法大學(xué)講黑社會好像不太好。所以今天我講另一個題目——洗錢（money laundering）。 　　一、 問題的來源 　　為什么會出現(xiàn)洗錢這個問題？在８０年代以前，沒有這一個問題。后來由于全球一體化才會導(dǎo)致這一問題的出現(xiàn)。那又為什么會有全球化呢？一方面是由于經(jīng)濟(jì)發(fā)展；另一方面是科技的發(fā)展。這兩個發(fā)展促使全球一體化；同時也給犯罪提供了一個新的機(jī)會，這個機(jī)會使有組織的犯罪國際化、還使犯罪規(guī)模越來越大、有組織犯罪多元化。犯罪就是為獲得犯罪得益、犯罪的利潤。而犯罪國際化使犯罪得益即犯罪所獲得的錢越來越多，以至于犯罪分子花不完這些所謂的“黑錢”。那么，（對于犯罪分子而言）就產(chǎn)生了一個問題：怎么保持這些犯罪得益？如果犯罪分子被定罪，那么他的犯罪所得就會被全部充公。所以犯罪分子就需要想辦法保留、保護(hù)這些犯罪得益、這些錢。因此，“洗錢”就成為了一種需要。 　　二、 洗錢”的過程 　　洗錢，英文是money laundering，就是用洗衣機(jī)將錢洗干凈，然后“清潔”的錢便可以用了。所謂洗錢，就是這樣一個過程，它把犯罪得益就合法利益，至少在表面上看起來像是合法利益。洗錢方法就是改變錢的來源以及性質(zhì)，使之成為合法的錢。即使以后犯罪分子被定罪，但法院也難以充公其財(cái)產(chǎn)。 洗錢可分為三個過程：第一是“部署階段”，第二是“分層階段”，第三是“整合階段”。 　　例如，犯罪人將一筆黑錢存入銀行或其它金融機(jī)關(guān)，還可以用這些錢進(jìn)行物業(yè)。這個階段（意指部署階段）就是先行將一筆黑錢使用。分層階段就是把資金轉(zhuǎn)移，如把銀行的錢用作買樓，然后再把樓賣掉。賣樓所得的錢看起來就與之前的黑錢不一樣。但這個是比較簡單的，很可能不成功。因?yàn)榉缮嫌幸粋€“跟蹤”制度。即司法機(jī)關(guān)從黑錢出發(fā)，如果可以跟蹤到最后所得的財(cái)產(chǎn)（如上述賣樓所得的錢），則也可以將這些財(cái)產(chǎn)充公。所以上述例子不是最好的辦法。因此，分層階段以后有所發(fā)展。（下面以一個例子說明：） 　　如某甲在北京買外匯，然后成立Ａ公司。Ａ公司與法國Ｂ公司簽訂一個買賣合同，以信用證支付。然后Ｂ公司再把信用證賣給西班牙的Ｃ公司。Ｂ公司把錢匯到南美洲國家……可見，分層階段就是使洗錢過程盡量復(fù)雜化，把原來的黑錢轉(zhuǎn)變成另一種性質(zhì)的財(cái)產(chǎn)。而這是為了使以后司法機(jī)關(guān)不能跟蹤其財(cái)產(chǎn)——即使犯罪分子被定罪了，司法機(jī)關(guān)仍不能將犯罪人的財(cái)產(chǎn)充公。因?yàn)樗痉C(jī)關(guān)無法證明其財(cái)產(chǎn)是從犯罪得益而來。目前大部分國家都規(guī)定，充公某人的財(cái)產(chǎn)時，首先要將此人定罪，然后也必須證明該財(cái)產(chǎn)是犯罪得益。 　　經(jīng)過復(fù)雜的分層階段把黑錢性質(zhì)轉(zhuǎn)變后，再把這些錢進(jìn)行合法的經(jīng)營。而經(jīng)營所得的，便不再是“黑錢”。這便是“整合過程”。 　　就是通過這三個階段，犯罪分子一步步地把黑錢洗干凈。其中分層階段是越復(fù)雜越好。可以是通過國際的地下錢莊轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)。