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星級僅僅是起點 晨星的星級評價每月更新一次,衡量基金風險調整后收益與同類基金的相對水平。由此,晨星星級評價是對基金以往業績的定量評價,旨在為投資人提供一個簡化篩選基金過程的工具,是對基金進一步研究的起點,而不是終點,不是買賣基金的建議。 有時候基金盡管星級下降了,但仍然是值得投資的。例如,在2002年以前,Vanguard Capital Opportunity三年評級、五年評級和綜合評級都是五星。該基金集中投資于高科技股票。這兩年因為市場不好,其三年評級降到了一星,綜合評級降到了三星。盡管該基金因為波動大和投資理念獨特而不適合于保守的投資人,但它并沒有失去其獨有的魅力。晨星分析師仍然關注其優秀的管理團隊、一貫穩定的投資方法和理念、突出的長期回報和較低的費用。 因此,僅僅是某基金失去了一顆星或是兩顆星,并不意味著你一定要把它賣掉。星級隨著時間的發展會發生變化,投資人不能把星級作為買賣基金的唯一根據。 那些由五星掉到一星的基金應該是遇到了不小的麻煩。其業績的大幅下滑至少應該引發投資人以下的思考。該基金業績大幅滑坡是因為其投資風格已經過時了嗎?或者是該基金發生了一些基本變化從而影響其前景?以基本變化為例,該基金是否更換了基金經理?營運費用是否明顯上升?是否改變了投資策略?如果關于上述問題的回答是肯定的,這時候你可能要考慮將其賣掉。 反省幾個問題 一旦某只基金星級的變化令你憂心,在從組合中剔除該基金之前,你還是應該冷靜地問自己幾個問題。這些問題有助于你決定是否賣掉基金,并避免將來的投資再犯同樣的錯誤。 該基金一開始就適合你的投資嗎?有時候投資人會過高地估計自己的風險承受能力,尤其在買入當時業績優秀的熱門基金時。如果你發現自己賣出某只基金是因為你無法忍受損失,那么請吸取教訓避免再犯同樣的錯誤。 該基金是否適合你的投資組合和理財目標?無論該基金是五星還是一星,你都應該考慮其是否適合于你的基金組合。例如,如果在你的組合中,有一只表現平庸的專注于投資科技股的基金,還有一只表現不錯、投資于多種成長型股票且持有較多科技股的基金,顯然你應該賣掉前者。 賣出基金的成本費用如何?在國內,目前投資人主要考慮的是需要支付的交易費用。在境外,稅收更是要重點關注的。當然,如果某只基金已成為你的麻煩,你可能迫不及待要擺脫它,無論費用高低。但你至少需要考慮一下費用的問題。。
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晨星對基金的星級評價每月會更新一次,如果你的基金出現星級下降,該怎么辦?例如你出門旅行大半年,回來發現自己的基金由原先的五星變成了兩星,這時候該如何處理?賣掉這只基金永遠都不再回首嗎? 放棄自己曾經喜歡的事物,對誰來說都不是令人高興的事,基金投資也是如此。在作出選擇之前,你應該明確為什么要賣出,或者為什么不賣。某只基金星級下降反映其業績的下滑,但并不意味著你就要賣掉它。你首先需要了解的是:該基金為什么會出現星級下降? 星級僅僅是起點 晨星的星級評價每月更新一次,衡量基金風險調整后收益與同類基金的相對水平。由此,晨星星級評價是對基金以往業績的定量評價,旨在為投資人提供一個簡化篩選基金過程的工具,是對基金進一步研究的起點,而不是終點,不是買賣基金的建議。 有時候基金盡管星級下降了,但仍然是值得投資的。例如,在2002年以前,Vanguard Capital Opportunity三年評級、五年評級和綜合評級都是五星。該基金集中投資于高科技股票。這兩年因為市場不好,其三年評級降到了一星,綜合評級降到了三星。盡管該基金因為波動大和投資理念獨特而不適合于保守的投資人,但它并沒有失去其獨有的魅力。