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銀行進軍基金業 基金公司如何應對 2005-02-22 06:32:21 來源: 上海證券報 網友評論 0 條 日前,《商業銀行設立基金管理公司試點管理辦法》公布實施。商業銀行參與發起設立基金公司在國內并非新生事物,如法國BNP集團、法國興業銀行、荷蘭銀行和荷蘭ING國際集團等幾家金融機構旗下的資產管理公司均已參股國內基金管理公司,目前國內的基金公司中有的也具有一定的國內銀行股東支持背景。但此次監管部門原則同意商業銀行發展基金業務和設立基金公司,對促使基金業在較短時間內快速發展具有重要意義。 商業銀行發起設立基金公司,給基金業帶來的影響有以下三方面： 首先是促進國內基金行業的快速健康發展。可以預計,在商業銀行成立基金管理公司并發起設立各類基金后,有利于將整個基金業的蛋糕進一步做大。我們相信,國內基金業在短期內仍將有較大的發展空間。 其次是推動現有基金公司優勝劣汰。商業銀行正式進入基金業,市場將多一個競爭主體,行業競爭無疑將更加激烈,但行業內現有的基金公司在投資管理方面有較強的能力,而銀行基金公司在基金銷售上具有一定優勢,二者之間的關系是既競爭又互補,從而不斷提高整個基金業整體競爭力。 第三是為投資者提供更方便、有效的服務。商業銀行長期以來在百姓心目中樹立了較好的信譽,網點眾多,分布較廣,擁有大量高素質的客戶經理,他們在推銷基金產品的同時,也向廣大客戶傳授了基金理財的觀念和相關知識,通過投資者教育擴大基金產品在投資者中的認知度,基金公司將能夠為投資者提供更多符合其需要的產品、更方便快捷的服務。 現在銀行的客戶包括機構和個人的理財需求日益豐富和多元化,商業銀行作為一個綜合性金融服務機構,將會盡可能為客戶提供全方位的服務。基金業是一個充滿魅力和挑戰的行業,銀行進軍基金業是挑戰,但更多的是機遇。此舉不僅能提升銀行系統對整個基金業的認識,銀行對基金行業的戰略重視程度將不可同日而語,銀行將為基金業發展投入更多的資源,投資者教育的進程也將會大大縮短。挑戰則體現在各公司必須在自身特色上下更多功夫,更加注重挖掘和強化自身的優勢。 現有基金公司的對策則因公司而異,我們的對策主要有： 一、進行合理的戰略定位 從證券業發展經驗看,國內銀行業也作為股東參與過證券公司的發起設立工作,但并不是其他證券公司就無法生存。我們以積極的心態面對挑戰,并有信心迎接即將到來的更為激烈的競爭。我們將繼續按照市場規律,堅持以投資者利益為出發點,合理定位并形成市場營銷和投資策略,將最終的選擇權交給投資者。我們相信,未來各競爭主體將更多地發揮客觀性,從行業和公司長遠利益出發,合理定位,規范經營。我們有信心在競爭中做到雙贏,與業績良好的基金公司共同成長。 二、突出自身優勢和品牌,更多為投資者提供方便的服務 如何適應快速發展的市場變化,為投資者提供有價值的服務是競爭成敗的關鍵因素。目前,由于投資范圍的限制,各基金產品特征同質化、業績也出現同質化趨勢,品牌會越來越重要,通過內外部活動打造公司在投資者心目中的形象成為基金公司發展的重要推動力。從過去兩年多基金(發行)營銷的經驗來看,基金公司品牌逐漸成為投資者選擇基金的重要因素之一。品牌發展有賴于良好業績和公司上下的共同努力,在投資管理和客戶服務過程中,我們一貫強調“成敗在于細節”,從點滴小事做起,切實在日常具體工作中加強品牌建設。 博時基金成立6年多,通過這6年的積累也形成了一些特點。對于未來博時要往哪里走,怎么走,我們有一個清晰的路線圖。我們相信證券投資是專業化的投資,有規律可循,我們通過發現證券市場的規律,通過長期堅持、追蹤這些規律、通過我們的專業精神和敬業精神為投資者取得好的回報。我們跟外界交流的過程中,博時公司很強的專業精神就給外界特別深刻的印象。這種專業精神是融入到公司的血液里面了,所以市場上會表現出博時與眾不同的地方。 有一個比喻,就是打球的時候博時是在球場的中心打球,我們不在邊緣打球。為了堅守這個游戲規則,我們會放棄一些商業上的利益。假以時日,我們相信這樣做不但能在競爭中生存,并且能把我們的事業發展得更好。。