也可以用來投資，如買股票、保險、買樓房等等。當(dāng)然這是個非常復(fù)雜的過程，而非單一的過程。 　　三、 錢犯罪的規(guī)模 　　根據(jù)國際貨幣資金組織1996年的估計(jì)，每年洗錢涉及的金額達(dá)590——1500億美元，這大概等于當(dāng)年全球GDP的2%——5%，大概是當(dāng)年西班牙全年GDP總值。可見洗錢犯罪的規(guī)模是非常大的。根據(jù)中國大陸2003年的估計(jì)，每年洗錢涉及的金額大概是2000億。其中涉及走私活動的大概是700億，涉及公務(wù)員貪污腐敗的大概是300億。而香港估計(jì)每年洗錢涉及的金額大概是9億3000萬港幣。但這些數(shù)字只能是一個估計(jì)，因?yàn)樵S多黑錢經(jīng)過洗錢，已經(jīng)很難證明。 　　四、 打擊洗錢犯罪的國際合作、國際條約 　　國際上從1988年開始合作打擊洗錢犯罪。1988年聯(lián)合國通過了《聯(lián)合國禁止非法販賣麻醉藥品及精神藥品公約》。該公約規(guī)定，有關(guān)國家應(yīng)將販毒的得益充公。1989年西方七個發(fā)達(dá)國家（G7）在巴黎開會，關(guān)注有關(guān)洗錢問題。之后，成立了一個金融行動特別工作組（簡稱FATF）。打擊洗錢犯罪的國際合作也由此開始。從1989年之后，逐漸形成了“40條建議”。該建議要求有關(guān)國家立法把洗錢規(guī)定為犯罪，要求有關(guān)國際及國內(nèi)金融機(jī)關(guān)對客戶的材料多加審查并進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)控、要求各國都成立相關(guān)的金融情報工作機(jī)關(guān)等等。而一些國家與地區(qū)也成立了專門的機(jī)關(guān)打擊洗錢活動。 　　另一個打擊洗錢活動的是《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》，其中第14條要求每個成員國立法預(yù)防、打擊洗錢犯罪。 第三個公約是2003年10年《聯(lián)合國打擊貪污腐敗公約》。有關(guān)打擊洗錢活動的公約基本上就是以上三個。 　　五、 中國關(guān)于打擊洗錢活動的法律 　　1。1990年全國人大常委會《關(guān)于禁毒的決定》就有有關(guān)打擊用毒品犯罪得益進(jìn)行洗錢的規(guī)定。 　　2。1997年刑法第191條規(guī)定了洗錢罪。這是79年刑法所沒有的 　　3。2001年《刑法修正案（三）》將洗錢罪進(jìn)行了修改。主要是由于九一一事件而將恐怖主義活動增加為洗錢罪的上游犯罪。 　　4。2003年全國人大常委會批準(zhǔn)了《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》。 5。2003年中國人民銀行出臺了“一個規(guī)定，兩個辦法”，用以打擊洗錢活動。 　　六、 錢犯罪與其它犯罪的關(guān)系——犯罪互動理論 　　我今天主要講的就是這個內(nèi)容。前年我在英國劍橋大學(xué)提出的這個理論，我把它叫做犯罪互動理論。 　　犯罪互動理論的主要內(nèi)容，是指所有的犯罪不是孤立的，而是互動的。 以有組織犯罪集團(tuán)為例。該集團(tuán)犯罪往往通過暴力的，這便涉及黑社會犯罪問題。