熱心網友
國內缺乏真正的理財服務 除此以外，目前制約國內理財市場發展的因素還有不少。 盡管目前各類洋認證紛紛登陸中國，理財培訓機構也大量招生，但拿到認證有什么用？恐怕沒有幾個學員能說得清。記者調查發現，不少學員在參加相關培訓時有很大的盲目性。“來學就是想認識些同行，將來在銀行內部好提升”，不少學員花費動輒上萬的培訓費用，卻與培訓本來的目的背道而馳。 正像金獎選手蕭曉宇所說的，拿到證書只是起步，要想成為真正的財務策劃師，必須有扎實的稅務、會計、保險、金融、證券、房地產知識并不斷充電。理財人才相對于需求遠遠不足，即使在專業人才濟濟的香港，財務策劃師只有3000人，而市場需求是3萬人！ 另一個障礙就是民眾對理財市場仍缺乏了解。 冼偉超告訴記者，日前有機構曾對各國居民對財務策劃的認知度做過調查，在美國、日本等國，居民對財務策劃的認知度高達70％以上，香港只有37。4％。盡管內地沒有參加調查，但不難估計，僅與比香港的水平相比就會有不少差距。個人理財專家，中大君融投資顧問公司毛丹平博士也坦言，目前制約國內理財機構發展的最大障礙就是老百姓對這個市場認識不足，她認為推動這個市場發展的關鍵是向大眾普及理財的知識。 不少業內人士還呼吁，希望政府權威機構等更多的關注理財市場。目前各類培訓機構良莠不齊，不同認證各有各的標準，沒有權威的國家標準出臺，這個行業也沒有具有公信力的自律組織。 保險行業有望最先破題 目前，憑借網點優勢和較高的信用，銀行在國內理財市場扮演的主要角色。但產品單一，服務沒有差異化卻是普遍存在的問題。有些人士認為，目前金融分業經營的格局是導致這一現狀的主要原因。 但毛丹平認為，目前對金融混業經營的限制并非主要障礙。因為，盡管現在是分業經營，但其實銀行柜臺可以代銷很多產品，如保險、基金等等。她認為，原因主要在于銀行客戶經理習慣于以銷售的思維來提供服務，而不是以理財規劃師的思維，以客戶的需求為出發點。 記者采訪發現，國內理財市場有望最早出現的專業隊伍將來自保險行業。 獲得本屆RFP評選銀獎的李凱寧告訴記者，搞財務策劃，要精通各方面的知識，不同客戶會選擇不同的投資產品，但保險幾乎是每個客戶都必須購買的。“我認為做好保險是成為優秀理財師的基礎”。 臺灣保險行銷集團主理的RFC(國際認證財務顧問師)項目廣州首批39名學員昨日拿到了證書。保險行銷集團是為保險業提供咨詢服務的機構，但RFC項目也包括了其他金融領域的知識。對此，負責RFC項目的大中華區主席梁天龍先生昨日告訴記者，保險并不能解決全部問題，保險代理人除了推銷保險，應該為客戶提供全面的財務建議。 負責RFC大陸業務的朱旭龍告訴記者，目前國內保險行業業務人員正處在以銷售為主到以客戶需求為主的“轉型期”，客戶的需求是全方位的，需要業務人員熟悉其他金融產品的特色。而這一轉型期特點，同對專業理財顧問的特點恰恰有不謀而合之處。 據RFC臺灣業務執行長陳駿為介紹，自2001年臺灣地區頒布關于金融混業經營的《金融控股公司法》后，國泰人壽等保險公司迅速轉型為金融控股公司，并要求業務人員能為客戶提供一站式的服務。一些人適應不了，只能離開這一行業，臺灣保險從業人員從35萬人銳減至30萬人。 從目前的國內環境看，金融混業也將是大勢所趨。國內也逐步形成了中信系、平安系、招商系等三大金融集團，囊括了銀行、證券、保險、基金等業務。有專家表示，在這些金融集團內部，設立獨立的理財機構，為客戶提供完整的產品線，是目前國內完善理財市場的最有效模式。 獨立理財機構將來可按服務質素收費 在美國，有大醫院存在，也有為數眾多的家庭醫生。同樣，除了銀行等大型機構提供的理財服務外，也有規模龐大的獨立理財顧問隊伍擔當負責財務健康的家庭醫生。 而在國內，代客理財卻往往與丑聞掛鉤。