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銀行進軍基金業 基金公司如何應對 2005-02-22 06:32:21 來源: 上海證券報 網友評論 0 條 日前,《商業銀行設立基金管理公司試點管理辦法》公布實施。商業銀行參與發起設立基金公司在國內并非新生事物,如法國BNP集團、法國興業銀行、荷蘭銀行和荷蘭ING國際集團等幾家金融機構旗下的資產管理公司均已參股國內基金管理公司,目前國內的基金公司中有的也具有一定的國內銀行股東支持背景。但此次監管部門原則同意商業銀行發展基金業務和設立基金公司,對促使基金業在較短時間內快速發展具有重要意義。 商業銀行發起設立基金公司,給基金業帶來的影響有以下三方面： 首先是促進國內基金行業的快速健康發展。可以預計,在商業銀行成立基金管理公司并發起設立各類基金后,有利于將整個基金業的蛋糕進一步做大。我們相信,國內基金業在短期內仍將有較大的發展空間。 其次是推動現有基金公司優勝劣汰。商業銀行正式進入基金業,市場將多一個競爭主體,行業競爭無疑將更加激烈,但行業內現有的基金公司在投資管理方面有較強的能力,而銀行基金公司在基金銷售上具有一定優勢,二者之間的關系是既競爭又互補,從而不斷提高整個基金業整體競爭力。 第三是為投資者提供更方便、有效的服務。商業銀行長期以來在百姓心目中樹立了較好的信譽,網點眾多,分布較廣,擁有大量高素質的客戶經理,他們在推銷基金產品的同時,也向廣大客戶傳授了基金理財的觀念和相關知識,通過投資者教育擴大基金產品在投資者中的認知度,基金公司將能夠為投資者提供更多符合其需要的產品、更方便快捷的服務。 現在銀行的客戶包括機構和個人的理財需求日益豐富和多元化,商業銀行作為一個綜合性金融服務機構,將會盡可能為客戶提供全方位的服務。基金業是一個充滿魅力和挑戰的行業,銀行進軍基金業是挑戰,但更多的是機遇。此舉不僅能提升銀行系統對整個基金業的認識,銀行對基金行業的戰略重視程度將不可同日而語,銀行將為基金業發展投入更多的資源,投資者教育的進程也將會大大縮短。挑戰則體現在各公司必須在自身特色上下更多功夫,更加注重挖掘和強化自身的優勢。 現有基金公司的對策則因公司而異,我們的對策主要有： 一、進行合理的戰略定位 從證券業發展經驗看,國內銀行業也作為股東參與過證券公司的發起設立工作,但并不是其他證券公司就無法生存。我們以積極的心態面對挑戰,并有信心迎接即將到來的更為激烈的競爭。我們將繼續按照市場規律,堅持以投資者利益為出發點,合理定位并形成市場營銷和投資策略,將最終的選擇權交給投資者。我們相信,未來各競爭主體將更多地發揮客觀性,從行業和公司長遠利益出發,合理定位,規范經營。我們有信心在競爭中做到雙贏,與業績良好的基金公司共同成長。 二、突出自身優勢和品牌,更多為投資者提供方便的服務 如何適應快速發展的市場變化,為投資者提供有價值的服務是競爭成敗的關鍵因素。目前,由于投資范圍的限制,各基金產品特征同質化、業績也出現同質化趨勢,品牌會越來越重要,通過內外部活動打造公司在投資者心目中的形象成為基金公司發展的重要推動力。從過去兩年多基金(發行)營銷的經驗來看,基金公司品牌逐漸成為投資者選擇基金的重要因素之一。品牌發展有賴于良好業績和公司上下的共同努力,在投資管理和客戶服務過程中,我們一貫強調“成敗在于細節”,從點滴小事做起,切實在日常具體工作中加強品牌建設。 博時基金成立6年多,通過這6年的積累也形成了一些特點。