此外，該集團(tuán)進(jìn)行有組織犯罪，如詐騙、走私、販賣人口等等。這些犯罪產(chǎn)生了不少得益。然后犯罪分子就用該得益進(jìn)行洗錢活動。而這些得益也可以進(jìn)行合法投資，這也產(chǎn)生也一些“合法得益”。這些得益又重新資助犯罪活動使有組織犯罪集團(tuán)的財(cái)富實(shí)力大大增強(qiáng)。此外，為了使這些犯罪得益更容易“洗干凈”，犯罪分子則可以通過行賄有關(guān)國家工作人員、中介人員、金融機(jī)關(guān)人員等等。這便又產(chǎn)生了“腐敗得益”。而“腐敗得益”又成為也另一個洗錢活動的來源。除此之外，犯罪分子還可以通過國際金融機(jī)關(guān)、地下錢莊等進(jìn)行國際金融犯罪等等。 　　可見，有組織犯罪可以促使其它許多犯罪的發(fā)生。而這些犯罪又使犯罪集團(tuán)勢力不斷增強(qiáng)。當(dāng)犯罪集團(tuán)的財(cái)力達(dá)到一定程度，它往往就會與政府或政府部門勾結(jié)在一起。即產(chǎn)生“權(quán)金政治”。 　　七、目前我國洗錢犯罪法律中存在的問題 　　（１） 上游犯罪(predicate offence)的問題 上游犯罪，就是產(chǎn)生犯罪得益的犯罪。而其中的犯罪利益是用以進(jìn)行洗錢的。我國刑法第191條規(guī)定上游犯罪只有以下四種：走私犯罪、黑社會性質(zhì)組織犯罪、毒品犯罪、恐怖組織犯罪。此條有缺陷，它不包括一些重要的上游犯罪，如貪污腐敗犯罪、金融詐騙犯罪。所以該條對打擊洗錢犯罪是為利的。但根據(jù)有關(guān)國際公約，應(yīng)該將所有嚴(yán)重的犯罪規(guī)定為洗錢的上游犯罪。 　　（２） 洗錢的國際合作問題 　　打擊洗錢，不僅僅是一個國家的事。從剛才所說的洗錢的“分層階段”就可以看到，犯罪分子往往將犯罪得益轉(zhuǎn)移到一國的司法管轄權(quán)之外。犯罪分子如果將其財(cái)產(chǎn)從中國轉(zhuǎn)移到另一個國家，則中國就沒有司法管轄權(quán)。因此，就必須有多個國家的合作。事實(shí)上現(xiàn)在也有許多的國際公約，但問題在于講的太多，做的太少。 　　所以我們必須從定罪與程序著手。根據(jù)法律規(guī)定，我們必須先定罪，才能對犯罪人的財(cái)產(chǎn)充公。但是，通過刑事訴訟程序定罪需要很高的證明標(biāo)準(zhǔn)，如果因?yàn)樗痉ü茌牂?quán)或證據(jù)的問題而無法定某人的罪，那么我們就不能夠充公其財(cái)產(chǎn)。所以目前有些國家，如英語、澳大利亞已經(jīng)開始以民事訴訟程序把懷疑是犯罪得益充公。但目前這僅僅是一種嘗試的開始。此外，由于各個國家司法體系之差異，國際合作也困難重重。 　　（３） 企業(yè)利益與公眾利益的沖突 　　這里所說的公眾利益，就是指打擊犯罪、打擊洗錢犯罪。但企業(yè)主要的利益是利潤、對股東負(fù)責(zé)。但企業(yè)往往不愿意按有關(guān)要求配合打擊洗錢犯罪。因?yàn)檫@會損害他們的利益。比如說，F(xiàn)ATF的“40條建議”中，就要求有關(guān)金融機(jī)關(guān)申報有可疑的財(cái)產(chǎn)。但如果銀行這么做，就會失去許多客戶。而這些客戶就會選擇一些在管制不是很嚴(yán)格的專區(qū)的銀行。 　　而現(xiàn)在世界面對的共同的難題在于，有些國家的金融機(jī)關(guān)，不管其客戶的資金的來源是什么，它都會接受。