什么是洗錢呢？中國的洗錢嚴重么

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在中國比較突出的洗錢活動表現為以下兩種：一種是境外犯罪組織將黑錢帶入中國“洗凈”，另一種是中國的資本外逃。據權威機構統計，近三年來中國資本外逃達530億美元，每年通過地下錢莊“洗”出去的黑錢高達2000億元人民幣，是2001年國內生產總值的2％，

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洗錢就是讓黑錢變白，讓見不得光的錢變成正當的錢。

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鈔票放在口袋里，沒有拿出來就扔進洗衣機洗了，這就叫洗錢。估計全國每天總會發生幾百起吧，應該算挺嚴重的。

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洗錢”一詞起源于20世紀20年代，美國芝加哥黑手黨的一個金融專家購買了一臺投幣式洗衣機，開了一個洗衣店。然后，在每天晚上計算當天的洗衣收入時，他就把其他非法所得的贓款加入其中，再向稅務申報納稅，扣去其應繳的稅款外，剩下的非法得來的錢財就成了他的合法收入。這就是“洗錢”一詞的來歷。現在“洗錢”的含義主要是指通過有組織的活動來掩蓋大批以販毒、走私軍火、貪污、偷稅漏稅等非法手段獲得的資金，然后以合法資金的身份進入流通市場的犯罪活動。 據國際貨幣基金組織估計，目前全世界每年洗錢數額為世界國內生產總值的2％至5％，以1996年的數字計算，大約為5900億到1。5萬億美元。大量的洗錢活動給世界金融市場和社會穩定造成了嚴重的危害，國際社會越來越關注這一問題。反洗錢正在全球范圍展開，許多國家采取措施保護自己，包括制訂嚴厲的反“洗錢”的法律，打擊金融犯罪活動，促進國際合作等。 目前，在中國比較突出的洗錢活動表現為以下兩種：一種是境外犯罪組織將黑錢帶入中國“洗凈”，另一種是中國的資本外逃。據權威機構統計，近三年來中國資本外逃達530億美元，每年通過地下錢莊“洗”出去的黑錢高達2000億元人民幣，是2001年國內生產總值的2％，相當于225億美元的全年對外貿易順差。 2003年1月，中國人民銀行先后頒布了《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》三部法令。 從3月1日起，三部法令正式開始執行。各銀行和金融機構，對所有大額和可疑資金交易記錄，都將自交易日起至少保存5年，未按要求保存、記錄、上報和泄密的金融機構都將受到嚴懲。

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簡單地說，某人是販毒分子，將販毒的錢由地下錢莊非法存入海外銀行，該銀行由于所在國家的法律規定，是不允許隨便對客戶的背景進行調查的，這樣，該錢再取出時或以該錢進行投資，就轉為合法的了。這就叫洗錢。把黑錢，不干凈的錢，非法的錢，通過銀行的渠道“洗”干凈，轉為合法的錢。