晨星分析師仍然關注其優秀的管理團隊、一貫穩定的投資方法和理念、突出的長期回報和較低的費用。 因此,僅僅是某基金失去了一顆星或是兩顆星,并不意味著你一定要把它賣掉。星級隨著時間的發展會發生變化,投資人不能把星級作為買賣基金的唯一根據。 那些由五星掉到一星的基金應該是遇到了不小的麻煩。其業績的大幅下滑至少應該引發投資人以下的思考。該基金業績大幅滑坡是因為其投資風格已經過時了嗎?或者是該基金發生了一些基本變化從而影響其前景?以基本變化為例,該基金是否更換了基金經理?營運費用是否明顯上升?是否改變了投資策略?如果關于上述問題的回答是肯定的,這時候你可能要考慮將其賣掉。 反省幾個問題 一旦某只基金星級的變化令你憂心,在從組合中剔除該基金之前,你還是應該冷靜地問自己幾個問題。這些問題有助于你決定是否賣掉基金,并避免將來的投資再犯同樣的錯誤。 該基金一開始就適合你的投資嗎?有時候投資人會過高地估計自己的風險承受能力,尤其在買入當時業績優秀的熱門基金時。如果你發現自己賣出某只基金是因為你無法忍受損失,那么請吸取教訓避免再犯同樣的錯誤。 該基金是否適合你的投資組合和理財目標?無論該基金是五星還是一星,你都應該考慮其是否適合于你的基金組合。例如,如果在你的組合中,有一只表現平庸的專注于投資科技股的基金,還有一只表現不錯、投資于多種成長型股票且持有較多科技股的基金,顯然你應該賣掉前者。 賣出基金的成本費用如何?在國內,目前投資人主要考慮的是需要支付的交易費用。在境外,稅收更是要重點關注的。當然,如果某只基金已成為你的麻煩,你可能迫不及待要擺脫它,無論費用高低。但你至少需要考慮一下費用的問題。。
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[分析]如何應對基金的星級下降 ［ 作者：佚名 轉貼自：財經網 ］ 晨星對基金的星級評價每月會更新一次，如果你的基金出現星級下降，該怎么辦？例如你出門旅行大半年，回來發現自己的基金由原先的五星變成了兩星，這時候該如何處理？賣掉這只基金永遠都不再回首嗎？ 放棄自己曾經喜歡的事物，對誰來說都不是令人高興的事，基金投資也是如此。 在做出選擇之前，你應該明確為什么要賣出，或者為什么不賣。某只基金星級下降反映其業績的下滑，但并不意味著你就要賣掉它。你首先需要了解的是：該基金為什么會出現星級下降？ 星級僅僅是起點 晨星每月的星級評價是衡量基金風險調整后收益與同類基金的相對水平，因此，晨星星級評價是對基金以往業績的定量評價，旨在為投資人提供一個簡化篩選基金過程的工具，是對基金進一步研究的起點，而不是終點，不是買賣基金的建議。 有時候基金盡管星級下降了，但仍然是值得投資的。例如，在2002年以前，Vanguard Capital Opportunity三年評級、五年評級和綜合評級都是五星。該基金集中投資于高科技股票。這兩年因為市場不好，其三年評級降到了一星，綜合評級降到了三星。盡管該基金因為波動大和投資理念獨特而不適合于保守的投資人，但它并沒有失去其獨有的魅力。晨星分析師仍然關注其優秀的管理團隊、一貫穩定的投資方法和理念、突出的長期回報和低的費用。 因此，僅僅是某基金失去了一顆星或是兩顆星，并不意味著你一定要把它賣掉。星級隨著時間的發展會發生變化，投資人不能把星級作為買賣基金的唯一根據。 那些由五星掉到一星的基金應該是遇到了不小的麻煩。其業績的大幅下滑至少應該引發投資人以下的思考。該基金業績大幅滑坡是因為其投資風格已經過時了嗎？或者是該基金發生了一些基本變化從而影響其前景？以基本變化為例，該基金是否更換了基金經理？營運費用是否明顯上升？是否改變了投資策略？如果關于上述問題的回答是肯定的，這時候你可能要考慮將其賣掉。 反省幾個問題 一旦某只基金星級的變化令你憂心，在從組合中剔除該基金之前，你還是應該冷靜地問自己幾個問題。