這便使洗錢更加容易。因?yàn)榘彦X轉(zhuǎn)入這些國家，然后再轉(zhuǎn)出來，那么，司法機(jī)關(guān)就無法跟蹤了。這也可以看出司法人員也有他們的困難。目前國際合作是困難重重，國際合作還有很大的空間。 　　目前，我國除了２００３年人民銀行出臺了“一個規(guī)定，兩個辦法”以外，２００３年人民銀行也成立了一個反洗錢局。但我國大陸還沒有專門的反洗錢法，而香港是有的。所以我國應(yīng)當(dāng)考慮進(jìn)行立法完善。 　　下面的時間我們進(jìn)行討論，除了洗錢的問題，大家也可以討論有關(guān)反腐的問題、香港的法律問題等等。 　　陳忠林：我剛才注意到了沈老師在講的時候，經(jīng)常遠(yuǎn)離話筒。我又注意到了最后一排的同學(xué)都聽得非常專注，我想這說明了今天講座講得非常好。沈老師開始時說他的普通話講得不好，但最后一排同學(xué)都聽得那么專心，所以他的普通話一定比我說得好。 　　今天晚上的講座，沈老師剛才說了他是學(xué)普通法系的，但是他表述的方式，提出的東西，在今晚，他用犯罪的互動理論來解釋洗錢，應(yīng)該說是一個非常生動非常系統(tǒng)的方式，解釋了洗錢的運(yùn)動過程。 　　還記得前年，在講貪污腐敗的時候，他就提出了一個理論。與英美法系的法官不同，這些法官通常會告訴我們案子怎么處理。他從豐富的實(shí)踐中提出一個“風(fēng)險收益理論”，并以此系統(tǒng)地闡述了腐敗的原因、表現(xiàn)形式和防止的方法。今天他又用了犯罪的互動理論來解釋洗錢的種種表現(xiàn)形式。當(dāng)然，他更是從一個更廣闊的背景——全球一體化來闡述洗錢產(chǎn)生的原因，他對一系列的國際公約以及中國大陸的法律非常清楚，更不用說是香港的。所以我們搞法律的，應(yīng)該做到“英美法系的魂，大陸法系的形”。意思是說，要有英美那種注重實(shí)踐的精神，也有大陸法系那種系統(tǒng)的、善于表述的、能夠系統(tǒng)傳授而讓人們能接受的理論結(jié)構(gòu)。我覺得沈老師在這方面是個很好的典范。下面先請點(diǎn)評人點(diǎn)評，然后下面同學(xué)問問題，可以寫條子，也可以直接問。 　　先請李邦友教授。 　　今天晚上聽到沈老師的講座，關(guān)于洗錢的問題。他講得比較系統(tǒng)，我受益匪淺。首先感謝沈老師的講座，讓我學(xué)到許多東西。 　　當(dāng)然洗錢是一個復(fù)雜的問題，它不僅是一個國家的問題，也不是說只有我們國家才存在這個問題，實(shí)際上它是全世界很多國家都存在這個問題。立法上的完善是一個問題，但我覺得更重要的是在司法上，怎么打擊犯罪。 　　要想通過國際合作、國家相互之間的配合、司法協(xié)助來解決這個問題可能有很大的難度。剛才沈老師也講到了。現(xiàn)在的國際社會是一個利益的主體（構(gòu)成的社會），每個國家都有每個國家的利益問題。２００３年我們加入了《聯(lián)合國打擊貪污腐敗公約》，當(dāng)時我們?nèi)珖嗣窀吲d了，認(rèn)為現(xiàn)在反洗錢有了法律武器了。人跑到美國也可以把錢弄回來。但現(xiàn)在看來，兩年時間過去了，還是不容樂觀的。要引渡也不是那么容易，因?yàn)檫@里面涉及一個司法協(xié)助的問題。我們與許多國家簽訂了司法協(xié)助協(xié)議，但是刑事司法協(xié)助是非常少的。