陳駿為指出，代客理財的一個誤區就是過度地追求回報率，而非從客戶“健康人生”的角度考慮，除了回報率，財務的健康和平穩更為重要。 毛丹平預測，在未來銀行和獨立理財機構的分工將逐步明確，銀行更多的為中產家庭提供了大眾化的理財服務，而獨立理財機構為更為高端的客戶提供差異化的綜合服務。“這個市場非常大，遠遠沒有到飽和的階段，美國的理財市場發展了30年，也還沒有出現理財機構過度競爭的情況”，毛告訴記者，按目前國內的情況，一個獨立的理財機構只要有300個高端的客戶，就可以過得很好了。 毛丹平認為，不少高端的私人老板，其實他們對價格并不敏感，愿意為理財服務支付較高的費用，但希望能夠得到綜合性的個性化的服務，這是獨立理財機構的特長。 冼偉超告訴記者，香港財務策劃師協會正在向政府爭取像律師一樣獲得獨立的執業牌照，未來理財顧問收費模式也可以像律師那樣按小時收費。不過，毛丹平表示，理財機構按小時收費的辦法目前在國內恐怕還很難做到，會員制也是可行的辦法。如一年2萬元的會費，為會員本人及家庭成員提供理財指導，幫助他們解決財務問題。。
熱心網友
除此以外，目前制約國內理財市場發展的因素還有不少。 盡管目前各類洋認證紛紛登陸中國，理財培訓機構也大量招生，但拿到認證有什么用？恐怕沒有幾個學員能說得清。記者調查發現，不少學員在參加相關培訓時有很大的盲目性。“來學就是想認識些同行，將來在銀行內部好提升”，不少學員花費動輒上萬的培訓費用，卻與培訓本來的目的背道而馳。
熱心網友
國內缺乏真正的理財服務 除此以外，目前制約國內理財市場發展的因素還有不少。 盡管目前各類洋認證紛紛登陸中國，理財培訓機構也大量招生，但拿到認證有什么用？恐怕沒有幾個學員能說得清。記者調查發現，不少學員在參加相關培訓時有很大的盲目性。“來學就是想認識些同行，將來在銀行內部好提升”，不少學員花費動輒上萬的培訓費用，卻與培訓本來的目的背道而馳。 正像金獎選手蕭曉宇所說的，拿到證書只是起步，要想成為真正的財務策劃師，必須有扎實的稅務、會計、保險、金融、證券、房地產知識并不斷充電。理財人才相對于需求遠遠不足，即使在專業人才濟濟的香港，財務策劃師只有3000人，而市場需求是3萬人！ 另一個障礙就是民眾對理財市場仍缺乏了解。 冼偉超告訴記者，日前有機構曾對各國居民對財務策劃的認知度做過調查，在美國、日本等國，居民對財務策劃的認知度高達70％以上，香港只有37。4％。盡管內地沒有參加調查，但不難估計，僅與比香港的水平相比就會有不少差距。個人理財專家，中大君融投資顧問公司毛丹平博士也坦言，目前制約國內理財機構發展的最大障礙就是老百姓對這個市場認識不足，她認為推動這個市場發展的關鍵是向大眾普及理財的知識。 不少業內人士還呼吁，希望政府權威機構等更多的關注理財市場。目前各類培訓機構良莠不齊，不同認證各有各的標準，沒有權威的國家標準出臺，這個行業也沒有具有公信力的自律組織。 保險行業有望最先破題 目前，憑借網點優勢和較高的信用，銀行在國內理財市場扮演的主要角色。但產品單一，服務沒有差異化卻是普遍存在的問題。有些人士認為，目前金融分業經營的格局是導致這一現狀的主要原因。 但毛丹平認為，目前對金融混業經營的限制并非主要障礙。因為，盡管現在是分業經營，但其實銀行柜臺可以代銷很多產品，如保險、基金等等。她認為，原因主要在于銀行客戶經理習慣于以銷售的思維來提供服務，而不是以理財規劃師的思維，以客戶的需求為出發點。 記者采訪發現，國內理財市場有望最早出現的專業隊伍將來自保險行業。 獲得本屆RFP評選銀獎的李凱寧告訴記者，搞財務策劃，要精通各方面的知識，不同客戶會選擇不同的投資產品，但保險幾乎是每個客戶都必須購買的。“我認為做好保險是成為優秀理財師的基礎”。 