對于未來博時要往哪里走,怎么走,我們有一個清晰的路線圖。我們相信證券投資是專業化的投資,有規律可循,我們通過發現證券市場的規律,通過長期堅持、追蹤這些規律、通過我們的專業精神和敬業精神為投資者取得好的回報。我們跟外界交流的過程中,博時公司很強的專業精神就給外界特別深刻的印象。這種專業精神是融入到公司的血液里面了,所以市場上會表現出博時與眾不同的地方。 有一個比喻,就是打球的時候博時是在球場的中心打球,我們不在邊緣打球。為了堅守這個游戲規則,我們會放棄一些商業上的利益。假以時日,我們相信這樣做不但能在競爭中生存,并且能把我們的事業發展得更好。。
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寬容還是痛苦,你好。你提到的“貨幣基金”通常的名稱是貨幣型基金。貨幣基金是國外的叫法。按照開放式基金所投資的金融產品類別,人們將開放式基金分為三種基本類型:即股票基金、債券基金、貨幣市場基金,前兩類屬于資本市場,后一類為貨幣市場。貨幣基金主要投資于債券、央行票據、回購等安全性極高的短期金融品種,又被稱為“準儲蓄產品”,其主要特征是“本金無憂、活期便利、定期收益”。一般情況下,投資者盈利的概率為99。84%;預計收益率在2—2。5%之間,高于目前的一年期定期存款1。98%的利息,而且沒有利息稅;隨時可以贖回,一般可在申請贖回的第二天拿到錢,非常適合追求低風險、高流動性、穩定收益的單位和個人。在你的提問中“證券公司賣貨幣基金得好處如何？如何才能把貨幣基金賣出去？”，只明確了該證券公司正在或者準備進行貨幣型基金的銷售業務，但沒有明確說明該證券公司和該貨幣型基金公司之間的關系。該貨幣型基金隸屬于該證券公司旗下與該貨幣型基金不隸屬于該證券公司旗下，兩者的關系不同，在基金銷售環節中所處的角色也是不盡相同的。前者證券公司是該基金的發行人和承銷人，后者只是承銷人。單從貨幣型基金的銷售上說，貨幣型基金更適合那些對收益預期不高同時投資風險極小的投資者。這樣，證券營業部在銷售環節中并沒有很多的潛在銷售客戶作為營銷的基礎。證券公司作為承銷人，對貨幣型基金的銷售貢獻率應該比銀行網點低很多。營業部網點在基金銷售過程中，首先應把營業部現有的客戶資源進行詳細的研究，針對不同客戶，制定出不同的營銷方案。1、對潛在重點客戶進行重點推介。2、利用營業部的場地，在場地顯著位置張貼該基金宣傳海報，發放該基金簡介。3、請專家在收市時間對所有客戶做詳細的專場推介。4、派專人在銀行網點發放宣傳品和負責咨詢。5、利用同機構投資者的資源，進行專場或私下推介。但通過組建大規模的銷售團隊向證券投資者去推銷貨幣型基金，我認為這并不是很有成效的方法。這樣做必然導致銷售成本上升，但銷售成績卻未必理想。針對不同類型的投資基金（含開放式基金），在當前市場狀態下，銷售份額都不會很高。今年和去年比較，發行的新基金都反映出這一傾向，基金的發行規模和速度都放緩了，基金發行市場明顯出現了萎縮。換句話說，該基金的發行時間可能是一個錯誤，假如它的發行規模上不去，其中最重要的原因不是銷售因素，而是來源于市場萎縮的因素。想想看，你怎么可能在經濟蕭條時期，把昂貴奢侈的日常用品大量的推銷出去呢，即使有錢人也會捂緊口袋對你搖頭說“不”的。還是先正視這個市場吧，目前的證券市場仍然處在幾年來的蕭條期，秋風蕭瑟，寒風八面。證券投資基金是證券市場的副產品，證券市場本身在遭遇寒流，證券投資基金能有出路和前途嗎？！正所謂“城門失火，殃及池魚。”。
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老死不相往來
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銀行與基金公司的關系密切!