即使有，也只是證據(jù)方面的提供。而引渡犯罪嫌疑人、無償把財(cái)產(chǎn)要回來，是不太現(xiàn)實(shí)的。所以反洗錢的問題，我覺得重點(diǎn)應(yīng)在于懲治犯罪。包括對腐敗犯罪、毒品犯罪、走私犯罪的懲治。也包括恐怖主義犯罪的打擊。當(dāng)然我國對這四個方面的打擊也是比較大的。但是，要把洗出去的錢追回來的可能還是少數(shù)，基本上沒有追回來。 　　當(dāng)然通過銀行洗錢的比較少，更多的還是從地下錢莊，這是在我國使用比較多的方法。這是我們國家一個很復(fù)雜的問題。可能需要很幾代人的努力才能解決。可能我是比較悲觀。因?yàn)閲H上司法制度差異大，國際上也有個利益主體的問題。你的錢放在我的口袋里，現(xiàn)在你要從我的口袋里拿出去，是有難度的，我也很難接受。 　　這是我的觀點(diǎn)。我認(rèn)為，目前，對上游犯罪的打擊，是對反洗錢進(jìn)行打擊的最好方法。這個問題（這個看法是否正確）我向沈老師請教。 　　因?yàn)檫@是個無法解決的問題，我們很多錢都洗到美國去了，我們在網(wǎng)上看到了許多國家工作人員把錢洗到美國去，在那里買別墅，靠租金也可養(yǎng)活一家人。在日本，國家機(jī)關(guān)工作人員一天晚上花上兩三百萬美元都是很容易的事。錢在他們手上已經(jīng)不是錢，而完全是一個數(shù)字。所以我們現(xiàn)在重要的是完善對犯罪的打擊。但當(dāng)然對于反洗錢，我們要努力去做，推動國際社會加強(qiáng)協(xié)助，把國外的錢能夠拿回來。 　　另外一個問題。沈老師的一個思路，當(dāng)然也是我國理論界司法界討論比較熱烈的問題，就是少用刑法追回這些錢，而用民事方法追回這些錢。我覺得就追回錢而言，這是個很好的辦法，因?yàn)槲覀儑遗c很多國家簽訂了民事司法協(xié)助，措施也比較有效。但存在一個問題，就是民事判決下達(dá)以后，這個案件就是個民事問題，不再是犯罪問題也就再不能提起刑事訴訟。但是這些錢畢竟是從受賄、走私等犯罪而得的，民事判決以后，根據(jù)“一事不再理”，不能再進(jìn)行刑事起訴。那么錢即使追回來，對于犯罪分子，也沒有打擊的作用；同時沒發(fā)揮刑罰的作用。刑法價值、法律價值是否能接受？這有沒有降低法律的價值？ 　　我就以上兩個問題向沈老師請教。 　　陳忠林：看來，我們李老師在日本進(jìn)修了一年，把日本的東西已經(jīng)覺得非常的好。李老師說了自己的一些理解，也提出的一些問題。呆會我們同學(xué)都會聽到沈老師的回答。下面我們有請梅傳強(qiáng)教授發(fā)表評論。 　　梅傳強(qiáng)：　當(dāng)今天下午我得知沈大律師今晚的講座主題是洗錢的時候。我頭腦里面馬上想起了我小時候的一個洗錢的經(jīng)歷。大概是上中學(xué)的時候，有一次換衣服，不小心把口袋里的兩塊錢忘了拿出來，結(jié)果衣服洗干凈了，錢也洗白了。今天晚上，聽了沈大律師的講座后，才猛然發(fā)現(xiàn)沈教授的洗錢和我的洗錢不一樣。 　　今天晚上我和各位同學(xué)一樣，是來向沈老師學(xué)習(xí)的，沈老師今天晚上非常精彩地向我們介紹了洗錢的原因、過程、洗錢與其它犯罪的關(guān)系。但講到這里他就停了。所以我覺得有點(diǎn)意猶未盡。 　　當(dāng)然我們講座的規(guī)則就是要向你（指沈老師）提問。剛才沈老師講到，現(xiàn)實(shí)生活中，尤其是中國大陸中，這幾年的大家對洗錢并不陌生。