臺灣保險行銷集團主理的RFC(國際認證財務顧問師)項目廣州首批39名學員昨日拿到了證書。保險行銷集團是為保險業提供咨詢服務的機構，但RFC項目也包括了其他金融領域的知識。對此，負責RFC項目的大中華區主席梁天龍先生昨日告訴記者，保險并不能解決全部問題，保險代理人除了推銷保險，應該為客戶提供全面的財務建議。 負責RFC大陸業務的朱旭龍告訴記者，目前國內保險行業業務人員正處在以銷售為主到以客戶需求為主的“轉型期”，客戶的需求是全方位的，需要業務人員熟悉其他金融產品的特色。而這一轉型期特點，同對專業理財顧問的特點恰恰有不謀而合之處。 據RFC臺灣業務執行長陳駿為介紹，自2001年臺灣地區頒布關于金融混業經營的《金融控股公司法》后，國泰人壽等保險公司迅速轉型為金融控股公司，并要求業務人員能為客戶提供一站式的服務。一些人適應不了，只能離開這一行業，臺灣保險從業人員從35萬人銳減至30萬人。 從目前的國內環境看，金融混業也將是大勢所趨。國內也逐步形成了中信系、平安系、招商系等三大金融集團，囊括了銀行、證券、保險、基金等業務。有專家表示，在這些金融集團內部，設立獨立的理財機構，為客戶提供完整的產品線，是目前國內完善理財市場的最有效模式。 獨立理財機構將來可按服務質素收費 在美國，有大醫院存在，也有為數眾多的家庭醫生。同樣，除了銀行等大型機構提供的理財服務外，也有規模龐大的獨立理財顧問隊伍擔當負責財務健康的家庭醫生。 而在國內，代客理財卻往往與丑聞掛鉤。陳駿為指出，代客理財的一個誤區就是過度地追求回報率，而非從客戶“健康人生”的角度考慮，除了回報率，財務的健康和平穩更為重要。 毛丹平預測，在未來銀行和獨立理財機構的分工將逐步明確，銀行更多的為中產家庭提供了大眾化的理財服務，而獨立理財機構為更為高端的客戶提供差異化的綜合服務。“這個市場非常大，遠遠沒有到飽和的階段，美國的理財市場發展了30年，也還沒有出現理財機構過度競爭的情況”，毛告訴記者，按目前國內的情況，一個獨立的理財機構只要有300個高端的客戶，就可以過得很好了。 毛丹平認為，不少高端的私人老板，其實他們對價格并不敏感，愿意為理財服務支付較高的費用，但希望能夠得到綜合性的個性化的服務，這是獨立理財機構的特長。 冼偉超告訴記者，香港財務策劃師協會正在向政府爭取像律師一樣獲得獨立的執業牌照，未來理財顧問收費模式也可以像律師那樣按小時收費。不過，毛丹平表示，理財機構按小時收費的辦法目前在國內恐怕還很難做到，會員制也是可行的辦法。如一年2萬元的會費，為會員本人及家庭成員提供理財指導，幫助他們解決財務問題。。
熱心網友
國內缺乏真正的理財服務 除此以外，目前制約國內理財市場發展的因素還有不少。 盡管目前各類洋認證紛紛登陸中國，理財培訓機構也大量招生，但拿到認證有什么用？恐怕沒有幾個學員能說得清。記者調查發現，不少學員在參加相關培訓時有很大的盲目性。“來學就是想認識些同行，將來在銀行內部好提升”，不少學員花費動輒上萬的培訓費用，卻與培訓本來的目的背道而馳。 正像金獎選手蕭曉宇所說的，拿到證書只是起步，要想成為真正的財務策劃師，必須有扎實的稅務、會計、保險、金融、證券、房地產知識并不斷充電。理財人才相對于需求遠遠不足，即使在專業人才濟濟的香港，財務策劃師只有3000人，而市場需求是3萬人！ 另一個障礙就是民眾對理財市場仍缺乏了解。 冼偉超告訴記者，日前有機構曾對各國居民對財務策劃的認知度做過調查，在美國、日本等國，居民對財務策劃的認知度高達70％以上，香港只有37。4％。盡管內地沒有參加調查，但不難估計，僅與比香港的水平相比就會有不少差距。個人理財專家，中大君融投資顧問公司毛丹平博士也坦言，目前制約國內理財機構發展的最大障礙就是老百姓對這個市場認識不足，她認為推動這個市場發展的關鍵是向大眾普及理財的知識。 