我看基金總有一個凈值和累計凈值，請問他們的區別，我申購贖回基金的時候，是以哪個價格進行的？那么另一個的作用呢？

熱心網友

如果不放假的日子，假設今天去申購，以明天的凈值買入，賣出也一樣。基金分紅后，將分紅和現在的凈值之和稱為累計凈值，從累計凈值你可以看到基金過去的業績，如果發行時間很長，而累計凈值低，說明它過去的業績不好。在基金沒分紅之前所賺取的利潤全部在當日凈值中有所體現，你賣出的凈值大于你買入的凈值，這就是你的利潤。不過基金不象股票，主要做長線，因為它的申購等費用高，不利于頻繁的買賣。如果你選的基金好，每年都有遠高于銀行利息的分紅，不用而且你自己每天盯大盤。2002年我購買易方達平穩，這幾年大盤不好，但它每年平均給我分紅12%。

熱心網友

凈值交易,另一個是按時間加權累計,評價效益.基金叫穩定,當然資本利得(價格差)就少,但比存在銀行的利息略高!當然基金也分紅，但那畢竟是很少！