從２００３年開始，每年洗錢的金額都高達(dá)２０００多億。我們的刑法９７年就明確規(guī)定了洗錢犯罪。但在現(xiàn)實(shí)生活洗錢的案例卻非常少。這個我想請教一下沈老師。能否分析一下原因。因?yàn)閯偛盼衣犇愕闹v座，發(fā)現(xiàn)你不僅熟悉香港的而且對于我們大陸的情況也非常熟悉。 　　另外，我還想請教一下，既然我國大陸洗錢這么猖獗，打擊力度也不能說不大，但為什么效果不好？我想請教沈老師，能否介紹一下香港在這方面的做法。在現(xiàn)行刑法下如何有效打擊洗錢犯罪？ 　　我就這兩個問題請教一下沈教授。 　　陳忠林：　梅老師一開始就展示他作為最受學(xué)生歡迎的老師之一的風(fēng)采。他非常幽默、風(fēng)趣。他從他的洗錢講到我們沈老師所講的洗錢。這兩位點(diǎn)評嘉賓也遵循我們西南政法大學(xué)辦學(xué)術(shù)講座的風(fēng)格。即基本上不講人家的好話，就講你的壞話，這也讓一些人受不了。兩位點(diǎn)評人保持了我們的風(fēng)格，也提出了比較尖銳的問題。我想沈老師對于此風(fēng)格一定會支持與理解。我已經(jīng)看到許多條子。下面就有請沈老師解答兩位嘉賓與同學(xué)們的問題。 　　沈仲平：非常感謝李教授、梅教授和忠林。先回應(yīng)一下兩位教授的問題。李教授的一個問題就是：要是我們通過民事程序追回了有關(guān)洗錢的得益，對犯罪人的刑事追究是否不能進(jìn)行。但現(xiàn)在國際上的構(gòu)想是這樣的：對犯罪人的刑事檢控與民事程序上的追討是分開的。也就是說，我們可以同時提出刑事起訴與民事程序。這兩方面是不抵觸的。 　　梅教授講得很對，從９７年開中國刑法規(guī)定洗錢罪之后，有關(guān)的刑事起訴非常少。我與國內(nèi)的同行探討過這個問題，他們主要的觀點(diǎn)是，我國許多司法人員、金融機(jī)關(guān)人員、企業(yè)人員都基本上不了解洗錢的情況。所以他們對洗錢這個問題也不是非常重視。現(xiàn)在，中國人民銀行與國務(wù)院開始提高司法人員、金融機(jī)關(guān)人員、企業(yè)人員對洗錢的認(rèn)識以及這方面的培訓(xùn)。我希望他們以后能更有效地打擊洗錢活動。除了培訓(xùn)以外，有關(guān)金融機(jī)關(guān)已開始引進(jìn)國外的一些做法。 　　關(guān)于香港的經(jīng)驗(yàn)。有許多人說，香港的廉政做得很好，ＩＣＡＣ做的很好。但香港有自己的特點(diǎn)，就是地方小。地方小就比較好辦事。香港不僅僅打擊反洗錢犯罪，還打擊其它有關(guān)的腐敗等犯罪。在一些國家的洗錢很容易，就是因?yàn)樵谶@些國家，國家工作人員、金融機(jī)關(guān)人員、企業(yè)人員基本上對洗錢活動采取合作的態(tài)度，并以此來謀取個人利益。所以從香港的經(jīng)驗(yàn)來看，要有效地打擊洗錢犯罪，必須同時解決貪污腐敗問題。香港的第一個反洗錢法律是在1989年， 　　1994年又通過了《有組織跟嚴(yán)重犯罪法案》，其中第２５條對上游犯罪有所規(guī)定，我們的規(guī)定比較廣泛。所有公訴的犯罪都可列為上游犯罪。其它司法體系可以參考這些經(jīng)驗(yàn)。。

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簡單的說，把非法所得轉(zhuǎn)成合法收入，把“臟錢”洗干凈。