不少業內人士還呼吁，希望政府權威機構等更多的關注理財市場。目前各類培訓機構良莠不齊，不同認證各有各的標準，沒有權威的國家標準出臺，這個行業也沒有具有公信力的自律組織。 保險行業有望最先破題 目前，憑借網點優勢和較高的信用，銀行在國內理財市場扮演的主要角色。但產品單一，服務沒有差異化卻是普遍存在的問題。有些人士認為，目前金融分業經營的格局是導致這一現狀的主要原因。 但毛丹平認為，目前對金融混業經營的限制并非主要障礙。因為，盡管現在是分業經營，但其實銀行柜臺可以代銷很多產品，如保險、基金等等。她認為，原因主要在于銀行客戶經理習慣于以銷售的思維來提供服務，而不是以理財規劃師的思維，以客戶的需求為出發點。 記者采訪發現，國內理財市場有望最早出現的專業隊伍將來自保險行業。 獲得本屆RFP評選銀獎的李凱寧告訴記者，搞財務策劃，要精通各方面的知識，不同客戶會選擇不同的投資產品，但保險幾乎是每個客戶都必須購買的。“我認為做好保險是成為優秀理財師的基礎”。 臺灣保險行銷集團主理的RFC(國際認證財務顧問師)項目廣州首批39名學員昨日拿到了證書。保險行銷集團是為保險業提供咨詢服務的機構，但RFC項目也包括了其他金融領域的知識。對此，負責RFC項目的大中華區主席梁天龍先生昨日告訴記者，保險并不能解決全部問題，保險代理人除了推銷保險，應該為客戶提供全面的財務建議。 負責RFC大陸業務的朱旭龍告訴記者，目前國內保險行業業務人員正處在以銷售為主到以客戶需求為主的“轉型期”，客戶的需求是全方位的，需要業務人員熟悉其他金融產品的特色。而這一轉型期特點，同對專業理財顧問的特點恰恰有不謀而合之處。 據RFC臺灣業務執行長陳駿為介紹，自2001年臺灣地區頒布關于金融混業經營的《金融控股公司法》后，國泰人壽等保險公司迅速轉型為金融控股公司，并要求業務人員能為客戶提供一站式的服務。一些人適應不了，只能離開這一行業，臺灣保險從業人員從35萬人銳減至30萬人。 從目前的國內環境看，金融混業也將是大勢所趨。國內也逐步形成了中信系、平安系、招商系等三大金融集團，囊括了銀行、證券、保險、基金等業務。有專家表示，在這些金融集團內部，設立獨立的理財機構，為客戶提供完整的產品線，是目前國內完善理財市場的最有效模式。 獨立理財機構將來可按服務質素收費 在美國，有大醫院存在，也有為數眾多的家庭醫生。同樣，除了銀行等大型機構提供的理財服務外，也有規模龐大的獨立理財顧問隊伍擔當負責財務健康的家庭醫生。 而在國內，代客理財卻往往與丑聞掛鉤。陳駿為指出，代客理財的一個誤區就是過度地追求回報率，而非從客戶“健康人生”的角度考慮，除了回報率，財務的健康和平穩更為重要。 毛丹平預測，在未來銀行和獨立理財機構的分工將逐步明確，銀行更多的為中產家庭提供了大眾化的理財服務，而獨立理財機構為更為高端的客戶提供差異化的綜合服務。“這個市場非常大，遠遠沒有到飽和的階段，美國的理財市場發展了30年，也還沒有出現理財機構過度競爭的情況”，毛告訴記者，按目前國內的情況，一個獨立的理財機構只要有300個高端的客戶，就可以過得很好了。 毛丹平認為，不少高端的私人老板，其實他們對價格并不敏感，愿意為理財服務支付較高的費用，但希望能夠得到綜合性的個性化的服務，這是獨立理財機構的特長。 冼偉超告訴記者，香港財務策劃師協會正在向政府爭取像律師一樣獲得獨立的執業牌照，未來理財顧問收費模式也可以像律師那樣按小時收費。不過，毛丹平表示，理財機構按小時收費的辦法目前在國內恐怕還很難做到，會員制也是可行的辦法。如一年2萬元的會費，為會員本人及家庭成員提供理財指導，幫助他們解決財務問題。。
熱心網友
國家體制
熱心網友
是的
熱心網友
國家體制