這些問題有助于你決定是否賣掉基金，并避免將來的投資再犯同樣的錯誤。 該基金一開始就適合你的投資嗎？有時候投資人會過高地估計自己的風險承受能力，尤其在買入當時業績優秀的熱門基金時。如果你發現自己賣出某只基金是因為你無法忍受損失，那么請吸取教訓避免再犯同樣的錯誤。 該基金是否適合你的投資組合和理財目標？無論該基金是五星還是一星，你都應該考慮其是否適合于你的基金組合。例如，如果在你的組合中，有一只表現平庸的專注于投資科技股的基金，還有一只表現不錯、投資于多種成長型股票且持有較多科技股的基金，顯然你應該賣掉前者。 賣出基金的成本費用如何？在國內，目前投資人主要考慮的是需要支付的交易費用。在境外，稅收更是要重點關注的。當然，如果某只基金已成為你的麻煩，你可能迫不及待要擺脫它，無論費用高低。但你至少需要考慮一下費用的問題。 。
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晨星對基金的星級評價每月會更新一次,如果你的基金出現星級下降,該怎么辦?例如你出門旅行大半年,回來發現自己的基金由原先的五星變成了兩星,這時候該如何處理?賣掉這只基金永遠都不再回首嗎? 放棄自己曾經喜歡的事物,對誰來說都不是令人高興的事,基金投資也是如此。在作出選擇之前,你應該明確為什么要賣出,或者為什么不賣。某只基金星級下降反映其業績的下滑,但并不意味著你就要賣掉它。你首先需要了解的是:該基金為什么會出現星級下降? 星級僅僅是起點 晨星的星級評價每月更新一次,衡量基金風險調整后收益與同類基金的相對水平。由此,晨星星級評價是對基金以往業績的定量評價,旨在為投資人提供一個簡化篩選基金過程的工具,是對基金進一步研究的起點,而不是終點,不是買賣基金的建議。 有時候基金盡管星級下降了,但仍然是值得投資的。例如,在2002年以前,Vanguard Capital Opportunity三年評級、五年評級和綜合評級都是五星。該基金集中投資于高科技股票。這兩年因為市場不好,其三年評級降到了一星,綜合評級降到了三星。盡管該基金因為波動大和投資理念獨特而不適合于保守的投資人,但它并沒有失去其獨有的魅力。晨星分析師仍然關注其優秀的管理團隊、一貫穩定的投資方法和理念、突出的長期回報和較低的費用。 因此,僅僅是某基金失去了一顆星或是兩顆星,并不意味著你一定要把它賣掉。星級隨著時間的發展會發生變化,投資人不能把星級作為買賣基金的唯一根據。 那些由五星掉到一星的基金應該是遇到了不小的麻煩。其業績的大幅下滑至少應該引發投資人以下的思考。該基金業績大幅滑坡是因為其投資風格已經過時了嗎?或者是該基金發生了一些基本變化從而影響其前景?以基本變化為例,該基金是否更換了基金經理?營運費用是否明顯上升?是否改變了投資策略?如果關于上述問題的回答是肯定的,這時候你可能要考慮將其賣掉。 反省幾個問題 一旦某只基金星級的變化令你憂心,在從組合中剔除該基金之前,你還是應該冷靜地問自己幾個問題。這些問題有助于你決定是否賣掉基金,并避免將來的投資再犯同樣的錯誤。 該基金一開始就適合你的投資嗎?有時候投資人會過高地估計自己的風險承受能力,尤其在買入當時業績優秀的熱門基金時。如果你發現自己賣出某只基金是因為你無法忍受損失,那么請吸取教訓避免再犯同樣的錯誤。 該基金是否適合你的投資組合和理財目標?無論該基金是五星還是一星,你都應該考慮其是否適合于你的基金組合。例如,如果在你的組合中,有一只表現平庸的專注于投資科技股的基金,還有一只表現不錯、投資于多種成長型股票且持有較多科技股的基金,顯然你應該賣掉前者。 賣出基金的成本費用如何?在國內,目前投資人主要考慮的是需要支付的交易費用。在境外,稅收更是要重點關注的。當然,如果某只基金已成為你的麻煩,你可能迫不及待要擺脫它,無論費用高低。但你至少需要考慮一下費用的問題。。